Фінансова енциклопедія

10 найкращих штатів з податків на майно – і чому

Податки на майно є ключовим джерелом доходу для органів місцевого самоврядування, які використовують ці гроші для фінансування таких проектів, як школи, будівництво доріг, утримання, парки та програми відпочинку, громадський транспорт та фонд оплати праці муніципальних службовців – включаючи міліцію, пожежників та громадськість відділи робіт.12

Залежно від того, де ви проживаєте, ви можете сплатити незначну сумуподатку намайно, або ваш податковий рахунок може скласти конкуренцію вашій іпотеці.За даними Tax Foundation, дослідницької організації податкової політики, у 2018 році середня ефективна ставка податку на майно – загальний податок на нерухоме майно, поділений на загальну вартість будинку – склала 1,11% за 2018 рік.На Гаваях показник був найнижчим у країні – лише 0,30%.Нью-Джерсі відзначився найвищим показником – 2,21%.

Хоча кілька штатів пропонують винятки, що дозволяють уникнути сплати будь-яких податків на майно, доки ви відповідаєте зазначеним вимогам, в США немає жодної держави, яка не стягує мінімальний податок на майно.

Ключові винос

  • Податки на майно щорічно справляються державами та органами місцевого самоврядування на основі оціночної вартості землі та споруд, що перебувають у власності.
  • Якщо ви любите жити на великій кількості землі та у великому будинку, можливо, ви захочете переїхати до штату з нижчими ставками податку на майно, щоб полегшити свій гаманець.
  • На Гаваях найнижча ефективна ставка податку на майно – 0,30%, а в Нью-Джерсі – 2,21%.
  • Ряд інших штатів має ставки податку на майно менше 1%, багато з яких розташовані на півдні.
  • Деякі штати пропонують індивідуальні кредити та пільги кваліфікованим власникам будинків, що може додатково знизити ефективну ставку податку на майно.

10 найкращих штатів з податків на майно

Якщо вам цікаво, наскільки низькими можуть бути податки на нерухомість, перегляньте список 10 найкращих штатів щодо податку на нерухомість нижче. Також перераховані ефективна ставка податку на майно кожної держави, середня вартість будинку, річні податки на житло з ціною за середньою величиною штату та середній дохід домогосподарства – щоб допомогти поставити податкові ставки в контекст.

Середні значення вартості житла – станом на вересень 2020 року – походять від агрегатора нерухомості Zillow’s Home Value Index (ZHVI), згладженого, сезонно скоригованого показника середньої оціночної вартості будинку для односімейних будинків (включаючи квартири та кооперативи) у США  Дані опитування американського співтовариства Бюро перепису населення США використовувались для пошуку середніх доходів домогосподарств.

1. Гаваї

  • Ефективна ставка податку на майно: 0,30%
  • Середня вартість будинку: 648 194 дол.
  • Щорічні податки на житло, оцінені за середньою вартістю штату: 1945 доларів
  • Середній дохід домогосподарства: 83 102 $

На Гаваях найнижча ефективна ставка податку на майно в країні.  Звичайно, він також має найвищу середню вартість будинку, що означає, що власники будинків все ще можуть бути на гачку для вагомих податкових рахунків.

2. Алабама

  • Ефективна ставка податку на майно: 0,40%
  • Середня вартість будинку: 149 996 доларів
  • Щорічні податки на житло з середньою вартістю: 600 доларів США
  • Середній дохід домогосподарства: 51 734 дол. США

Алабама має як низьку ставку податку, так і ціни на житло, які значно нижче середньої вартості житла в США (256 663 долари США станом на 31 серпня 2020 року), що робить її однією з найбільш доступних штатів для домовласника.46

3. Луїзіана

  • Ефективна ставка податку на майно: 0,52%
  • Середня вартість будинку: 171 504 дол. США
  • Щорічні податки на житло з середньою вартістю: 892 долари
  • Середній дохід домогосподарства: 51 073 дол. США

Луїзіана – ще один штат у нашому списку, що має як низьку ефективну ставку податку на майно, так і середні значення житла, які значно нижчі за середній показник по країні.6  Газ тут обкладається податком у 20 центів за галон – одна з найнижчих ставок у країні.

