Що має робити майстер-фінансовий радник?

Роль фінансового радника дуже широка. Загалом, їхня робота полягає у проведенні своїх клієнтів через заплутаний, а часом і переважний пейзаж інвестицій, податків, майна та управління фінансами. Зрештою, мета фінансового радника – допомогти кожному із своїх клієнтів забезпечити достатньо грошей, щоб витратити протягом життя, а в деяких випадках захистити та зберегти частину для майбутніх поколінь. Людина може також найняти фінансового радника для певної мети, наприклад, фінансування коледжної освіти своїх дітей або придбання будинку для відпочинку. Отже, фінансового радника можуть попросити бути універсальним грошовим радником, крім особистого радника та довіреної особи. 

Фінансові радники походять з різних академічних професій. При прийнятті рішення про спеціаліста коледжу може бути доречним передбачений досвід експерта. Деякі з спеціалізованих тем, на яких фінансові консультанти можуть зосередитися, включають акції, вихід на пенсію, освіту, податки, страхування, нерухомість та фінансове планування.

Наприклад, фінансовому раднику, який працює в інвестиційно-посередницькій компанії, може знадобитися інший набір навичок, ніж фінансовий планувальник, який платить лише за власний малий бізнес. Крім того, багато фінансові радники повинні пройти спеціалізоване навчання, крім обраного ними ступеня коледжу, щоб скласти необхідні іспити на ліцензування. Для початківця фінансового радника, ось декілька дипломів коледжу, які можуть підготувати вас до кар’єри.

Ступінь бізнесу з акцентом на фінансах

Для студента, який вступає до коледжу з метою стати фінансовим радником, великою перспективою є здобуття ділового ступеня з концентрацією у фінансах. Під час вивчення бізнесу студенти отримують широке розуміння банківської справи та економіки, які є важливими темами у розумінні фінансового планування. Крім того, концентрація у фінансах може дати розуміння того, як оцінювати бізнес, акції чи інший фінансовий продукт.

У деяких університетах також є спеціальності з фінансового планування та програми сертифікатів.Наприклад, Державний університет Сан-Дієго пропонує ступінь бакалавра фінансових послуг зі сертифікатом з особистого фінансового планування.Загалом, сильний кількісний та аналітичний досвід підприємця є вагомим активом у професії фінансового консультанта.Завдяки діловій освіті та зосередженню у фінансовому плануванні курсові роботи в аспірантурі, які іноді необхідні для отриманняліцензії фінансового радника, можуть бути зведені до мінімуму.

Ступінь економіка

Ступінь економіка з курсами фінансів також може запропонувати основу для майбутніх фінансових радників. Економіка охоплює як глобальні, так і широкі макроекономічні концепції, а також важливі мікроекономічні теми, такі як грошово-кредитна та фіскальна політика. Фінансовий радник, який глибоко розуміється на економіці, краще підготовлений, щоб допомогти своїм клієнтам пройти ділові та фінансові цикли ринку.

Загалом, ви не можете помилитися зі спеціальністю в бізнесі чи економіці; обидва вони слугуватимуть міцною основою для фінансового планування або консультативної кар’єри. Основні курсові роботи, які ви повинні виконати, щоб здобути науковий ступінь – бухгалтерський облік, економіка, маркетинг, фінанси та управління – допоможуть вам перейти у сферу фінансового планування.

Хоча для майбутнього фінансового радника кращий бізнес або економічний ступінь є кращим, особа, яка вирішить вступити до галузі фінансового планування після закінчення коледжу або пізніше в процесі навчання в коледжі, може успішно продовжувати навчання без такого. Це одна з переваг фінансової консультативної кар’єри; для вступу в професію не потрібен спеціальність коледжу.

Ступінь вільних мистецтв, комунікацій або психології

Ступінь гуманітарних наук – або навіть ступінь комунікації чи психології – може запропонувати важливі комунікативні та аналітичні навички. Хоча розуміння інвестиційних та бізнес-концепцій важливо, більша частина завдань фінансового радника полягає у роботі з людьми та їх емоціями, що оточують гроші. Вміння спілкуватися з клієнтом та мати стосунки з ним – це однаково важливі навички.

Очевидно, що гроші та фінансові проблеми можуть бути дуже емоційними. Студент психології дізнається про емоції, страхи, тривоги та те, як працює розум, і це навчання допомагає фінансовому консультанту у стосунках з клієнтами. 

Спеціальності комунікацій також отримують вигоду від аналітичних навичок та здатності спрощувати складні теми. У доповненні концепціями фінансування та інвестування планувальник із ступенем комунікації може стати успішним фінансовим консультантом.