Позначення, без яких не повинно бути жодного планувальника виходу на пенсію

Як і в більшості інших професій, особи у галузі виплат працівникам часто прагнуть отримати різні позначення, щоб продемонструвати свій рівень знань щодо планування пенсійного забезпечення. Однак, як і в інших професіях, не всі позначення виплат працівникам створюються рівними.

Професіонали повинні гарантувати, що вони вибирають позначення, щоб задовольнити свої цілі. У цій статті ми використовуємо термін “виплата працівникам” для позначення пенсійних планів, таких як домовленості 403 (b), 457 планів, індивідуальні пенсійні рахунки (IRA) та інші кваліфіковані плани.

Ключові винос

  • Як і експерти в багатьох галузях, експерти з виплат працівникам можуть рухатись уперед у своїй кар’єрі або розширювати базу своїх клієнтів, шукаючи та отримуючи різні призначення.
  • Експерт по виплатах працівникам може звернутися за призначенням, якщо він новачок у цій галузі, хоче заробити підвищення чи змінити роботу, хоче отримати досвід у певній галузі або підвищити свою товарність.
  • Вибираючи призначення, враховуйте репутацію навчального закладу, чи відповідає позначення основним вимогам, включає вимоги щодо безперервної освіти (CE) та всі витрати.

Навіщо отримувати позначення?

Є багато професіоналів, які працюють за виплатою працівникам, які є фахівцями у своїх галузях, і їм не потрібно проходити курс для подальшого навчання в цих сферах. Насправді, деякі з цих людей достатньо обізнані, щоб викладати курси професійного призначення.

Однак отримання позначення все ще може бути необхідним, залежно від ваших цілей та завдань. Для тих, хто новачок у цій галузі, позначення можуть бути важливими, оскільки шлях до отримання позначення зазвичай забезпечує значну частину технічних знань, необхідних для того, щоб бути експертом у своїй галузі.

Нижче наведено кілька прикладів випадків, коли професійне призначення може допомогти.

Хочете змінити роботу

Хтось, хто працює з одним роботодавцем протягом тривалого періоду, мабуть, набрав достатньо знань, щоб вважатися експертом з питань виплат працівникам. Однак, хоча нинішній роботодавець та його колеги можуть добре знати про досвід цієї людини, це може виявитися не таким очевидним для потенційного роботодавця, якому, можливо, доведеться перевірити свої знання понад те, що зазначено в їх резюме.

Хоча рекомендації колишніх керівників та роботодавців можуть допомогти, професійне призначення часто є більш прийнятним засобом оцінки рівня знань людини.

Наприклад, роботодавець, який шукає когось для надання сторонніх адміністративних послуг, може бути більш схильним найняти кандидата з кваліфікованим адміністратором пенсійного забезпечення (QPA), ніж той, хто є сертифікованим спеціалістом IRA Services (CISP).Це пояснюється тим, що Американське товариство пенсійних фахівців та актуаріїв (ASPPA), яке видає QPA, вимагає більш поглиблених курсів про практичні аспекти сторонніх адміністрацій.

З іншого боку, фірма, яка надає підтримку загальним темам ІРА, може вважати, що позначення CISP, видане Американською асоціацією банкірів (ABA), більше підходить для її бізнес-потреб.

Шукаю підвищення

У пошуках професійного прогресу отримання професійного призначення може допомогти виділити особу з-поміж конкурентів, особливо коли інші кваліфіковані особи мають подібну освіту та досвід. Професійне призначення не лише демонструє відданість професійному вдосконаленню, але також допомагає підтвердити, що людина є експертом у своїй галузі та може вирішувати критичні супутні питання.

Безперервна освіта

Проходження курсів, необхідних для отримання професійного призначення, є одним з найкращих способів дізнатись про правила та норми, які регулюють плани виплат працівникам. Більшість курсів охоплюють основні правила та норми конкретної області та проводять студента через складний матеріал, який зазвичай призводить до кращого розуміння предмету.

Вибір постачальника позначень

Все частіше для організацій, які надають освіту та інформацію про пенсію, пропонують власні позначення. І хоча багато з них передбачають проходження відповідних навчальних матеріалів та іспитів, вони не можуть надавати стільки впливу роботодавцям та клієнтам, скільки ті, які пропонують більш відомі освітні організації.

