Торговий план

Що таке торговий план?

Торговий план – це систематичний метод виявлення та торгівлі цінними паперами, який враховує ряд змінних, включаючи час, ризик та цілі інвестора. У торговому плані викладено, як трейдер знайде та здійснить угоди, в тому числі за яких умов він буде купувати та продавати цінні папери, наскільки велику позицію вони займуть, як вони будуть керувати позиціями, перебуваючи в них, якими цінними паперами можна торгувати та ін. правила, коли торгувати, а коли ні.

Більшість торгових експертів рекомендують не ризикувати капіталом, поки не буде складено торговий план. Торговий план – це досліджений та письмовий документ, який керує рішеннями торговця.

Розуміння торгового плану

Торгові плани можна будувати різними способами. Інвестори, як правило, пристосовують власний торговий план на основі своїх особистих цілей та завдань. Торгові плани мають бути досить довгими та детальними, особливо для активних торговців на день, таких як денні трейдери або гойдалки. Вони також можуть бути дуже простими, наприклад, для інвестора, який хоче щомісяця здійснювати автоматичні інвестиції в ті самі пайові фонди або біржові фонди (ETF) до виходу на пенсію.

Автоматичне інвестування та прості торгові плани

Брокерські платформи дозволяють інвесторам регулярно налаштовувати автоматичне інвестування. Багато інвесторів використовують автоматичне інвестування, щоб щомісяця вкладати певну суму грошей у пайові фонди або інші активи.

Хоча процес автоматизований, він все одно повинен базуватися на записаному плані. Таким чином інвестор є більш підготовленим до того, що відбуватиметься щомісяця, і процес планування, ймовірно, також змусить їх подумати, що робити, якщо ринок не йде їхнім шляхом.

Наприклад, 30-річний вік може прийняти рішення внести 500 доларів щомісяця у взаємний фонд. Через три роки вони перевіряють баланс і фактично втрачають гроші. Вони внесли 18 000 доларів, а їхні кошти варті лише 15 000 доларів.

У торговому плані не лише зазначено, що робити, щоб зайняти позиції, але також зазначено, коли потрібно вийти.

Інвестори, що купують і утримують, можуть просто автоматично інвестувати, і вони нічого не продають до виходу на пенсію. Вони можуть навіть мати правило не дивитись на свої володіння.

Інші інвестори можуть вибрати автоматичне інвестування лише після того, як фондовий ринок впав на 10%, 20% або якийсь інший відсоток. Потім вони починають робити (більші) щомісячні внески. Або інші інвестори можуть вибрати автоматичне інвестування щомісяця, але мають правила продажу, якщо їх інвестиції починають занадто сильно зменшуватись.

Автоматичні інвестори також повинні вирішити, скільки капіталу вони збираються виділити на кожну інвестицію. Це не випадкове рішення. Він повинен бути продуманим і дослідженим, а потім записаним у план і наступним.

Незважаючи на те, що автоматичне інвестування є простим, торговий план все одно необхідний для навігації вгору і падіння інвестицій.

Тактичні або активні торгові плани

Короткострокові та довгострокові інвестори можуть вибрати тактичний план торгівлі. На відміну від автоматичного інвестування, коли інвестор купує цінні папери через рівні проміжки часу, тактичний трейдер, як правило, прагне входити та виходити з позицій за точним рівнем цін, або лише тоді, коли виконуються дуже конкретні вимоги. Через це тактичні торгові плани набагато детальніші.

Тактичний трейдер повинен розробити правила, коли саме він буде брати участь у торгівлі. Це може базуватися на схемі діаграми, ціні, що досягає певного рівня, сигналі технічного показника, статистичному упередженні або інших факторах.

У тактичному торговому плані також має бути зазначено, як виходити з позицій. Це включає вихід з прибутком або те, як і коли вийти з втратою. Тактичні торговці часто використовують обмежені замовлення для отримання прибутку та зупинки замовлень для виходу зі своїх збитків.

У торговому плані також зазначено, скільки капіталу ризикується у кожній угоді та як визначається розмір позиції.

Також можуть бути додані додаткові правила, які визначають, коли прийнятно торгувати, а коли ні. Наприклад, у денного трейдера може бути правило, згідно з яким вони не торгуються, якщо волатильність нижче певного рівня, оскільки може бути недостатньо руху або можливостей. Якщо волатильність нижче певного рівня, вони не торгуються, навіть якщо їхні критерії входу спрацьовують.

Зміна торгового плану

Торгові плани мають бути продуманими та дослідженими документами, написаними торговцем або інвестором, як дорожня карта того, що їм потрібно робити, щоб отримати прибуток від ринків. Плани не повинні змінюватися щоразу, коли є втрата або груба пляма. Дослідження, які стосуються складання плану, повинні допомогти підготувати трейдера до злетів та падінь інвестицій та торгівлі.

Торгові плани слід змінювати лише у разі виявлення кращого способу торгівлі чи інвестування. Якщо виявиться, що торговий план не працює, його слід скасувати. Торгівля не проводиться, поки не буде складено новий план.

Приклад торгового плану – розмір позиції та управління ризиками

Торговий план може бути досить детальним, і як мінімум слід окреслити, що, коли і як купувати; коли і як вийти з позицій, як вигідних, так і збиткових; і він також повинен охоплювати спосіб управління ризиком. Трейдер може також включати інші правила, наприклад, як буде знайдено цінні папери для торгівлі, і коли це є або не є прийнятним для торгівлі.

Щоб навести приклад того, як може виглядати один із цих розділів, припустимо, що трейдер визначив їх правила входу та виходу. Тобто вони визначили, куди будуть входити, а де брати прибуток і скорочувати збитки. Тепер їм потрібно розробити правила управління ризиками.

Правила або теми, які слід включати в торговий план, можуть включати: