Як використовується кредитне плече в торгівлі на Форекс

Кредитне плече широко використовується на світових ринках не лише для придбання фізичних активів, таких як нерухомість або автомобілі, але й для торгівлі фінансовими активами, такими як акції, валюта чи валюта.

Торгівля на ринку Форекс роздрібними інвесторами за останні роки значно зросла завдяки розповсюдженню платформ онлайн- торгівлі та наявності дешевих кредитів. Застосування важелів у торгівлі часто порівнюють з двосічним мечем, оскільки він збільшує як прибутки, так і збитки. Це особливо актуально у випадку торгівлі на ринку Форекс, де високий рівень важелів є нормою. Приклади в наступному розділі ілюструють, як кредитне плече збільшує прибутковість як для прибуткових, так і для збиткових торгів.

Приклади кредитного плеча Forex

Припустимо, ви інвестор, який базується в США, і маєте рахунок у онлайн- максимально допустиме в США кредитне плече на основних валютних парах 50: 1, а це означає, що за кожен внесений долар ви можете продати 50 доларів основної валюти. Ви виставляєте 5000 доларів як націнку, яка є заставою або власним капіталом на вашому торговому рахунку. Це означає, що спочатку ви можете розмістити максимум $ 250 000 ($ 5000 x 50) на валютних торгових позиціях. Ця сума, очевидно, коливатиметься залежно від прибутку або збитків, які ви генеруєте (зверніть увагу: це та наведені нижче приклади включають загальну суму комісійних, відсотків та інших витрат).

Приклад 1 : Довгий долар США / короткий євро.Сума торгів = 100 000 євро

Припустимо, що ви розпочали вищезазначену торгівлю, коли обмінний курс становив 1 євро = 1,3600 доларів США (EUR / USD = 1,36), оскільки ви нетерплячі до європейської валюти і очікуєте її зниження найближчим часом.

Кредитне плече : Ваш кредит у цій торгівлі становить трохи більше 27: 1 (136 000 доларів США / 5000 доларів США = 27,2).

Піп : Оскільки євро котирується на чотири місця після коми, кожен «піп», або точка основи кроку в євро дорівнює 1/100 – я на 1% або 0,01% від суми звертається в базовій валюті. Вартість кожного піпа виражається в доларах США, оскільки це валюта, що зустрічається, або валюта котирування. У цьому випадку, виходячи з суми валюти, що торгується в 100 000 євро, кожен піп коштує 10 доларів. (Якби обернена сума становила 1 мільйон євро проти доларів США, кожен піп коштував би 100 доларів.)

Стоп-лосс : Коли ви тестуєте води щодо торгівлі на валюті, ви встановлюєте жорсткий стоп-лосс у розмірі 50 піпсів на вашій довгій позиції USD / коротка EUR. Це означає, що якщо спрацьовує стоп-лосс, ваш максимальний збиток становить 500 доларів.

Прибуток / збиток : на щастя, вам пощастило новачкові, і євро падає до рівня 1 EUR = 1,3400 USD протягом декількох днів після того, як Ви ініціювали торгівлю. Ви закриваєте позицію з прибутком у 200 піпсів (1,3600 – 1,3400), що означає 2000 доларів США (200 піпсів х 10 доларів за піп).

Forex Math : У звичайних умовах ви продали короткі 100 000 євро і отримали 136 000 доларів на початковій торгівлі. Коли ви закрили торгівлю, ви викупили закорочені євро за дешевшим курсом 1,3400, заплативши 134 000 доларів за 100 000 євро. Різниця в 2000 доларів представляє ваш валовий прибуток.

Вплив кредитного плеча : Використовуючи кредитне плече, ви змогли отримати 40% рентабельності ваших початкових інвестицій у розмірі 5000 доларів. Що, якби ви торгували лише 5000 доларів, не використовуючи ніяких важелів? У такому випадку ви б лише вкоротили еквівалент в євро 5000 доларів США або 3676,47 євро (5000 доларів США / 1,3600 доларів США). Значно менша сума цієї транзакції означає, що кожен піп коштує лише 0,36764 доларів США. Отже, закриття короткої позиції в євро на рівні 1,3400 призвело б до валового прибутку 73,53 доларів США (200 піпсів х 0,36764 доларів США за піпс). Використовуючи таким чином кредитне плече, ви збільшили ваш прибуток рівно в 27,2 рази (2000 доларів США / 73,53 доларів США) або на суму кредитного плеча, що використовується в торгівлі.

Приклад 2 : Короткі долари США / довгі японські ієни.Сума торгів = 200 000 доларів США

Виграш на 40% від вашої першої валютної торгівлі за кредитним кредитом змусив вас охоче займатися ще однією торгівлею. Ви звертаєте свою увагу на японську ієну (JPY), яка торгується на рівні 85 до доларів США (USD / JPY = 85). Ви очікуєте, що ієна зміцниться порівняно з доларом США, тому ви ініціюєте коротку позицію долар / єна на суму 200 000 доларів США. Успіх вашої першої торгівлі зробив вас охочим торгувати більшою сумою, оскільки на вашому рахунку тепер є 7000 доларів США як націнки. Незважаючи на те, що це значно більше, ніж ваша перша торгівля, ви втішаєтесь тим фактом, що ви все ще знаходитесь у межах максимальної суми, яку ви могли б торгувати (виходячи з важеля 50: 1) – 350 000 доларів США. Кредитне плече : Ваш коефіцієнт левериджу для цієї торгівлі становить 28,57 (200 000 доларів США / 7 000 доларів США).

