Збори за управління цільовим фондом
Цільовий фонд є юридичною особою, створеною для зберігання майна або інших активів для іншої особи або організації. Зазвичай його розглядають як інструмент планування нерухомості, який встановлює конкретні умови щодо того, як активи повинні зберігатися, а потім розподілятися в майбутньому. Трасти забезпечують правовий захист від кредиторів, податкові пільги та захист.
Довірчий фонд, як правило, створюється фізичною особою для розподілу після їх смерті або тоді, коли він більше не буде розумово здатний управляти активами. Три основні сторони цільового фонду – це донор, довірена особа, яка управляє цільовим фондом, та бенефіціар.
Збори за управління цільовим фондом
Існує багато різних типів цільових фондів і, отже, різні види комісійних та суми витрат, пов’язаних із створенням та управлінням цільовим фондом. Плата за управління є однією з найпоширеніших винагород, пов’язаних з цільовим фондом.
Плата за управління активами – це проста плата, що стягується з цільового фонду. Це виражається як фіксований відсоток від загальної суми активів, якими управляють. Ставка відрізняється від фонду до фонду і включає інші незначні витрати, понесені під час управління цільовим фондом. Деякі радники беруть фіксовану плату, а інші – комісію за транзакцію. Якщо вкладені активи є більш ризикованими, річна плата за управління активами вища. Плата враховує збирання податків, перебалансування та перегляд вашого портфеля.
Коефіцієнт річних витрат
Якщо цільовий фонд інвестується у взаємні фонди, з вас нараховується коефіцієнт щорічних витрат фонду. Цей збір покриває постійні та поточні витрати, що охоплюють управління фондом. Такі витрати включають заробітну плату керівника фонду, витрати на друк, вартість маркетингових матеріалів та вартість найму представників служби обслуговування споживачів. Активні пайові фонди залучають вищі комісії, ніж індексні фонди. Щорічний коефіцієнт витрат зазвичай становить 0,14% -1% інвестованих активів.
Додаткові збори
Ви також повинні сплатити комісію за брокерські комісії та торгові витрати, характерні для будь-якого торгового рахунку. Крім того, фонди також сплачують податок на гербовий збір. Для пайових фондів ці різні комісії набагато нижчі, ніж плата за консультанта.
Існує також плата, яка називається вантажем, стягується з метою компенсації продавцю, який продав вам цільовий фонд. Вартість вантажів на момент покупки становить 5%. Ви також можете вимагати сплатити відстрочену плату за продаж, якщо ви продаєте фонд протягом певного періоду. Заряд зазвичай становить 6%, а на сьомий рік падає до 0%. Якщо ви не продаєте фонд протягом семи років, ви не сплачуєте збір.
Інші додаткові збори можуть включати збори за збір доходів від нерухомості в трасті, збори, пов’язані з управлінням страховими полісами, надзвичайні або незвичні збори за послуги, пов’язані з послугами, що виконуються поза нормою, та збори за управління спеціальними активами.
Суть
Траст – це чудовий спосіб керувати та розподіляти свої активи, коли ви вже не в змозі це зробити. Це приносить багато переваг, а також різноманітні винагороди, в першу чергу пов’язані з управлінням трастом. Важливо розуміти різні плати за управління, і якщо створення тресту варто понесених витрат.