Відділ комплаєнс
Що таке Відділ з дотримання вимог?
Відділ комплаєнс забезпечує дотримання бізнесом зовнішніх правил та внутрішнього контролю. У секторі фінансових послуг відділи з дотримання вимог працюють задля досягнення ключових нормативних цілей, щоб захистити інвесторів та забезпечити справедливість, ефективність та прозорість ринків. Вони також прагнуть зменшити системний ризик та фінансові злочини.
Ці цілі призначені для підтримки довіри споживачів до фінансової системи. Організації фінансових послуг також підпорядковуються регуляторним діловим правилам, які регулюють рекламу, комунікацію з клієнтами, конфлікт інтересів, розуміння та придатність клієнтів, відносини з клієнтами, активи клієнтів та гроші, а також порушення правил та помилки.
Ключові винос
- Відділу комплаєнс доручено пильно стежити за дотриманням суб’єктами фінансових послуг зовнішніх нормативних актів та внутрішнього контролю.
- Він також визначає ризики, з якими стикається організація, та радить, як їх уникнути чи усунути.
- Фінансова криза 2008 року призвела до посиленого контролю та регулювання, що призвело до того, що департаменти з дотримання вимог перейшли від дорадчої ролі до активного управління ризиками.
Розуміння Департаменту комплаєнс
Як правило, відділ з дотримання вимог має п’ять сфер відповідальності – виявлення, запобігання, моніторинг та виявлення, вирішення та надання консультативних послуг. Відділ з дотримання вимог визначає ризики, з якими стикається організація, та радить, як їх уникнути чи усунути. Він впроваджує засоби контролю, щоб захистити організацію від цих ризиків. Контроль за дотриманням вимог та звіти про ефективність контролю в управлінні ризиками в організаціях. Департамент також вирішує проблеми з дотриманням вимог, коли вони виникають, та консультує бізнес щодо правил та контролю.
Служби з дотримання вимог у відділі з дотримання вимог зобов’язані свого роботодавця співпрацювати з керівництвом та персоналом для виявлення та управління регуляторним ризиком. Їх мета – забезпечити наявність в організації внутрішнього контролю, який адекватно вимірює та управляє ризиками, з якими вона стикається. Служби з нагляду забезпечують внутрішню службу, яка ефективно підтримує сфери бізнесу в їх обов’язку виконувати відповідні закони та нормативні акти та внутрішні процедури. Відповідальний за дотримання вимог зазвичай є генеральним радником компанії, але не завжди.
Галузеві регулятори дозволяють та контролюють правила дотримання за допомогою розслідування, збору та обміну інформацією та накладення відповідних покарань. До факторів, що використовуються для визначення ризику в організації, належать характер, різноманітність, складність, масштаб, обсяг та розмір її бізнесу та діяльності.
Короткий огляд
Відділи з дотримання вимог відіграють активну роль у управлінні ризиками та зменшенні фінансової злочинності.
Особливі міркування
Фінансова криза 2008 року призвела до посиленого контролю та регулювання. Це змусило організації фінансових послуг підвищити роль відділу з дотримання вимог від консультативного до активного управління ризиками та моніторингу. Зараз відповідність надає практичні перспективи щодо переведення нормативних актів у експлуатаційні вимоги.
Ця сильніша культура ризику включає своєчасний обмін інформацією, швидку ескалацію нових ризиків, а також готовність кинути виклик існуючій практиці. Ефективне виконання цих розширених обов’язків вимагає глибшого розуміння бізнесу та ділової практики. І структура відділу з дотримання вимог змінилася, щоб поєднати висвітлення, засноване на бізнес-підрозділах, із більш широким спільним досвідом по всій організації. Останні теми, які розглядаються департаментами з дотримання вимог, включають відмивання грошей (BSA / AML), ризик субпідрядників та загальне управління культурою ризиків.
Вимоги до відділу з дотримання вимог
Якщо компанія має закордонні відділення, вона повинна перекласти матеріали, що стосуються відповідності, на цю мову. Також слід звернутися до іноземних відомств щодо ефективності навчальних матеріалів компанії.
Крім того, відділ комплаєнс повинен проводити навчання для працівників. Також повинна існувати система звітування про проблеми дотримання вимог. Тобто, кодекс поведінки відділу з дотримання вимог повинен передбачати процес для працівників.