Фонд “Готівка плюс”
Що таке фонд готівки плюс
Фонд “Готівка плюс” – це тип фонду, який зазвичай зустрічається в Австралії, і який формується для консервативних інвесторів, які прагнуть збереження капіталу та розумної віддачі від інвестицій. Кошти плюс готівкові кошти призначені для інвесторів з короткотерміновим горизонтом інвестування.
Короткий огляд
Кошти плюс кошти спрямовані на інвесторів, які схильні до ризику.
Основи фонду “Готівка плюс”
Портфельні менеджери готівки плюс фонди інвестують у суміші високодохідних цінних паперів із цінними паперами з фіксованим доходом та цінних паперів на грошовому ринку. Фінансові фахівці зазвичай порівнюють успіх цих фондів з Індексом рахунків австралійського банку UBS, і комісія, як правило, мізерна.
Кошти плюс готівкові кошти, як правило, спрямовані на надання доступу до високоякісних цінних паперів та облігацій, випущених урядом, урядовими структурами та корпоративними структурами в Австралії за нижчу вартість, ніж це зазвичай можливо. Ці фонди, як правило, пропонують поєднання короткострокових боргових цінних паперів та інвестицій на грошовому ринку, що дає можливість досягти вищих прибутків, ніж традиційні грошові фонди.
За оцінками, грошові кошти плюс кошти можуть бути порівняні з A- (довгостроковими) рейтинговим агентством, Standard & Poor’s Financial Services LLC. Прогноз часу, як правило, становить близько семи-восьми місяців, але може тривати коротше або довше залежно від особливостей окремого готівкового фонду.
Короткий огляд
Так само, як ризики, пов’язані з готівкою плюс коштами, прибутковість цих фондів також низька.
Інші переваги готівкових коштів
Незважаючи на те, що портфельні менеджери з готівкою плюс фонди часто розробляють їх для короткострокових інвестиційних горизонтів, інвестори, як правило, можуть розраховувати на конкурентоспроможність у довгостроковій перспективі, якщо вони вирішать залишити свої гроші у фонді готівки плюс на більш тривалий період. Такі показники порівняльної ефективності трапляються тому, що поєднання інвестицій у фонд розроблено для забезпечення стабільних показників з низьким рівнем ризику, і така інвестиційна стратегія може працювати на різні цілі.
Кошти плюс готівкові кошти також досить диверсифіковані у своїх фондах. Якщо інвестору потрібна більша диверсифікація портфеля, фонд може виявитись розумним способом досягнення цієї мети. Тип диверсифікації, який зазвичай доступний у фонді “готівка плюс”, найчастіше обмежує вплив інвестора на коливання окремих цінних паперів або галузей.
Оскільки грошові кошти плюс кошти мають низькі витрати, плата за управління та операційні збори спостерігається та контролюється дуже ретельно. Більшість грошових коштів плюс фонди можуть постійно знижувати витрати порівняно з іншими видами інвестицій, що пропонують подібні інвестиційні профілі.
Ризики грошових коштів плюс кошти
Незважаючи на те, що грошові кошти плюс кошти вважаються більш консервативними, менш ризикованими інвестиціями, інвестору все ще можливо втратити значну частину, а то й усі вкладені гроші. Також існують значні юридичні ризики. Уряди або регуляторні органи можуть приймати закони, створювати політику або реалізовувати положення, що суперечать або конкретним пакетам акцій фонду, або певним класам інвестицій у фонд. Такий розвиток подій може призвести до того, що фонд не досягне своїх інвестиційних цілей. Крім того, інвестування в керований фонд може призвести до різних результатів прибутків та приросту капіталу в порівнянні з інвестиціями безпосередньо в цінні папери. Залежно від цілей інвестора, це може викликати занепокоєння чи не викликати занепокоєння.
Ключові винос
- Кошти плюс фонди зазвичай пропонують поєднання короткострокових боргових цінних паперів та інвестицій на грошовому ринку для інвесторів в Австралії.
- Готівка плюс кошти дуже ретельно стежать і контролюють управлінські та операційні збори.
- Кошти плюс готівкові кошти також досить диверсифіковані у своїх фондах.
- Ці кошти призначені для консервативних інвесторів, які не схильні до ризику.