Розподіл активів портфеля: акції з великим капіталом
Відсоток акцій з великою капіталізацією в диверсифікованому інвестиційному портфелі залежить від інвестиційних цілей інвестора, толерантності до ризику та часового горизонту.
Диверсифікація
Диверсифікація інвестиційного портфеля полягає у розподілі інвестицій на різні акції або на різні класи активів, такі як акції та облігації.
Диверсифікація посилюється за рахунок проведення деяких інвестицій, які мають негативну кореляцію з іншими інвестиціями, що утримуються. За умови негативно корельованих інвестицій інвестор може зменшити загальну волатильність та ризик завдяки тому, що деякі інвестиції будуть ефективнішими, коли інші інвестиції зазнають спаду.
Класичний диверсифікований портфель складається із суміші приблизно 60% акцій та 40% облігацій. Більш консервативний портфель змінить ці відсотки. Інвестори можуть також розглянути можливість диверсифікації шляхом включення інших класів активів, таких як ф’ючерси, нерухомість або валютні інвестиції.
Вік інвестора також відіграє важливу роль у диверсифікації. Особи, які ближче до виходу на пенсію, можуть віддати перевагу більш консервативному портфелю і прагнуть збільшити розміщення своїх облігацій, тоді як інвестори, які набагато молодші, можуть терпіти більший ризик у своєму портфелі і тим самим вибирати більш ризиковані інвестиції з більшою віддачею.
Диверсифікація в межах інвестицій в акціонерний капітал
Окрім простої суміші акцій та облігацій, диверсифікація може бути додатково посилена за рахунок інвестора, який тримає комбінацію великих, середніх, малих або мікрокапітальних акцій.
Акції з великою капіталізацією це компанії, ринкова капіталізація яких становить 10 млрд. Доларів США або вище.Як правило, вони вважаються більш безпечними інвестиціями, оскільки вони, як правило, представляють великі, добре створені компанії, які, як очікується, продовжуватимуть працювати як прибутковий бізнес.Однак акції з великою капіталізацією зазвичай пропонують менший потенціал для високого зростання, ніж компанії із середньою або малою капіталізацією, оскільки вони вже складають значну частину частки ринку, і, таким чином, можливості зростання менші.
Це трапляється далеко не завжди, оскільки деякі фірми з великою капіталізацією, такі як Google або Amazon, все ще пропонують високий ріст через свою присутність у ринках, що швидко ростуть.34 Акції з меншою ринковою капіталізацією зазвичай мають як більший потенціал зростання, так і вищий рівень ризику. Вони мають можливість захопити більшу частку ринку, але вони також більш сприйнятливі до коливань ринку.
Компанії з великою капіталізацією також часто пропонують виплату дивідендів, що може зробити акції з великою капіталізацією більш привабливими, приносячи більший загальний прибуток для інвестора.
Як урізноманітнити
Досягнення диверсифікації може бути здійснено різними методами. Одним із методів було б просто вибрати окремі запаси самостійно на основі власних досліджень. Однак існують також всеохоплюючі та простіші способи зробити це. Фізична особа може інвестувати в ETF або пайові фонди, які забезпечують кошик диверсифікованих акцій.
Індексні фонди також є ще одним хорошим варіантом для досягнення диверсифікації, оскільки вони спрямовані на відображення певного ринкового індексу, такого як S&P 500.
Оптимальне поєднання акцій, яке обирає інвестор, в кінцевому підсумку керується індивідуальними інвестиційними цілями та толерантністю до ризиків. Інвестори, які прагнуть отримати більш високу дохідність і бажають прийняти більш високий ризик, зазвичай присвячують більшу частину свого портфеля акціям із середньою та малою капіталізацією, тоді як більш консервативні інвестори підтримують більший відсоток акцій з великою капіталізацією.