Хто встановлює глобальний стандарт для припинення відмивання грошей та як це застосовується?

Цільова група по фінансовим заходам (ФАТФ) встановлює міжнародний стандарт по боротьбі з відмиванням грошей. Створена в 1989 році лідерами країн та організацій у всьому світі, FATF – це міжнародний орган урядів, який встановлює стандарти щодо припинення відмивання грошей та сприяє впровадженню цих стандартів. Оскільки відмивання грошей – це один із способів фінансування терористами своєї діяльності, відмивання грошей і тероризм йдуть рука об руку. Таким чином, FATF також присвячена встановленню та впровадженню стандартів боротьби з фінансуванням тероризму та іншими загрозами міжнародній фінансовій системі.

FATF розробила низку рекомендацій, прийнятих у лютому 2012 р., Щоб надати 34 країнам-членам та двом організаціям-членам комплексний набір заходів для боротьби з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення. FATF сприяє впровадженню цих заходів, але керівники кожної країни-члена здійснюють заходи на національному рівні. Кожна країна повинна прийняти заходи, щоб зробити їх відповідними своїм обставинам. Щоб допомогти членам у здійсненні рекомендованих заходів протидії відмиванню грошей, FATF також надала їм набір керівних принципів та найкращих практик.

Іншою глобальною групою країн, яка бере участь у протидії відмиванню грошей, є Міжнародний валютний фонд (МВФ). Маючи 188 країн-членів, МВФ розширює свої зусилля з боротьби з відмиванням грошей з 2000 року. Події 11 вересня 2001 року призвели до активізації роботи МВФ у цій галузі та стимулювали розширення його цілей, включаючи боротьбу з фінансуванням тероризму. У 2002 році МВФ почав оцінювати відповідність країн-членів міжнародним стандартам боротьби з фінансуванням тероризму, що діяли на той час. З тих пір FATF переглянула цей стандарт.

МВФ приділяє особливу увагу наслідкам відмивання грошей та фінансування тероризму на економіку країн-членів. МВФ зазначає, що люди, які відмивають гроші та фінансують тероризм, націлюються на країни зі слабкими правовими та інституційними структурами та використовують свої слабкі сторони для переміщення коштів. МВФ допомагає своїм членам зупинити відмивання грошей та фінансування тероризму, включаючи служіння як міжнародний форум для обміну інформацією на цю тему та допомогу країнам у розробці спільних рішень та ефективної політики проти цих проблем.

Крім того, МВФ сприяє оцінці дотримання кожної країни заходів протидії відмиванню грошей та визначенню сфер, де в цьому відношенні необхідне вдосконалення. МВФ зосереджує свою роботу на оцінці сильних та слабких сторін фінансового сектору кожного члена у відповідності з рекомендаціями FATF, надання членам технічної допомоги, необхідної для зміцнення їх юридичних та фінансових установ, та надання консультацій членам у процесі розробки політики, спрямованої на дотримання заходів FATF.