Річний прибуток

Що таке річна прибутковість?

Річна прибутковість – це прибутковість, яку інвестиція забезпечує протягом певного періоду, виражена як зважений у часі річний відсоток. Джерелами прибутковості можуть бути дивіденди, прибутковість капіталу та збільшення капіталу. Норма річної прибутковості вимірюється відносно початкової суми інвестицій і являє собою середнє геометричне, а не просте середнє арифметичне.

Розуміння річної прибутковості

Фактичним методом порівняння результатів інвестицій з ліквідністю можна розрахувати річну прибутковість для різних активів, які включають акції, облігації, фонди, товари та деякі типи деривативів. Цей процес є кращим методом, який вважається більш точним, ніж проста повернення, оскільки він включає коригування для складання процентів. Вважається, що різні класи активів мають різні шари річної прибутковості.

Ключові винос

  • Річна або річна прибутковість – це показник того, наскільки інвестиції зростали в середньому щороку протягом певного періоду часу.
  • Річна прибутковість обчислюється як середнє геометричне, щоб показати, як би виглядала складена річна прибутковість.
  • Річна прибутковість може бути кориснішою за просту прибутковість, коли ви хочете побачити, як працює інвестиція з часом, або порівняти дві інвестиції.
  • Річний прибуток може бути визначений для різних активів, включаючи акції, облігації, пайові фонди, ETF, товари та деякі похідні фінансові інструменти.

Річна віддача від запасів

Також відомий як річна прибутковість, річна прибутковість виражає збільшення вартості акцій протягом визначеного періоду часу. Для розрахунку річної прибутковості потрібна інформація щодо поточної ціни акції та ціни, за якою вона була придбана. Якщо відбувся розкол, ціна закупівлі повинна бути відповідно скорегована. Як тільки ціни визначені, спочатку обчислюється простий відсоток прибутковості, причому ця цифра в кінцевому рахунку річна. Проста віддача – це лише поточна ціна за мінусом ціни придбання, поділена на ціну придбання.

Приклад розрахунку річної прибутковості

Розглянемо інвестора, який купує акції 1 січня 2000 р. За 20 доларів. Потім інвестор продає його 1 січня 2005 року за 35 доларів – 15 доларів прибутку. Інвестор також отримує загалом 2 долари дивідендів за п’ятирічний період утримання. У цьому прикладі загальний прибуток інвестора за п’ять років становить 17 доларів США, або (17/20) 85% від початкової інвестиції. Річний прибуток, необхідний для досягнення 85% протягом п’яти років, відповідає формулі складеного річного темпу приросту (CAGR):

((3720)15)-1=13.1% annual return\ початок {вирівняно} та \ ліворуч (\ ліворуч (\ frac {37} {20} \ праворуч) ^ \ frac {1} {5} \ праворуч) – 1 = 13,1 \% \ text {річний прибуток} \\ \ кінець {вирівняний}U((20

Річна прибутковість варіюється від типового середнього показника і відображає реальний прибуток або збиток від інвестиції, а також труднощі у відшкодуванні втрат. Наприклад, втрата 50% від початкових інвестицій вимагає 100% виграшу наступного року, щоб компенсувати різницю. Через значну різницю в прибутках і збитках, які можуть виникнути, річна прибутковість допомагає вирівняти результати інвестицій для кращого порівняння. 

Короткий огляд

Статистика річного прибутку зазвичай цитується в рекламних матеріалах для пайових фондів, ETF та інших окремих цінних паперів.

Річний прибуток на 401 тис

Розрахунок відрізняється при визначенні річної віддачі 401 тис. За вказаний рік. По-перше, слід розрахувати загальний прибуток. Потрібне початкове значення для досліджуваного періоду часу разом із кінцевим значенням. Перш ніж проводити розрахунки, будь-які внески на рахунок протягом відповідного періоду часу слід відняти від кінцевої вартості.

Після визначення скоригованого кінцевого значення воно ділиться на початковий баланс. Нарешті, відніміть від результату 1 і помножте цю суму на 100, щоб визначити відсоток загальної віддачі.