Авторизація торгів
Що таке дозвіл на торгівлю?
Дозвіл на торгівлю відноситься до рівня влади, довіреної брокеру або агенту клієнтом. Дозвіл на торгівлю диктує, які дії може виконувати агент, наприклад, купівля чи продаж. Це може бути подібним до концепції довіреності та часто обговорюватиметься, коли інвестор взаємодіє з новим фінансовим радником або брокером. Простіше кажучи, дозвіл на торгівлю стосується того, кому надано доступ до торгівлі від імені інвестора та які дозволи вони мають.
Як працює авторизація торгів
Рівні дозволу на торгівлю дозволяють інвестору надавати певні типи доступу третій стороні з метою торгівлі на призначеному рахунку. Дозвіл на торгівлю, як правило, стає розглядом, коли особа вирішує залучити до фінансового фахівця послуги фінансового консультування. Фізична особа може надати цьому професійному доступу до інвестиційних рахунків, які вже створені, або вона може відкрити новий рахунок з наміром призначити доступ.
Як правило, існує два типи рівнів дозволу на торгівлю, повний дозвіл на торгівлю та обмежений дозвіл на торгівлю. Встановлення цих рівнів авторизації торгів вимагає від основного власника рахунку згоди на авторизацію за допомогою офіційно задокументованої угоди.
Рівні авторизації торгів
Фізична особа може надати третій стороні або обмежений дозвіл на торгівлю, або повний дозвіл на торгівлю.
Обмежений дозвіл на торгівлю : Цей вид дозволу дозволяє брокеру, фінансовому раднику або іншому призначеному агенту здійснювати торгівлі із коштами, що перебувають на інвестиційному рахунку. Обмежений торговий дозвіл надає сторонній агент можливість діяти на вигідних торгових можливостях від імені основного власника рахунку.
Повне дозвіл на торгівлю : Повне дозвіл на торгівлю – це найширший дозвіл, доступний агенту. Іноді це також може називатися довіреністю. З повним дозволом на торгівлю агент може виконувати всі дії на рахунку, доступні для основного власника рахунку. З повним дозволом на торгівлю агент також може отримувати доступ та виводити кошти.
Процеси та процедури авторизації
Документація з дозволу на торгівлю є звичайною практикою для більшості брокерських фірм. Брокерські фірми у галузі, від Едварда Джонса до Моргана Стенлі, пропонують своїм клієнтам можливість призначати агенту дозвіл на торгівлю. У деяких випадках торговий дозвіл може бути наданий брокеру фірми, тоді як в інших випадках агент буде неасоційованою третьою стороною. Крім того, в деяких випадках торговий дозвіл може бути наданий члену сім’ї.
Процеси авторизації та процедури призначення дозволу на торгівлю також будуть відрізнятися залежно від брокерських компаній. Як правило, більшість брокерських фірм матимуть форму дозволу на торгівлю, яку можна знайти разом з іншими важливими формами та документами, доступними через їхній клієнтський портал. Інвестори можуть уповноважити агента, заповнивши необхідну документацію та дотримуючись процесу подання фірми. Як правило, інвестиційні фірми зв’язуються з клієнтом із підтвердженням встановлення дозволу на торгівлю, що дозволяє агенту почати діяти від імені клієнта.