Авангардні біржові фонди
Що таке фонди, що торгуються на біржі Vanguard?
Фонди, що торгуються на біржі Vanguard (ETF), – це клас фондів, пропонованих Vanguard. Фонди, що торгуються на біржі, поєднують диверсифікацію пайових фондів з меншим необхідним мінімумом інвестицій. Vanguard також пропонує ціни в реальному часі. ETF торгуються так само, як і окремими акціями.
Ключові винос
- Фонди, що торгуються на біржі Vanguard (ETF), – це клас фондів, пропонованих Vanguard.
- Базові індекси Vanguard охоплюють як окремі сектори, такі як матеріали та енергетика, так і внутрішні та міжнародні індекси.
- ETF можуть мати тисячі акцій або облігацій в одному фонді, тому вони забезпечують більшу гнучкість для портфелів.
- ETF Vanguard управляються професіоналами портфоліо і не мають комісій.
Розуміння фондів, що торгуються на біржі Vanguard
В даний час існує понад 50 фондів, що торгуються на біржі Vanguard, котрі торгуються, як і будь-які інші акції, на американських фондових біржах, таких як Нью-Йоркська фондова біржа (NYSE) або Nasdaq. Їх базові індекси охоплюють як окремі сектори, такі як матеріали та енергетика, так і внутрішні та міжнародні індекси.
ETF Vanguard раніше були відомі як квитанції про участь Vanguard Index (VIPERS). У своїй нинішній формі Vanguard ETF прагнуть якомога точніше відстежувати свої базові індекси та пропонують гнучкість внутрішньоденних торгів.
Розробляючи цей клас недорогих фондів, Vanguard прагнув вивести своє тривале лідерство на ринку пасивного управління на простір ETF.
ETF можуть мати тисячі акцій або облігацій в одному фонді, тому вони забезпечують більшу гнучкість для портфелів. Вони включають усі переваги індексного фонду, але забезпечують більший контроль для окремого інвестора.
Види біржових фондів Vanguard
Фондові ETF США
Vanguard пропонує ряд продуктів ETF, орієнтованих на американські акції. Ці ETF можна додатково розбити на розмір компаній, на які вони націлені: велика капіталізація, середня капіталізація або мала капіталізація. Ці кошти також можна розподілити за результатами діяльності компаній, в які вони інвестують. Фонди зростання ETF інвестують в акції з темпами зростання вище середнього. Вартісні ETF інвестують у компанії з оцінками нижче середнього. І нарешті, суміші ETF інвестують у комбінацію ETF зростання та вартості.
Наприклад, ETF Vanguard Dividend Appreciation інвестує у компанії з великою капіталізацією.Цей фонд складається з поєднання вартості та приросту запасів.Він має коефіцієнт витрат 0,06% та дивідендний дохід 1,77%.
Міжнародні фондові ETF
Vanguard має три типи міжнародних ETF: глобальний, міжнародний та ринок, що розвивається. ETF з глобальних фондів інвестують в акції з усього світу, включаючи міжнародні фондові ETF, що інвестують в акції з усього світу, за винятком американських ETF, що розвиваються, інвестують лише в акції з країн, що розвиваються.
Наприклад, Vanguard International High Dividend Yield ETF інвестує на міжнародний ринок.Його коефіцієнт витрат становить 0,27%, а дивідендна дохідність – 3,83%.
ETF авангардного сектору
ETF сектору Vanguard – це ETF на основі акцій, які інвестують в індекси, що відстежують конкретні сектори економіки. Деякі з цих секторів включають телекомунікації, енергетику, матеріали, інформаційні технології (ІТ) та охорону здоров’я. Перевага вибору секторного ETF полягає в тому, що інвестори можуть націлити певну частину ринку без ризику та досліджень, пов’язаних з вибором окремих компаній, в які слід інвестувати.
Наприклад, якщо ви вважаєте, що банківський бізнес в цілому буде добре працювати в найближчі місяці, ви можете інвестувати в ETF Vanguard Financials.Він має коефіцієнт витрат 0,10% і дивідендний дохід 2,23%.
ETF облігацій США
Для інвесторів, які хочуть розподілити свої інвестиційні активи відповідно до вікової комбінації акцій та облігацій, Vanguard пропонує 15 різних ETF, орієнтованих на американські облігації. Їх можна розділити на чотири основні категорії: державні облігації, корпоративні облігації інвестиційного класу, суміш цих двох (державні та корпоративні) та облігації, звільнені від оподаткування.
Державні облігації, як правило, отримують порівняно низькі дивідендні доходи у порівнянні з корпоративними облігаціями. Однак у них також є значно менший ризик дефолту. Хоча корпоративні облігації платять відносно високі процентні ставки, вони також мають більший ризик дефолту, ніж державні облігації. Нарешті, звільнена від сплати податків категорія облігацій ETF – ідеальні інвестори, які тримають свої інвестиції на оподатковуваних рахунках брокерських послуг і перебувають у відносно високих податкових групах.
Біржові фонди (ETF) проти акцій проти пайових фондів
Володіння ETF подібне до володіння пайовим фондом; окремі акції або облігації пропонують однакову вбудовану диверсифікацію та низькі витрати. Кошти також можна торгувати, як окремі акції.
У порівнянні з акціями та облігаціями, однак ETF пропонують менший ризик та менше поточного обслуговування. Суміш попередньо відібраних акцій або облігацій Vanguard означає, що якщо одна акція або облігація у фонді працює погано, інші, швидше за все, працюють добре. Крім того, інвестори можуть залишити вибір безпеки професійним менеджерам фондів.
Як пайові фонди, так і ETF є менш ризикованими, ніж інвестування в окремі акції та облігації, і вони пропонують широкий вибір варіантів для досягнення конкретних інвестиційних цілей. Однак у порівнянні зі стандартними пайовими фондами ETF мають деякі унікальні характеристики, які можуть зробити їх привабливими для деяких інвесторів. Наприклад, ETF Vanguard управляються професіоналами портфоліо та не мають комісій.
Крім того, для початку ETF вимагають менших інвестиційних мінімумів. Вони також пропонують внутрішньоденне ціноутворення в режимі реального часу, оцінюючи щохвилинні зміни, коли їх купують і продають, тоді як пайові фонди оцінюються лише наприкінці торгового дня.