Форекс (Форекс)

Що таке Forex (FX)?

Forex (FX) відноситься до світового електронного ринку торгівлі міжнародними валютами та деривативами на валюту. Він не має центрального фізичного розташування, проте ринок форекс є найбільшим, найбільш ліквідним ринком у світі за обсягом торгів, з ним щодня змінюються трильйони доларів. Більша частина торгівлі здійснюється через банки, брокери та фінансові установи.

Ринок форекс працює цілодобово, п’ять днів на тиждень, крім святкових днів. Ринок форекс відкритий у багато свят, коли фондові ринки закриті, хоча обсяг торгів може бути меншим.

Його назва, форекс, є портманто іноземних валют. Це часто скорочується як fx.

Ключові винос

  • Ринок Forex (FX) – це глобальна електронна мережа для торгівлі валютою.
  • Раніше обмежувались урядами та фінансовими установами, тепер люди можуть безпосередньо купувати та продавати валюти на форекс.
  • На валютному ринку прибуток або збиток виникає внаслідок різниці в ціні, за якою трейдер купував і продавав валютну пару.
  • Торговці валютою не торгуються готівкою. Брокери зазвичай перекидають свої позиції наприкінці кожного дня.

Розуміння Forex

Forex існує, щоб великі суми однієї валюти можна було обміняти на еквівалент в іншій валюті за поточним ринковим курсом.

Деякі з цих угод відбуваються через те, що фінансові установи, компанії чи приватні особи мають комерційну необхідність обмінювати одну валюту на іншу. Наприклад, американська компанія може торгувати доларами США за японську ієну з метою оплати товарів, замовлених у Японії та оплачуваних в ієнах.

Існує велика кількість торгівлі на валюті для задоволення спекуляцій щодо напрямку валютних цінностей. Трейдери отримують прибуток від руху цін певної пари валют.

Пари Forex та котирування

Валюти, якими торгується, перераховуються парами, наприклад USD / CAD, EUR / USD або USD / JPY. Вони представляють долар США (USD) порівняно з канадським доларом (CAD), євро (EUR) проти USD і USD проти японської ієни (JPY).

З кожною парою також буде пов’язана ціна, наприклад 1,2569. Якщо ця ціна була пов’язана з парою USD / CAD, це означає, що придбання одного USD коштує 1,2569 CAD. Якщо ціна зросте до 1,3336, то зараз придбати один долар коштує 1,33336 канадських доларів. Долар США збільшився у вартості (CAD зменшився), оскільки зараз його придбання коштує більше CAD.

Багато Forex

На валютному ринку валюти торгують лотами, які називаються мікро, міні та стандартними лотами. Мікро-лот – це 1000 одиниць даної валюти, міні-лот – 10 000, а стандартний лот – 100 000.

Це, очевидно, обмін грошей у більшому масштабі, ніж звернення до банку для обміну 500 доларів на поїздку. Торгуючи на електронному ринку форекс, торгівлі проводяться в валютних блоках, і ними можна торгувати в будь-якому бажаному обсязі в межах, дозволених балансом індивідуального торгового рахунку. Наприклад, ви можете торгувати сім мікро лотами (7000) або трьома міні лотами (30000), або 75 стандартними лотами (750 000).

Наскільки великий Форекс?

Ринок форекс є унікальним з кількох причин, головною з яких є його розмір.Обсяг торгів, як правило, дуже великий.Як приклад, за даними Банку міжнародних розрахунків (BIS), торгівля на валютних ринках складала в середньому $ 6,6 трлн. На день у 2019 році. Це перевищує глобальні обсяги торгів акціями (акціями) приблизно в 25 разів.

Найбільші валютні ринки знаходяться у великих світових фінансових центрах, включаючи Лондон, Нью-Йорк, Сінгапур, Токіо, Франкфурт, Гонконг та Сідней.

Як торгувати на Форекс

Ринок форекс відкритий цілодобово, п’ять днів на тиждень у великих фінансових центрах по всьому світу. Це означає, що ви можете купувати або продавати валюти практично в будь-яку годину. 

