Швейцарський банківський рахунок

Швейцарський закон про банківську діяльність 1934 року визнав злочином для швейцарських банків розкриття імені власника рахунку. Подібно до захисту конфіденційності між лікарями та пацієнтами або адвокатами та їх клієнтами, ці засоби захисту є основним фактором, що робить рахунки швейцарських банків настільки популярними серед банківських клієнтів у всьому світі.

Відкриття швейцарського банківського рахунку

Дивно, але відкриття швейцарського банківського рахунку мало чим відрізняється від відкриття стандартного банківського рахунку. Ви повинні заповнити форми та надати документацію, яка підтверджує, хто ви і що робите. Однак через деякі особливі обставини щодо конфіденційності рівень контролю за наданням офіційної документації вашої особи є більш суворим. Наприклад, вам може знадобитися пред’явити офіційний паспорт, щоб вказати вашу особу, тоді як у США, мабуть, вистачить водійських прав. Існують також різні мінімальні вимоги до залишку, залежно від типу рахунку, який ви хочете. Вони можуть становити від кількох тисяч доларів до мільйонів доларів.

Швейцарські банківські рахунки та нерезиденти Швейцарії

Нерезиденти Швейцарії повинні мати щонайменше 18 років для відкриття швейцарського банківського рахунку, і це приблизно єдине обмеження. Власники рахунків можуть обирати свою валюту – більшість обирає зберігати свої кошти в швейцарських франках, доларах США,  євро або британських фунтах стерлінгів. Зазвичай для відкриття рахунку не потрібен мінімальний залишок, але як тільки власник рахунку вносить кошти, як правило, існує мінімальна вимога до залишку, яка залежить від банку.

Швейцарське законодавство про боротьбу з відмиванням грошей вимагає від майбутнього власника рахунку швейцарського банку надання декількох типів документів для відкриття рахунку. Сюди входять засвідчені копії паспорта та документи, що пояснюють вашу професію, такі як податкові декларації, документи компанії, професійні ліцензії тощо; доказ джерела ваших коштів; та інша типова особиста інформація.

Переваги швейцарських банківських рахунків

Основні переваги швейцарських банківських рахунків включають низький рівень фінансового ризику та високий рівень конфіденційності, який вони пропонують. Швейцарська економіка є однією з найбільш стабільних у світі і за сотні років не втягувалась у жодні конфлікти. Крім того, швейцарське законодавство вимагає від банків високих фінансової кризи та конфліктів.

Рахунки, що ведуться у швейцарських франках, зароблятимуть невелику суму відсотків, але їм також доведеться сплатити швейцарський податок на утримання. З цієї причини більшість іноземних власників рахунків мають швейцарський банківський рахунок в іншій валюті.

Що стосується конфіденційності, швейцарське законодавство забороняє банку розголошувати будь-яку інформацію стосовно рахунку (навіть його існування) без дозволу вкладника. Єдиним винятком, єдиним способом розкриття інформації, є те, що урядова установа заявляє, що вкладник причетний до тяжкого злочинного діяння або до якоїсь іншої фінансової проблеми (наприклад, банкрутство, розлучення та спадкування ). Крім того, швейцарські правила протидії відмиванню грошей також вимагають від вкладників надати докази щодо походження коштів, які вони розміщують на своїх рахунках.