Чому ваш фінансовий радник повинен бути CFP
Якщо ви зацікавлені у наймі фінансового консультанта, ви можете зіткнутися з кимось, у кого поряд є ім’я абревіатура CFP. CFP означає сертифікованого фінансового планувальника і означає, що хтось склав іспит CFP, таким чином відповідаючи вимогам комісії CFP.
Маючи понад 100 сертифікатів, доступних для фінансових фахівців, позначення CFP виділяється.Однією з найбільш помітних вимог CFP є фідуціарний – або надійний аспект.Це передбачає, що кожен CFP повинен ставити потреби своїх клієнтів випереджати власні.
Більшість фінансових фахівців не зобов’язані цього робити, що робить CFP та його правління важливим та унікальним суб’єктом захисту інтересів споживачів.
Що таке рада CFP?
Рада CFPвідповідає за визначення тих, хто може бути сертифікований як фінансовий планувальник.Рада директорів має право скасувати призначення CFP з усіх, хто його досяг.
Ключові винос
- Не кожен фінансовий радник має позначення CFP.
- Довірчий аспект позначення CFP надзвичайно важливий.
- Існує багато вимог, включаючи 10-годинний іспит, для того, щоб стати CFP.
“Після того, як ви складете іспит CFP, рада CFP продовжує контролювати радників”, – сказала Меліса Сотуде, CFP та директор дорадчих служб Halpern Financial. “Хоча він не є регуляторним органом і не може накладати штрафи чи юридичні санкції, радникам, які порушують етичний кодекс Ради CFP, буде видалено позначення CFP і буде вигнано з організації”.
Коли у вас є професія, яка відповідає за управління інвестиціями на мільйони доларів, вам потрібно мати відповідальний орган, який повинен переконатись, що люди не зловживають своєю владою.
Короткий огляд
Позиція CFP захищає споживача від хижих фінансових радників, які прагнуть швидко заробити.
Історія правління CFP
В даний час у комісії CFP налічується 17 членів, фінансових фахівців з усієї країни. CFP – відносно нова професія;Рада вперше створила ідею CFP в 1970-х роках, хоча фінансове планування існувало ще з кінця Другої світової війни.
Вперше комісія CFP була заснована в 1985 році для сертифікації нових розробників та забезпечення того, щоб існувала чесна, окрема організація, яка контролювалаб професію.
Важливість позначення CFP
На відміну від деяких сертифікатів, які коштують трохи більше, ніж папір, на якому вони надруковані, позначення CFP є одним із найпрестижніших фінансових сертифікатів.
“Призначення CFP, запропоноване правлінням CFP, є тим, що насправді є важливим, оскільки воно вимагає великої кількості попередньої роботи, – сказав Сотуде. – Зазвичай це займає від дев’яти місяців до двох років навчання”.
Деякі вимоги CFP включають наявність ступеня бакалавра та проходження курсів близько 75 різних тем, які охоплює іспит CFP.Для складання іспиту потрібно 6 годин, і в ньомує 170 запитань.Рівень прохідності становить близько 67%.5
Іспит пропонується лише три рази на рік, і для початківців важливо правильно його зрозуміти – статистично, рівень повторності здачі продовжує знижуватися для повторних учасників.7 Ви також повинні працювати у фінансовій галузі, перш ніж мати право на отримання ліцензії CFP. Існують інші етичні вимоги, яких ви повинні дотримуватися, а ті, хто вже має сертифікат, повинні пройти вимоги щодо постійної освіти.10
Суть
Незалежно від того, чи хочете ви отримати ліцензію на CFP, чи просто шукаєте фінансового планувальника, не економте на призначенні CFP. Ці три листи свідчать про те, що хтось кваліфікований у фінансовому та інвестиційному плануванні та що він забезпечує чесну фідуціарну вигоду для своїх клієнтів. Не кожен, хто називає себе фінансовим радником, може сказати це. Ви також можете переконатись найняти CFP, який платить лише за плату, який не буде виплачений на основі кількості транзакцій, які ви робите.