У минулому торгівля на ринку Форекс великою мірою обмежувалась урядами, великими компаніями та хедж-фондами. Зараз кожен може торгувати на форекс. Багато інвестиційних фірм, банків та роздрібних брокерів дозволяють фізичним особам відкривати рахунки та торгувати валютами. 

Торгуючи на валютному ринку, ви купуєте або продаєте валюту певної країни щодо іншої валюти. Але немає фізичного обміну грошей від однієї сторони до іншої, як у кіоску іноземної валюти.

У світі електронних ринків торговці, як правило, займають позицію в конкретній валюті з надією, що в валюті, яку вони купують (або слабкість, якщо вони продають) відбудеться певний рух і сила, щоб вони могли зробити прибуток. 

Валюта завжди торгується щодо іншої валюти. Якщо ви продаєте валюту, ви купуєте іншу, а якщо купуєте валюту, продаєте іншу. Прибуток отримується від різниці між цінами ваших операцій.

Точкові транзакції

Угода на спотовому ринку стосується негайної доставки, яка для більшості валютних пар визначається як два робочих дні. Основним винятком є ​​купівля або продаж USD / CAD, що здійснюється за один робочий день.

Робочий день виключає суботу, неділю та офіційні свята в будь-якій валюті торгової пари. Протягом сезону Різдва та Великодня деякі спотові торгівлі можуть зайняти до шести днів. Кошти обмінюються на дату розрахунку, а не на дату операції.

Американський долар є Євро є найбільш активно торгованих лічильник валют, а потім японська ієна, британський фунт та швейцарський франк.

Ринкові рухи зумовлені поєднанням спекуляцій, економічної сили та зростання та диференціалами процентних ставок.

Перекидання Forex (FX)

Роздрібні торговці зазвичай не хочуть здійснювати доставку валют, які вони купують. Їх цікавить лише прибуток на різниці між цінами їх операцій. Через це більшість роздрібних брокерів автоматично ” перевертатимуть ” свої валютні позиції о 17:00 за стандартним часом щоденно.

Брокер в основному скидає позиції та надає або кредит, або дебет для різниці процентних ставок між двома валютами в утримуваних парах. Торгівля триває, і торговцю не потрібно доставляти або врегулювати операцію. Коли торгівля закрита, трейдер реалізує прибуток або збиток на основі вихідної ціни операції та ціни, за якою торгівля була закрита. Позитивні або дебетові кредити можуть або збільшити цей прибуток, або зменшити його.

Оскільки ринок форекс закритий у суботу та неділю, кредит або дебет з цих днів застосовується у середу. Отже, зайняття позиції о 17:00 в середу призведе до зарахування або списання втричі більше звичайної суми.

Форвардні операції на Форекс

Будь-яка валютна операція, яка розраховується на дату пізніше споту, вважається форвардною. Ціна розраховується шляхом коригування спотової ставки з урахуванням різниці у процентних ставках між двома валютами. Сума коригування називається “вперед пунктами”.

У форвардних пунктах відображають лише різницю процентних ставок між двома ринками. Вони не є прогнозом того, як спотовий ринок торгуватиметься на дату в майбутньому.

Форвард – це індивідуальний контракт. Це може бути на будь-яку суму грошей і може розрахуватися на будь-яку дату, яка не є вихідними або святковими. Як і при спотовій операції, кошти обмінюються на дату розрахунку.

Ф’ючерси на Forex (FX)

Ф’ючерсний контракт на форекс або валюту – це угода між двома сторонами про поставку встановленої суми валюти у визначену дату, яка називається закінченням терміну дії, у майбутньому. Ф’ючерсні контракти торгуються на біржі за встановлені значення валюти та з встановленими датами закінчення терміну дії.

На відміну від форварду, умови ф’ючерсного контракту не підлягають обговоренню. Прибуток отримується від різниці між цінами, за якими був придбаний і проданий контракт.

