Іспит серії 6 проти іспиту серії 7: у чому різниця?
Іспит серії 6 проти іспиту серії 7: огляд
Орган регулювання фінансової галузі (FINRA) пропонує різноманітні ліцензії, які необхідно отримати шляхом складання іспитів, перш ніж зареєстровані представники або інвестиційні консультанти можуть вести бізнес.Два найпопулярніші – це іспити серії 6 та серії 7.Ліцензія Series 6 дозволяє представнику продавати лише обмежений набір інвестиційних продуктів, тоді як ліцензія Series 7 дозволяє зареєстрованому представнику продавати широкий спектр цінних паперів.1
Іспит 6 серії
Серії 6 іспиту-офіційно, інвестиційна компанія і мінливі контракти Продукція представник кваліфікаційний іспит-тест множинного вибору з 50 пунктами.Для здачі потрібно 70% або краще.Після успішного складання іспиту представники мають право вимагати, купувати та продавати певні засоби безпеки.
Ключові винос
- Саморегулююча організація або фірма, яка є членом FINRA (наприклад, брокерська компанія), повинна спонсорувати кандидата, який хоче скласти ці іспити.
- Щоб призначити іспит, фірма-спонсор подає Єдину заявку на реєстрацію індустрії цінних паперів або форму U-4 до FINRA, виступаючи відповідним підписантом.
- Заявки на іспити без спонсорської допомоги відхиляються.
- Іспит SIE включає запитання, загальні для серій 6 та 7.
- Після здачі іспитів та реєстрації у FINRA через спонсорську фірму кандидат отримує ліцензію та стає зареєстрованим представником.
Перед реєстрацією на іспит кандидати повинні бути афілійованими та мати спонсорство від фірми-члена FINRA.Запитання серії 6 розбиті на чотири розділи, що стосуються функцій роботи.
- Функція 1 стосується основ регулювання та розвитку бізнесу та виділяє 12 питань.
- Функція 2 має 8 запитань і зосереджена на оцінці фінансової інформації клієнтів, визначенні інвестиційних цілей, наданні інформації про інвестиційні продукти та виготовленні відповідних рекомендацій.
- Завдяки 25 питанням, функція 3 зосереджується на відкритті, підтримці, закритті та переведенні рахунків та збереженні відповідних записів на рахунках.
- Функція 4 містить 5 питань, які зосереджуються на отриманні, підтвердженні та підтвердженні інструкцій покупця та продажу клієнтів.
Після опціони.
Для ведення бізнесу з рентами або страховими продуктами представник також повинен пройти державну експертизу зі страхування життя. Загальні робочі місця, що використовують ліцензію Series 6, включають фінансових радників, спеціалістів з пенсійного плану, інвестиційних радників та приватних банкірів.
Іспит серії 7
Series 7 офіційно називається Генеральний представник цінних паперів кваліфікаційного іспиту.Це іспит із кількома варіантами, який складається з 125 предметів і триває 3 години 45 хвилин.Прохідна оцінка для іспиту серії 7 становить 72% або вище.Як і Series 6, він включає чотири функції:
- Функція 1 стосується пошуку бізнесу для брокерської фірми серед клієнтів та потенційних клієнтів.
- Друга функція стосується відкриття рахунків після оцінки фінансового стану клієнта.
- Функція 3 охоплює інформацію про інвестиції, відповідні рекомендації, передачу активів та ведення обліку.
- Четверта функція стосується здійснення транзакцій.
Ліцензія Series 7 дозволяє фінансовим радникам брати участь у купівлі-продажу практично всіх інвестиційних продуктів, пов’язаних із цінними паперами.На додаток до всього, що охоплюється іспитом серії 6, товари включаютьзвичайні та привілейовані акції, біржові опціони та облігації.Це експертиза, необхідна для біржових посередників, і є необхідною умовою для отримання багатьохінших ліцензій на цінні папери.