У таблиці нижче наводяться деякі позначення, запропоновані авторитетними, добре зарекомендованими організаціями. Ви можете переглянути деталі, включаючи витрати та вимоги щодо безперервної освіти (CE), натиснувши гіперпосилання.

Деякі з цих організацій виходять за рамки надання освіти, що допомагає підвищити їх репутацію.Наприклад, ASPPA часто бере участь у впливі на законодавчі та нормативні зміни в галузі виплат працівникам.

Вибір позначення

Окрім вибору навчального закладу з доброю репутацією, професіонали повинні переконатись, що позначення відповідає певним основним вимогам.

Об’єктивна

Якщо метою професіонала є отримання призначення, яке забезпечує та / або демонструє досвід у галузі ІРА, CISP може бути найбільш підходящим.  Для більш просунутих курсів, що містять матеріали, що надають освіту щодо стратегій планування інвестицій та виходу на пенсію, КПР може бути кращим вибором.

Для курсів, які зосереджені на практичних аспектах кваліфікованого адміністрування планів, відповідні курси включають CPC, QPA та APA.51  CEBS включає вміст, що стосується пенсійних планів, а також охорони здоров’я та людських ресурсів.  Перш ніж приймати рішення про призначення, майбутні студенти повинні переглянути план курсу та його опис, щоб переконатися, що він охоплює бажані області.

Вимоги до безперервної освіти

Позначення, що мають вимоги щодо безперервної освіти (CE), як правило, є більш цінними, ніж ті, що не мають вимог CE. Невиконання вимог СЄ зазвичай призводить до втрати професійного призначення.

Таким чином, якщо для позначення потрібен СЕ, зацікавлені сторони знатимуть, що призначений не лише успішно пройшов курс та іспити, а й що відповідні професійні знання постійно підтримуються відповідно до вимог СЄ.

Витрати

Витрати на проходження курсів, складання іспитів та підтримання вимог СЕ різняться залежно від призначення. За курси, що мають вимоги СЕ, зазвичай передбачається щорічна плата, плюс витрати, понесені на самі курси СЕ.

Деякі роботодавці оплачуватимуть усі пов’язані з цим витрати, але часто від індивідуальних замовників вимагається самостійно нести витрати. Хоча в резюме може виглядати непогано мати кілька позначень, якщо гроші є проблемою, може бути практичним вибрати один або два для задоволення цілей призначеного.

Додаткові пільги

Організації, які надають професійні позначення в галузі виплат працівникам, часто пропонують інші для своїх заступників. Сюди можуть входити безкоштовні інформаційні бюлетені, безкоштовні журнали, знижки на оплату конференції та членство в інших професійних організаціях, з якими вони мають стосунки. Потенційні призначені повинні оцінити переваги, які надає кожна організація, щоб визначити їх вартість та відносну важливість.

Особливі міркування

Деякі організації пропонують філії для осіб, які не виконали реквізити, щоб отримати професійне призначення, але зацікавлені у цій галузі та відповідають певним заздалегідь визначеним вимогам.Наприклад, ASPPA пропонує членство в асоційованих професійних членах (APM) пенсійним працівникам, які мають наукові ступені, юридичні, бухгалтерські, актуарні, фінансові, страхові та суміжні дисципліни, якщо вони мають мінімум трирічний досвід роботи у сфері пенсійного забезпечення.

Суть

Професійне призначення в чомусь нагадує вищу освіту. Наявність такого не обов’язково означає, що уповноважений має поточні робочі знання в галузі, в якій було призначено. Це просто означає, що людина могла навчатися і здавати іспити і, ймовірно, відвідувала необхідні курси або охоплювала навчальний матеріал. Однак професійні позначення можуть змінити прийняття на роботу чи перемогу в бізнесі у потенційного клієнта.

Для майбутніх роботодавців та клієнтів, які не знайомі з досвідом заступника та не можуть оцінити його рівень досвіду, професійне призначення, особливо те, що вимагає вимог ЄС, може надати додаткові деталі, необхідні для розгляду справи заступника.