Більшість спекулянтів не мають ф’ючерсних контрактів до закінчення терміну їх дії, оскільки для цього потрібно буде доставити / розрахуватися з валютою, яку представляє контракт. Натомість спекулянти купують та продають контракти до закінчення терміну дії, усвідомлюючи свій прибуток або збитки від своїх операцій.

Чим Forex відрізняється від інших ринків

Існують деякі основні відмінності між тим, як працює форекс, та іншими ринками, такими як фондовий ринок США.

Менше правил

Це означає, що інвестори не дотримуються таких суворих стандартів або норм, як ті, що є на фондових, ф’ючерсних або  опціонних  ринках. Немає  розрахункових палат  та центральних органів, які б контролювали весь ринок форекс. Ви можете здійснити короткий продаж у будь-який час, тому що на форексі ви насправді ніколи не закорочуєте; якщо ви продаєте одну валюту, то купуєте іншу.

Збори та комісії

Оскільки ринок є нерегульованим, комісії та комісійні різняться серед брокерів. Більшість форекс-брокерів заробляють гроші, розмічаючи спред на валютних парах. Інші заробляють гроші, стягуючи комісію, яка коливається залежно від кількості торгуваної валюти. Деякі брокери використовують і те, і інше.

Повний доступ

Немає жодних обмежень щодо того, коли можна і не можна торгувати. Оскільки ринок працює цілодобово, ви можете торгувати в будь-який час доби. Виняток становлять вихідні або коли жоден глобальний фінансовий центр не працює через свято.

Важелі

Ринок форекс дозволяє використовувати важелі до 50: 1 в США та навіть вище в деяких частинах світу. Це означає, що трейдер може відкрити рахунок на 1000 доларів і купити або продати до 50 000 доларів у валюті. Важіль – це двосічний меч; він збільшує як прибуток, так і збитки.

Приклад операцій на Форекс

Припустимо, трейдер вважає, що євро подорожчає порівняно з доларом США. Інший спосіб його мислення полягає в тому, що долар США впаде відносно євро.

Трейдер купує EUR / USD по 1.2500 і купує валюту на суму 5000 доларів. Пізніше того ж дня ціна зросла до 1,2550. Трейдер подорожчав на 25 доларів (5000 * 0,0050). Якби ціна впала до 1,2430, трейдер втрачав би 35 доларів (5000 * 0,0070).

Про перекидання

Ціни на валюту постійно рухаються, тому трейдер може вирішити утримувати позицію протягом ночі. Брокер переверне позицію, що призведе до кредиту або дебету на основі різниці процентних ставок між Єврозоною та США. Якщо Єврозона має процентну ставку 4%, а США процентну ставку 3%, трейдер володіє вища процентна ставка в цьому прикладі. Отже, при перекладі трейдер повинен отримати невеликий кредит. Якби процентна ставка в євро була нижчою, ніж ставка в доларах США, трейдер списав би за переклад.

Перекидання може вплинути на торгове рішення, особливо якщо торгівля може тривати довгостроково. Великі різниці в процентних ставках можуть призвести до значних кредитів або дебетів щодня, що може значно збільшити або зменшити прибуток (або збільшити або зменшити збитки) торгівлі.

Більшість брокерів надають важелі. Багато американських брокерів використовують кредит до 50: 1. Припустимо, наш трейдер використовує для цієї трансакції кредитне плече 10: 1. Якщо використовується кредитне плече 10: 1, трейдер не повинен мати на рахунку 5000 доларів, навіть коли торгує валютою на 5000 доларів. Потрібно лише 500 доларів.

У цьому прикладі прибуток у розмірі 25 доларів можна отримати досить швидко, враховуючи, що торговцю потрібно лише 500 або 250 доларів торгового капіталу (або навіть менше, якщо використовується більше важелів). Це показує потужність важелів. Зворотний бік полягає в тому, що трейдер може втратити капітал так само швидко.