4. Вайомінг

  • Ефективна ставка податку на майно: 0,55%
  • Середня вартість будинку: 256 427 доларів
  • Щорічні податки на житло з середньою вартістю штату: 1410 доларів
  • Середній дохід домогосподарства: 65 003 дол. США

Середні значення вартості житла в штаті Вайомінг не такі низькі, як у деяких інших штатах нашого списку, але податку на прибуток штату немає, і при 4% податок із продажу штату є одним із найнижчих у країні.6

5. Західна Вірджинія

  • Ефективна ставка податку на майно: 0,55%
  • Середня вартість будинку: 107 762 дол. США
  • Щорічні податки на житло за середньою вартістю: 593 долари
  • Середній дохід домогосподарства: 48 850 доларів

Низька ефективна ставка податку на нерухомість у Західній Вірджинії та помірні ціни на житло забезпечують одну з найнижчих витрат на житло в країні.4

6. Південна Кароліна

  • Ефективна ставка податку на майно: 0,56%
  • Середня вартість будинку: 196 857 доларів
  • Щорічні податки на житло, оцінені за середньою величиною штату: 1 102 долари
  • Середній дохід домогосподарства: 56 227 дол. США

У Південній Кароліні та Колорадо однакова ефективна ставка податку на майно в 0,56%, але значно нижчі середні значення рівня житла в Південній Кароліні дають державі перевагу в плані вартості життя.4

7. Колорадо

Ефективна ставка податку на майно в Колорадо низька, але більш високі ціни на житло означають, що власники будинків заплатять 2343 долари за будинок із середньою ціною – найвищий податковий тягар (у доларовому плані) будь-якої держави у нашому списку.4  Звичайно, середній дохід домогосподарств у Колорадо є другим за величиною у нашому списку, що може допомогти, щоб податковий рахунок здавався дещо доступнішим.

8. Делавер

Середні середні показники житла в штаті Делавер означають, що власники будинків, швидше за все, платять більше податків на майно.6  Тим не менше, штат Делавер має вищий середній дохід домогосподарства, і, як додатковий бонус, держава не має податку з продажу.7

9. Юта

Податки на майно в штаті Юта є одними з найвищих у нашому списку, оскільки він має одну з найвищих ефективних ставок податку, а також одну з найвищих середніх цін на житло.4  Позитивною стороною є те, що доходи домогосподарств у штаті вищі.

10. Арканзас

Низька ефективна ставка податку на майно в поєднанні з низькими витратами на житло допомагає забезпечити привабливу вартість життя в Арканзасі.4  Газ обкладається податком у розмірі 25 центів за галон – це значно нижче середнього показника 2020 року в 30 центів за галон, – але податок з продажу є найвищим, із загальною ставкою податку з продажу у штаті та середньою місцевістю 9,47% (третя за величиною в країні).12

Суть

Залежно від того, де ви проживаєте, ви можете претендувати на звільнення від присадибних ділянок, наприклад, коли ви не платите податки за певну частину вартості вашого будинку (скажімо, перші 150 000 доларів США), якщо ви відповідаєте певним вимогам щодо віку чи доходу після смерті подружжя домовласника або декларації про  банкрутство.

Можуть бути доступні інші види пільг, що знижують податки для старих власників будинків, людей з інвалідністю, військових ветеранів та власників будинків, які роблять певні реконструкції або встановлюють системи відновлюваної енергії, такі як сонячні батареї.15  Оскільки ці знижки не відображаються автоматично на вашому податковому рахунку, важливо попросити агентство, яке справляє податок на ваше майно, з’ясувати, чи маєте ви право на це.