Шахрайство із соціальним забезпеченням: яка це вартість платників податків?
Статистику шахрайства із соціальним страхуваннямможе бути важко визначити.Деякі з них згруповані в більшій категорії, яку Адміністрація соціального забезпечення (SSA) називає “неналежними платежами”, що включає все, від невинних помилок до умисного шахрайства.За оцінками SSA, протягом 2019 фінансового року він здійснив неправомірних платежів на суму близько 7,9 млрд доларів.
Шахрайство, пов’язане із соціальним забезпеченням, може також приймати інші форми, наприклад, викрадення особистих даних за допомогою викрадених номерів соціального страхування та шахрайство, пов’язане з неправдивими телефонними дзвінками та електронною поштою, що, як стверджується, надходить від SSA. У сукупності ці шахрайства щороку коштують уряду США та окремим платникам податків мільйони, якщо не мільярди доларів.
Ключові винос
- Шахрайство із соціальним забезпеченням коштує американцям мільйонів, а можливо і мільярдів доларів щороку.
- Шахрайська діяльність включає стягнення пенсій на виплату допомоги або інвалідності, на які особа не має права.
- Викрадені номери соціального страхування використовуються для численних шахрайств, пов’язаних з викраденням особистих даних, включаючи подання неправдивих декларацій з податку на прибуток для стягнення шахрайських відшкодувань.
Що таке шахрайство із соціальним забезпеченням?
Хоча найвідоміше за щомісячні виплати пенсіонерам, Адміністрація соціального страхування також відповідає за низку інших програм, включаючи додатковий дохід від безпеки (SSI) для людей з обмеженими доходами та фінансовими ресурсами. Будь-яка з цих програм може зазнати численних видів шахрайства.
Відповідно до SSA, список потенційних шахрайств включає:
- Складання неправдивих тверджень за позовом. Один із прикладів: коли особа звертається за пільгами із соціального страхування та надає інформацію, яку вона, як вона знає, не відповідає дійсності.
- Приховування фактів чи подій. Невидання інформації, яка може вплинути на право людини, також є шахрайством.
- Зловживання вигодами представником одержувача платежу. Якщо родич чи друг неправильно поводиться з вигодами для недієздатного, це вважається шахрайством.
- Купівля або продаж реальних або підроблених карток чи номерів соціального страхування. Люди, які викрадають номери соціального страхування та використовують їх для незаконного отримання пільг, здійснюють шахрайство.
- Злочинна поведінка працівників ДСА. Це може передбачати використання інсайдерського доступу для отримання незаконної вигоди або для допомоги іншій особі в отриманні нелегальної вигоди.
- Уособлення працівника ДСА. Зокрема, людей похилого віку часто експлуатують злочинці, які заявляють, що є представниками ДСА, і просять грошей або особистих даних, включаючи номери соціального страхування.
- Підкуп працівника ДСА. Працівники ДСА не мають права приймати подарунки або гроші в обмін на послуги. Якщо вони це роблять, вони вчинили шахрайство.
- Порушення стандартів поведінки. Усі працівники ДСА зобов’язані стандартами поведінки.
- Викривлення винагороди працівникам. Коли хтось, хто отримує пільги SSA, отримує право на компенсацію працівникам, про це слід повідомити SSA. Нерозголошення, що вважається шахрайством.
- Зловживання грантовими або контрактними коштами. Відходи або безгосподарне управління при обробці контрактів та грантів ДСА.
- Зловживання номерами соціального страхування з метою вчинення терористичних актів. Якщо хтось, хто має посилання на терористичні групи чи організації, сприяє цьому, це шахрайство.
Яка вартість шахрайства із соціальним забезпеченням для платників податків у США?
Оскільки людей часто запитують їх номер соціального страхування, щоб ідентифікувати себе у фінансових операціях, ці цифри є улюбленою мішенню злодіїв. Номери соціального страхування, отримані в результаті крадіжок або обману, можна використовувати для отримання кредитних карток чи інших позик, відкриття банківських рахунків і навіть для подання заявки на роботу.
Зловмисники також використовують незаконно отримані номери соціального страхування для подання неправдивих декларацій з податку на прибуток та збирання шахрайських відшкодувань.Внутрішня податкова служба підрахувала, що фальшиві податкові декларації коштували платникам податків від 90 до 380 мільйонів доларів у 2018 році, хоча також зазначають, що заходи виявлення запобігли шахрайству ще на 6 мільярдів доларів.
Винуватці цих шахрайств – це не просто дрібні шахраї, а часто “великі злочинні підприємства з приватними особами на всіх стадіях схеми: ті, хто викрадає номери соціального страхування (SSN) та іншу особисту ідентифікаційну інформацію, ті, хто подає неправдиві декларації Служба внутрішніх доходів (IRS), ті, хто сприяє отриманню відшкодування, та замовники, які просувають схеми “, – заявляє Міністерство юстиції США.
Індивідуальні платники податків часто виявляють, що їх номер соціального страхування було викрадено лише тоді, коли вони подають власні податкові декларації за рік і отримують повідомлення від Податкової служби про те, що існує проблема. Якщо вони мають законне відшкодування, вони все ще можуть отримати його, але лише після виконання необхідних кроків, визначених Податковою службою. Зрештою, американські платники податків як група застрягли в рахунку за шахрайські відшкодування.
Короткий огляд
Художники-аферисти не тільки видають себе за працівників соціального страхування, але вони також можуть “підробити” ваш ідентифікатор абонента, щоб виявилося, що дзвінок надходить із законного номера телефону соціального страхування.
Шахрайство із соціальним забезпеченням проти споживачів
Індивідуальні споживачі також можуть стати жертвами шахрайства, пов’язаного із соціальним забезпеченням.Особливо поширеними є шахрайські самозванці, коли абонент (або реальна особа, або робота-голос) заявлятиме, що він із ССА.Часто метою є отримання номера соціального страхування жертви та іншої особистої інформації з метою викрадення особистих даних.Але в інших випадках абонент вимагатиме від потерпілого гроші, погрожуючи, наприклад, відмовити їм від соціальних виплат, якщо вони цього не виконають.
Подібні шахрайські роботи з самозванцями здійснюються електронною поштою, текстовими повідомленнями або звичайною поштою.За третій квартал 2020 року Федеральна торгова комісія (FTC) зібрала 112 776 повідомлень про шахрайські справи із самозванцями із залученням соціального страхування із загальними збитками близько 96 мільйонів доларів. І, звичайно, незліченна кількість жертв шахрайства ніколи не подає звітів, часто з незручності.
Як повідомити про шахрайство із соціальним забезпеченням
Якщо ви стали жертвою шахрайства із соціальним забезпеченням або вважаєте, що були свідком цього, ви можете зв’язатись із гарячою лінією управління шахрайства Генерального інспектора за номером 1-800-269-0271 або подати звіт в Інтернеті на веб-сайті OIG.
Ви також можете подати звіт про викрадення особистих даних на IdentityTheft.gov, веб-сайті FTC, який допомагає споживачам повідомляти про крадіжки посвідчень та встановлювати план відновлення.