Зареєстрований представник (RR)

Що таке зареєстрований представник (RR)

Зареєстрований представник (RR) – це особа, яка працює в  брокерській компанії та виконує функції представника для клієнтів, які торгують такими інвестиційними продуктами, як акції, облігації та  пайові фонди. Зареєстровані представники також відомі як брокери.

Розуміння зареєстрованих представників (RR)

Зареєстровані представники можуть купувати та продавати цінні папери для клієнтів. Вони в першу чергу відомі як оператори, що надають послуги. Для здійснення цих операцій зареєстрований представник повинен мати ліцензію на продаж призначених цінних паперів. Їх також має фінансувати фірма, зареєстрована в Органі регулювання фінансової галузі (FINRA).

Щоб отримати ліцензію як зареєстрованого представника фірми-спонсора, особа повинна пройти  іспити з цінних паперів серій 7 та  63. Ці іспити здійснює FINRA. Ліцензія Series 7 дозволяє зареєстрованому представнику купувати та продавати акції,  пайові фонди, опціони, муніципальні цінні папери та деякі змінні контракти для своїх клієнтів. Ліцензія Series 63 дозволяє представнику торгувати змінними рентами та пайовими інвестиційними трастами. Значна частина іспиту Series 63 зосереджена на державних вимогах щодо цінних паперів у США. Інші ліцензії можуть також застосовуватися для різних інших типів операцій. Порівняйте та порівняйте ліцензії Series 66.

Стандарти для зареєстрованих представників

Інвестори шукають зареєстрованих представників для здійснення операцій на фінансовому ринку від їх імені. Зареєстровані представники зазвичай мають доступ до повного спектру можливостей ринкової торгівлі, що відповідає потребам їх інвесторів. Вони також можуть мати змогу виконувати цінні папери, що торгуються мало, або мати доступ до нових запусків цінних паперів.

Зареєстровані представники відрізняються від зареєстрованих інвестиційних радників. Зареєстровані представники регулюються стандартами придатності, тоді як зареєстровані інвестиційні консультанти – довірчими стандартами. Зареєстровані представники є постачальниками послуг на основі транзакцій. Американські регулятори вимагають, щоб зареєстровані представники гарантували, що інвестиція підходить для інвестора, враховуючи їх інвестиційний профіль. Вони також забезпечують ефективне здійснення торгів. Інвестори стягуватимуть плату за продаж, визначену емітентами цінних паперів, коли мають справу з зареєстрованим представником. Зареєстровані інвестиційні консультанти прагнуть запропонувати більш цілісні фінансові плани та інвестиційні послуги. Вони пропонують дуже різні графіки оплати праці, і, як правило, вони залежать від активів, що перебувають під управлінням. Зареєстровані інвестиційні консультанти регулюються фідуціарними стандартами, які виходять за рамки стандартної придатності. Зареєстровані інвестиційні консультанти розробляють вичерпні фінансові плани і повинні забезпечувати найкращі інтереси клієнта.

Ідентифікація зареєстрованого представника

Інвестори, які шукають послуги зареєстрованого представника, знайдуть на інвестиційному ринку цілий ряд варіантів. Такі компанії, як Чарльз Шваб, пропонують брокерські послуги із повним спектром послуг. З Чарльзом Швабом інвестор може здійснювати електронні торгівлі зі знижкою. Послуга брокерського обслуговування зі знижками пропонує зареєстрований представницький кол-центр, де клієнт може поговорити з брокером для здійснення торгів. Чарльз Шваб також пропонує брокерів з повним спектром послуг, які працюють керівниками рахунків для клієнтів і підтримують широкий спектр торгових операцій.

FINRA також пропонує послугу BrokerCheck. За допомогою BrokerCheck інвестор може дослідити досвід роботи брокерів та брокерських фірм.

Минулі заходи, які можуть вас дискваліфікувати

Є кілька подій, які можуть або перешкодити особі стати  зареєстрованим представником, або призвести до втрати членства або реєстрації.

Відповідно до FINRA, згідно із Законом про  біржу ви  можете  зазнати ” статусної дискваліфікації”, якщо:

• були засуджені, визнані винними або не суперечили будь-якому тяжкому злочину.
• були звинувачені або засуджені за проступк, пов’язаний з інвестиціями та пов’язаний із шахрайством, вимаганням, підкупом чи іншими неетичними діями.
• брали участь у арбітражному чи цивільному судочинстві, в якому було виявлено порушення Вами практики продажу.
• отримали остаточне розпорядження від державної комісії з цінних паперів, державного органу, федерального банківського агентства тощо, яке забороняло вам приєднуватись до цього органу чи брати участь у цінних паперах, страхуванні, банківських та інших фінансових послугах.
• брав участь у шахрайській, маніпулятивній чи оманливій поведінці, яка порушувала будь-які чинні закони чи правила.
• було скасовано або призупинено реєстрацію бухгалтера, адвоката або федерального підрядника.
• подав заяву про банкрутство протягом останніх 10 років.
• зробив неправдиву заяву або пропустив суттєву інформацію.