Morningstar: Прем’єрне джерело взаємних фондів

Інвестори, які виходять на ринок взаємних фондів, часто стикаються з незрозумілим масивом інформації та жаргоном, що залишає їх невпевненими, з чого почати. Сайти взаємних фондів заповнені інформацією про великий капіталізації коштів, малої капіталізації фондів, фондів сектора, альфа, бета, коробки типу та інших езотеричних концепцій.

Брокери та фінансові планувальники охоче рекомендують своїм клієнтам будь-яку кількість фондів та сімейних фондів, але деякі інвестиційні компанії мають набагато кращі результати, ніж інші. То куди клієнти можуть звернутися, щоб отримати обґрунтовану, неупереджену інформацію про даний фонд чи сім’ю фондів? Читайте далі, щоб дізнатись.

Остаточний ресурс

Протягом десятиліть Morningstar вважався головним джерелом інформації про пайові фонди у фінансовій галузі.Перший довідник взаємних фондів був опублікований у 1984 році, і цей ресурс став використовуватися у всьому світі мільйонами інвесторів та тисячами фінансових радників.  Morningstar класифікує, оцінює та аналізує тисячі та тисячі пайових фондів, як навантажувальних, так і без навантажень, а також змінних ануїтетних фондів підрахунку. Багато місцевих публічних бібліотек пропонують доступ до послуги Morningstar.

Одним з основних інструментів, який Morningstar пропонує інвесторам, є інформаційний бюлетень фонду на одній сторінці. Цей аркуш упакований відповідною інформацією про даний фонд, що дозволяє інвесторам швидко оцінити його потенціал. Деякі дані, представлені на цьому аркуші, включають дані, перелічені нижче.

Morningstar Box Box

Цей загальний інструмент капіталізації та цілей інвестування.

Життєва статистика

У кожному інформаційному бюлетені внизу сторінки вказана контактна інформація фонду, дата заснування, загальна сума активів, що перебувають в управлінні, та мінімальні суми початкової та подальшої купівлі, а також повна деталізація графіка витрат фонду (якщо така є) для всіх акцій класи. Сюди також включені всі збори за управління та 12b-1.

Історичний перформанс

Інформаційні звіти про фонди Morningstar завжди відображають середньорічну загальну прибутковість фонду за останні три та шість місяців, один, три, п’ять та 10 років, а також з моменту створення фонду. Ці цифри проводяться як з будь-якими відповідними витратами на продаж, що оцінюються для всіх класів роздрібних акцій (а в деяких випадках навіть для інституційних класів акцій). Також відображаються сукупні загальні номери повернення. Щоквартальні прибутки відображаються за попередні п’ять років.

Зростання 10000 доларів

Кожен звіт містить графік, на якому зображено зростання первісних інвестицій у розмірі 10 000 доларів США, здійснених на момент створення фонду до теперішнього часу, враховуючи всі витрати на продаж та інші витрати.

Рейтинги зірок та категорій

Це часто перші показники, на які інвестори дивлятьсяпри виборі фонду.Зоряний рейтинг класифікує фонди за минулими показниками в межах чотирьох широких класів активів, тоді як рейтинг категорії – це більш конкретне порівняння фондів у тому ж вікні стилів.4

Склад фонду та фонди

Детально перелічено процентну розподіл окремих запасів у фонді за класами активів та секторами. У кожному інформаційному бюлетені також перелічено 10 найбільших авуарів фонду за компаніями. Облігації та інші фонди з фіксованим доходом також містять розбивку середньої тривалості та строку погашення окремих цінних паперів, що перебувають у фонді.

Мета інвестицій

На кожному інформаційному бюлетені друкується заявлена ​​інвестиційна ціль фонду та загальна інвестиційна стратегія, яка буде використана для досягнення цієї мети.

Взяти Морнінгстар

Ця частина інформаційного бюлетеня пропонує короткий коментар щодо фонду та результатів діяльності його портфельних менеджерів, і, як правило, дає думку про майбутні результати діяльності фонду як у короткостроковій, так і в довгостроковій перспективі.

Технічні дані

Morningstar аналізує ряд технічних показників для кожного фонду, таких як коефіцієнт Шарпа, бета, альфа та інші математичні кількісні оцінки ризику, волатильності та винагороди фонду. Вони також завжди перелічені в окремому розділі.

Особливі міркування

Відбулася важлива зміна правил, що стосуються рентних вкладень на пенсійні рахунки.У 2019 році Конгрес США прийняв Закон SECURE, який вносив зміни до ануїтетів у пенсійних планах.Ренти тепер є більш портативними, тобто ваша рента 401 (k) може бути перенесена в інший план при зміні роботи.

Закон також зменшує юридичні ризики для постачальників ануїтетів, вводячи обмеження щодо того, чи може власник рахунку подати позов проти постачальника, якщо компанія не може здійснити платежі через банкрутство. Інвестори повинні проконсультуватися з фінансовим фахівцем, щоб переглянути нові правила внаслідок дії Закону про БЕЗПЕКУ.

Винайдення себе

Morningstar став публічним у 2005 році.  Відтоді компанія постійно вдосконалювала та розширювала свій набір продуктів та послуг. Зараз його послуги виходять за рамки простого аналізу і включають складне програмне забезпечення для управління грошима для фінансових плановиків та послуги рентгенівського аналізу портфеля, які дозволяють планувальникам та інвесторам побачити потенційне перекриття авуарів у своїх інвестиційних портфелях, додаючи додаткові інструменти до арсеналу інвесторів.