Значення Pip : ієна котирується до двох знаків після коми, тому кожен піп у цій торгівлі коштує 1% від суми базової валюти, вираженої у валюті котирування, або 2000 ієн.

Стоп-лосс : Ви встановлюєте стоп-лосс у цій торгівлі на рівні 87 JPY до USD, оскільки ієна досить мінлива, і Ви не хочете, щоб Ваша позиція була зупинена випадковим шумом.

Пам’ятайте, ви довгі ієни і короткий долар США, тому в ідеалі ви хочете, щоб ієна подорожчала порівняно з доларом США, а це означає, що ви могли б закрити свою коротку позицію в доларах з меншою кількістю ієн і кинути різницю. Але якщо ваш стоп-лосс спрацьовує, ваш збиток буде значним: 200 піпсів х 2000 ієн за піп = 400 000 JPY / 87 = 4597,70 доларів США.

Прибуток / збиток : На жаль, повідомлення про новий пакет стимулів, оприлюднений урядом Японії, призводить до швидкого ослаблення ієни, і ваш стоп-лосс спрацьовує через день після того, як ви укладете довгу торгівлю JPY. У цьому випадку ваша збитка становить 4597,70 доларів США, як пояснювалося раніше.

Форекс математика : У звичайних термінах математика виглядає так:

Початкова позиція: Коротка 200 000 доларів США за 1 долар США = 85 йєн, тобто + 17 мільйонів ієн

Кінцева позиція: спрацьовування результатів стоп-лосс у короткій позиції 200 000 доларів США, покрита @ 1 долар = 87 JPY, тобто – 17,4 млн. JPY

Різниця в 400 000 JPY – це ваш чистий збиток, який за курсом 87 становить 4,597,70 доларів США.

Вплив левериджу : у цьому випадку використання важеля збільшило ваші збитки, які складають приблизно 65,7% від вашої загальної маржі в 7000 доларів США. Що робити, якби у вас було лише 7000 доларів США порівняно з ієною (@ USD1 = 85 JPY) без використання будь-якого важеля впливу? Менша сума цієї транзакції означає, що кожен піп коштує лише 70 JPY. Стоп-лосс, що спрацьовує на рівні 87, призвів би до втрати 14 000 JPY (200 піпсів x 70 JPY за піп). Таким чином, використання кредитного плеча збільшило ваші збитки рівно в 28,57 рази (400 000 JPY / 14 000 JPY) або на суму важеля, що використовується в торгівлі.

Поради щодо використання важелів у торгівлі на Форекс

Хоча перспектива отримання великих прибутків, не витрачаючи занадто багато власних грошей, може бути спокусливою, завжди майте на увазі, що надмірно високий рівень важеля може призвести до втрати вашої сорочки та багато іншого. Декілька заходів безпеки, які застосовують професійні трейдери, можуть допомогти пом’якшити властиві ризики торгівлі валютою на кредитному ринку:

• Обмежте свої збитки.  Якщо ви сподіваєтесь колись отримати великий прибуток, спочатку потрібно навчитися тримати свої збитки малими. Обмежте свої збитки в межах керованих меж, перш ніж вони вийдуть з-під контролю і різко підірвуть ваш власний капітал.
• Використовуйте стратегічні зупинки.  Стратегічні зупинки надзвичайно важливі на цілодобовому ринку форекс, де ви можете лягти спати і прокинутися на наступний день, щоб виявити, що на вашу позицію негативно вплинув хід пари сотень пунктів. Зупинки можна використовувати не просто для того, щоб гарантувати обмеження збитків, а й для захисту прибутку.
• Не забирайся над головою.  Не намагайтеся вибратися з програшної позиції, збільшивши її вдвічі або усереднивши. Найбільші торгові втрати сталися через те, що зловмисний трейдер застряг у своїй зброї і продовжував додавати програшну позицію, поки вона не стала такою великою, що її довелося розкрутити при катастрофічній втраті. Погляд торговця, зрештою, міг бути правильним, але загалом було занадто пізно викупити ситуацію. Набагато краще зменшити свої збитки та зберегти свій рахунок живим, щоб торгувати ще один день, ніж залишатися в надії на неймовірне диво, яке поверне величезні втрати.
• Використовуйте важелі, що відповідають рівню комфорту.  Кредит 50: 1 означає, що негативний рух на 2% може знищити весь ваш власний капітал або маржу. Якщо ви відносно обережний інвестор або трейдер, використовуйте нижчий рівень важеля, який вам комфортний, можливо 5: 1 або 10: 1.