EIDV (електронна перевірка особистості)

Що таке eIDV (електронна перевірка особистості)

eIDV (Електронна перевірка особистості) використовує загальнодоступні дані, а також приватні бази даних, щоб швидко перевірити особу особи. eIDV використовує серед інших полів даних особисту інформацію, таку як ім’я, дату народження, номер соціального страхування та адресу. Результат пошуку eIDV за ідентифікацією особи може призвести до збігу, не збігу або часткового збігу. 

Ключові винос

  • eIDV розшифровується як Електронна перевірка особи, яка в основному відноситься до комп’ютеризованих систем для індивідуальної перевірки посвідчень.
  • eIDV використовує як загальнодоступні, так і приватні джерела даних для відповідності особам на основі кількох критеріїв, включаючи ім’я, стать, адресу, дату народження тощо.
  • eIDV все частіше використовується у фінансовій галузі правоохоронними органами для виявлення та попередження фінансових злочинів та боротьби з тероризмом. Він також використовується приватним сектором серед іншого страховиками, ріелторами та агентами з найму.

Знищення eIDV

eIDV використовується банками, брокерськими фірмами, фінансовими радниками та бухгалтерами, щоб звести до мінімуму шахрайство та дотримуватись законів про знання клієнтів, законів про конфіденційність, законів про боротьбу з відмиванням грошей та законів про боротьбу з фінансуванням тероризму (CFT). використовується страховими компаніями, урядами, роздрібними торговцями, казино, юристами, роботодавцями, рекрутерами та агентами з нерухомості як частина процесів належної перевірки.

eIDV у використанні

Електронна перевірка ідентичності збігає дані, надані особою, такі як ім’я, дата народження, адреса та SSN, з різними базами даних, щоб визначити, чи існує збіг.

  • Особисті документи, які можуть служити джерелами даних для служби перевірки, включають посвідчення водія, паспорти, свідоцтва про народження та свідоцтва про громадянство.
  • Різні типи баз даних, як загальнодоступних, так і власних, можуть використовуватися в eIDV, включаючи дані бюро кредитних історій, дані поліції та дані про історію транспортних засобів.
  • Дані, які можуть бути використані як джерела перевірки, включають зміну адресних даних, поштових даних, даних про право власності на нерухомість, даних прямого маркетингу, даних бюро кредитних історій, даних виборчих списків, комунальних даних (наприклад, телефон, природний газ, електроенергія та / або водопостачання ), телекомунікаційні записи та державні дані (наприклад, посвідчення водія, паспорт, національне посвідчення особи та національні страхові номери).

Переваги eIDV

Хоча існують витрати, пов’язані з підтвердженням особистості людини, в довгостроковій перспективі уникнути ведення бізнесу з особами, які прикидаються кимось, ким вони не є, може бути менш дешевим. Наприклад, eIDV може виявити потенційне шахрайство, якщо номер соціального страхування, наданий потенційним клієнтом, повертається як такий, що належить померлій особі. eIDV також може бути використаний для ідентифікації потенційних клієнтів, які перебувають у міжнародних списках спостереження, як осіб, які зазнають політичного впливу, потрапляють до урядових санкційних списків або є підозрюваними чи засудженими за фінансові злочини.

eIDV можна використовувати не лише для перевірки нових клієнтів, але й для постійного оновлення даних про існуючих клієнтів. Можливо, компаніям доведеться дотримуватися різних процедур перевірки клієнтів залежно від сфери їх діяльності та країни їх діяльності. Підприємства платять гроші за послуги eIDV на основі кількості та типів баз даних, які шукаються для підтвердження особи.

Інші міркування

Щоб послуга eIDV була ефективною, вона повинна спиратися на найсучаснішу та якісну базу даних. Деякі бази даних можуть бути точнішими за інші, залежно від того, чи оновлюються вони щодня, щотижня, щомісяця чи щокварталу. Далі, успіх пошуку частково залежатиме від того, наскільки повною є база даних. Навіть у найкращому випадку база даних може охоплювати лише близько 80% населення країни.