Юридичний перелік
Що таке юридичний список?
Юридичний перелік – це вибір компаній, що відповідають вимогам, та інвестицій, визначених органами місцевого самоврядування, для таких установ, як страхові компанії та пенсійні плани. Юридичні списки також відомі як затверджені списки.
Як працює юридичний список
Юридичні списки – це, як правило, інвестиції з низьким рівнем ризику та низькою волатильністю, які забезпечують добробут інвесторів в тих установах, де безпека принципалу є проблемою. Їх можна вважати відносно безпечними інвестиціями як з точки зору фінансової установи, так і з точки зору клієнта, оскільки жодна зі сторін не пов’язана з великим ризиком.
Фінансові установи або організації взаємних фондів, такі як закріплені державою банки, страхові компанії та пенсії, використовують юридичні списки, щоб окреслити, в які інвестиції їм дозволяється інвестувати. Точні вимоги юридичного списку можуть відрізнятися в залежності від штату, але загалом, будь-які інвестиції, що входять до переліку, повинні бути інвестиціями з низьким ризиком та низькою віддачею, що захищають інтереси організації.
Кваліфікація для включення
Для того, щоб претендувати на включення до юридичного списку, цінні папери повинні бути дуже якісними та відповідати певним вимогам, встановленим державою. У деяких випадках може бути запрошений юридичний список, щоб дотримуватися Правила розсудливої людини.
Клієнти інвестиційних фірм або фінансових організацій можуть вимагати і повинні мати можливість легко отримати доступ до юридичного списку або затвердженого списку інвестицій, які вони можуть мати як клієнти у фірмі.
Обмеження юридичного списку
Юридичні списки вперше були введені в дію, коли було встановлено, що повинен існувати спосіб захисту від ризику доплати довірителям, які, можливо, не змогли зіткнутися з піклувальниками з потенційними проблемами зі своїми інвестиціями. Законодавчий перелік гарантував, що інвестиції, що додаються, не призведуть до фінансового банкрутства.
Однак, хоча робота із законного або затвердженого списку звучить як ідеальний спосіб захистити клієнта, є деякі критики використання юридичного списку. Обмежуючи кількість інвестицій для всієї фірми, ви також обмежуєте можливість дійсно налаштованого та персоналізованого варіанту інвестування, який може виникнути.
Ця практика може також сприяти фінансовому підсумку фірми, оскільки вона може підтримати використання недосвідченого брокера, котрий може вибирати серед відомих безпечних інвестицій із юридичного списку, замість того, щоб брати до уваги повний фінансовий портфель, активи та толерантність до ризику свого клієнта.