Що таке трейдер?
Що таке трейдер?
Трейдер – це фізична особа, яка бере участь у купівлі-продажу фінансових активів на будь-якому фінансовому ринку або від свого імені, або від імені іншої особи чи установи. Основна різниця між торговцем та інвестором – це тривалість, протягом якої особа тримає актив. Інвестори, як правило, мають більш довгостроковий часовий горизонт, тоді як трейдери, як правило, утримують активи протягом коротших періодів часу, щоб скористатися короткостроковими тенденціями.
Ключові винос
- Трейдери – це фізичні особи, які беруть участь у короткостроковій купівлі-продажу власного капіталу для себе чи установи.
- Серед недоліків торгівлі – податки на прибуток від капіталу, що застосовуються до торгів, та витрати на виплату багаторазових комісійних ставок брокерам.
- Трейдерів можна протиставити інвесторам, які прагнуть отримати довгостроковий прибуток від капіталу, а не короткостроковий прибуток.
Розуміння трейдерів
Трейдер може працювати у фінансовій установі, і в цьому випадку він торгує з грошима та кредитом компанії і отримує комбінацію зарплати та премії. Крім того, трейдер може працювати на себе, а це означає, що він торгує на власні гроші та кредит, але весь прибуток зберігає для себе.
Серед недоліків короткострокової торгівлі – комісійні витрати та виплата розподілу пропозицій / пропозицій. Оскільки трейдери часто беруть участь у короткострокових торгових стратегіях, щоб переслідувати прибуток, вони можуть набирати великі комісійні. Однак все більша кількість висококонкурентних брокерських фірм зі знижками зменшила вартість цієї проблеми, тоді як електронні торгові майданчики посилили розкид на валютному ринку. У США також існує невигідний податковий режим щодо короткострокового приросту капіталу.
Операції трейдера: установа проти власного рахунку
У багатьох великих фінансових установах є торгові зали, де торговці є працівниками, які купують та продають широкий асортимент товарів від імені компанії. Кожен трейдер отримує обмеження щодо того, наскільки велику позицію він може зайняти, максимальний термін погашення позиції та скільки втрат від ринкової вартості він може мати до того, як позиція повинна бути закрита. Компанія несе основний ризик і утримує більшу частину прибутку; торговець отримує зарплату та премії.
З іншої сторони. більшість людей, які торгують за власний рахунок, працюють вдома або в невеликому офісі, а також використовують дисконтного брокера та електронні торгові платформи. Їх ліміти залежать від власних грошових коштів та кредиту, але вони зберігають весь прибуток.
Брокери зі знижками: важливий ресурс для трейдерів
Брокерські фірми зі знижками стягують значно менші комісійні за транзакцію, але надають мало або взагалі не надають фінансових порад. Фізичні особи не можуть торгувати безпосередньо на фондовій або товарній біржі за власний рахунок, тому використання дисконтного брокера є економічно вигідним способом отримати доступ до ринків. Багато брокерів зі знижками пропонують маржинальні рахунки, які дозволяють трейдерам позичати гроші у брокера для придбання акцій. Це збільшує розмір посад, які вони можуть зайняти, але також збільшує потенційні втрати.
Платформи для торгівлі іноземною валютою відповідають покупцям і продавцям валюти на спотовому, форвардному та опціонному ринках. Вони різко збільшують обсяг інформації про ціни, доступну окремим торговцям, і тим самим звужують розкид цін і зменшують комісійні.
Податок на короткостроковий прибуток на капітал
Недоліком короткострокових торгових прибутків є те, що вони, як правило, оподатковуються за звичайною ставкою податку на прибуток торговця. Довгострокові прибутки від капіталу оподатковуються у розмірі 20%, але вимагають, щоб базовий інструмент утримувався як мінімум один рік. Відповідно до чинного законодавства не існує технічного визначення торговців податками.
Незважаючи на наявність податкового статусу торговця (TTS), вибори для цього статусу базуються на представлених фактах та обставинах особи. Деякі факти, які IRS враховує при оцінці податкового статусу трейдерів, – це період зберігання цінних паперів, кількість проведених торгів, частота та доларова сума торгів.
Для торговців існують обхідні шляхи зменшення податкових зобов’язань від короткострокових торгів. Наприклад, вони можуть списати витрати, використані під час їх торгівлі, подібно до фрілансера або власника малого бізнесу. Якщо вони обрали Розділ 475 (f), трейдери можуть оцінити всі свої угоди за певний рік та вимагати відрахувань за збитки, які вони понесли.