Асоціація викладачів, страхування та ануїтетів (TIAA)

Що таке TIAA?

Асоціація викладачів, страхування та ануїтетів (TIAA) – це фінансова організація, яка надає інвестиційні та страхові послуги для тих, хто працює в галузі освіти, медицини, культури та досліджень. TIAA має свою історію, яка сягає кінця Ендрю Карнегі, чий Фонд Карнегі з удосконалення викладання створив початкову організацію для обслуговування пенсійних потреб професорів. Компанія з фінансових послуг була заснована в 1918 році за рахунок фонду Фонду Карнегі на суму мільйон  доларів. Він називався під назвою TIAA-CREF, скорочене від Асоціації страхування вчителів та ануїтетів – Фонду пенсійних фондів коледжів, до 2016 року, коли він отримав ребрендинг під скороченою назвою TIAA.

Ключові винос

  • TIAA розшифровується як Асоціація викладачів, страхування та ануїтетів.
  • Це комерційна фінансова установа, яка забезпечує пенсійні, страхові та інвестиційні послуги переважно для вчителів та їх сімей.
  • Раніше TIAA також була частиною Фонду пенсійних фондів коледжів (CREF), який виділився як окрема організація в 2016 році.
  • До 2010 року TIAA-CREF діяла як некомерційна організація.

Пояснення TIAA

У 2010 році TIAA змінила свою модель, щоб стати корпорацією з комерційними фінансовими послугами, що пропонує пенсійні продукти, 529 заощаджувальних планів коледжів, керовані інвестиційні рахунки, чекові та ощадні продукти, іпотечні позики та інші керовані інвестиційні рахунки. Головний офіс знаходиться в Нью-Йорку, а є супутникові офіси в Денвері, Далласі та Шарлотті, штат Північна Кароліна До 1997 року TIAA діяла як звільнена від оподаткування некомерційна організація. Зараз вона організована як некомерційна організація, що має дочірні компанії, що підлягають оподаткуванню. Весь прибуток TIAA виплачується страхувальникам.

Ребрендинг TIAA 2016 року мав на меті зобразити простіший та чистіший образ, визнавши 100-річну історію компанії. Компанія продовжує пропонувати клієнтам такі послуги, як індивідуальні пенсійні рахунки (IRA), пайові фонди, аннуитети, брокерські послуги, 529 планів, страхування, банківські послуги, житлові позики та планування нерухомості.

Станом на грудень 2017 року, TIAA мала понад 5 мільйонів активних і пенсійних рахунків співробітників у більш ніж 15 000 установ, з 1 трильйоном доларів під управлінням. Це найпопулярніший розпорядник активів реальних активів у сільськогосподарських угіддях та звільнених від оподаткування активів США. За підсумками нагород Thomson Reuters Lipper Fund Awards, п’ять років поспіль, з 2013-2017 рр., Вона займала перше місце серед «Найкращих загальних компаній великого фонду». 

TIAA: Додавання CREF в 1952 році

Хоча створення TIAA в 1918 році як засобу забезпечення гарантованого довічного доходу та страхування було новаторським новим ресурсом для вчителів та освітян, саме створення CREF у 1952 році започаткувало компанію на шляху до диверсифікованої фірми фінансових послуг. Посилаючись на стрімко зростаючу тривалість життя, CREF надав людям можливість додавати інвестиції в акціонерний капітал до своїх особистих портфелів за допомогою змінної рентової продукції. Він був розроблений для використання більш високих очікуваних прибутків запасів, щоб допомогти розширити потоки пенсійних доходів працівників. Журнал Fortune описав CREF як “найбільший розвиток у сфері страхового інвестиційного бізнесу з часу прийняття Закону про соціальне забезпечення в 1935 році”. TIAA вилучила CREF зі свого імені в 2016 році.

Придбання TIAA

Починаючи з 2012 року, TIAA зробила кілька придбань, щоб збільшити свій портфель та пропозиції продуктів.

  • У квітні 2014 року TIAA оголосила, що придбає Nuveen Investments за угодою на суму 6,25 млрд доларів.
  • У серпні 2016 року TIAA погодилася придбати Everbank Financial Corp. за 2,5 млрд доларів готівкою. Угода була завершена в червні 2017 року.

TIAA продемонструвала історію прийняття інвестиційних стратегій до того, як ці стратегії стали основними. У 1979 році компанія однією з перших застосувала широкий портфель міжнародних акцій як частину своєї інвестиційної стратегії. У 1990 році він додав до свого складу CREF Social Choice Account, надавши клієнтам можливість соціально відповідального інвестування. У 1992 році він представив RRA Rolver IRA. У 1995 році TIAA запропонувала фізичним особам можливість інвестувати в нерухомість, що безпосередньо належить. У 1998 році компанія вийшла на 529 ринок.

Станом на середину 2018 року генеральним директором TIAA був Роджер Фергюсон. Раніше він приєднався до компанії в 2008 році. Раніше він був керівником фінансових служб страховика Swiss Re і головою Swiss Re American Holding Corp. Він також був колишнім заступником голови Ради керуючих Федеральної резервної системи США.