Chartered Wealth Manager (CWM)

Що таке Chartered Wealth Manager (CWM)?

Chartered Wealth Manager (CWM) – це професійне призначення, видане Глобальною академією фінансів та управління (GAFM), офіційно Американською академією фінансового управління ( AAFM ). Він призначений для підтвердження знань та навичок професіоналів з управління капіталом.

Передумовами програми CWM є три або більше років професійного досвіду в управлінні багатством та затверджений GAFM ступінь або інша затверджена програма, така як ступінь магістра з певних галузей.

Ключові винос

  • Призначення Chartered Wealth Manager (CWM) – це професійна сертифікація, що надається менеджерам із багатства та пропонується Глобальною академією фінансів та управління.
  • CWM підтверджує професійну компетентність роботодавців, колег та клієнтів у сферах фінансового планування, інвестицій, ризиків, економіки, податків, виходу на пенсію, планування нерухомості та грошей та банківської діяльності.
  • Кандидати повинні мати ступінь магістра в галузі фінансів, права, економіки, математики, управління багатством або суміжної галузі та понад 5 років досвіду. Академічні професори та дослідники, кандидати наук, докторів наук та адвокати можуть подати заявку на індивідуальне звільнення від вищезазначених вимог.

Розуміння Chartered Wealth Manager

Програма Chartered Wealth Manager зосереджена на таких темах, як управління відносинами, спілкування, продажі та фінансове планування, і вимагає 15 годин на рік вимог до безперервної освіти.

GAFM – це глобальна установа, яка пропонує Chartered Market Analyst (CMA), акредитований консультант з управління (AMC), Chartered Portfolio Manager (CPM) та Master Financial Planner (MFP). Рада стандартів GAFM була започаткована в 1996 році шляхом злиття між Консультативним комітетом засновників Оригінального огляду законодавства про податкове та нерухоме майно та Американською академією фінансового управління та аналітиками.

Вимоги CWM

Кандидати, які бажають продовжувати призначення CWM, повинні відповідати мінімальним вимогам щодо навчання та роботи. Кандидати повинні мати два з наступного:

  • Акредитована фінансова, інвестиційна, бухгалтерська, податкова чи економічна ступінь ABA AACSB, ACBSP або Equis
  • Три роки професійного досвіду
  • Визнаний урядом ступінь: ліцензії, ступінь, ступінь магістра / магістра або юрист, доктор філософії, CPA, визнані призначення та спеціалізація
  • Відповідна ступінь та іспити за схваленою та акредитованою університетською програмою AAFM
  • Завершення онлайнових програм підготовки спеціалістів із сертифікації

Щоб довести, що здобувачі здобули ступінь магістра, вони повинні подати:

  • Заявка на сертифікацію AAFM, що  показує освіту від постачальника освіти, який має кваліфікацію AAFM 
  • Добросовісні докази заявки, зарахування. і закінчення ступеня та іспитів за акредитованою або санкціонованою державою програмою
  • Докази досвіду роботи та будь-які дипломи, ліцензії, призначення, сертифікати, державна робота / навчання, викладацька робота, наукові дослідження або інші нагороди

Іспит CWM не потрібен. Однак фахівці CWM повинні продемонструвати компетентність у таких десятках тематичних областях:

  1. Планування нерухомості та трасти
  2. Управління активами
  3. Управління портфелем
  4. Міжнародне оподаткування
  5. Пенсійне право
  6. Економіка
  7. Інвестиції
  8. Гроші та банківська справа
  9. Консалтинг з високою вартістю (HNW)
  10. Управління відносинами, дотримання та етика
  11. Бізнес-організації та організації
  12. Управління ризиками та страхування

Власники CWM додатково повинні проходити щонайменше 15 годин безперервної освіти на рік.

Обов’язки призначеного CWM

CWM, як правило, допомагає роздрібним інвесторам у наступному:

  • Побудуйте інвестиційні стратегії: Дипломовані менеджери багатства будують стратегії навколо допусків до ризику своїх клієнтів, особистих ситуацій та довгострокових фінансових цілей. Наприклад, CWM може створити портфель акцій з високими доходами для дивідендів для інвестора, який прагне пасивного доходу.
  • Надання незалежних консультацій: CWM аналізує великі обсяги фінансових новин та даних та надає клієнтам незалежну оцінку інформації. Наприклад, після ознайомлення з проспектом майбутньої первинної публічної пропозиції (IPO), CWM може порадити своєму клієнту уникати інвестицій.
  • Активно слухати: обставини клієнтів постійно змінюються. CWM організовує регулярні зустрічі з інвесторами та визначає, чи потребує зміна їхньої ситуації перегляд інвестиційної стратегії. Наприклад, після зустрічі з клієнтом CWM може прийняти рішення про перебалансування портфеля, дізнавшись про спадщину. Активне прослуховування допомагає забезпечити, щоб CWM відповідали правилу ” Знай свого клієнта” (KYC).
  • Навчання: CWM активно навчає інвесторів про фінансові ринки та способи накопичення багатства. Вони навчають своїх клієнтів основним принципам, таким як диверсифікація, розподіл активів та важливість дисципліни. Якщо CWM має активних торгових клієнтів, вони можуть пояснити важливість збереження капіталу та ризику / винагороди.
  • Financial Guardian: Дипломовані менеджери багатства відстежують ринки для клієнтів та попереджають їх про нові можливості або потенційні ризики, які можуть вплинути на їх портфелі. Наприклад, CWM може повідомити клієнта про несподіване попередження про прибуток, яке може негативно вплинути на холдинг портфеля.