Сертифікований фахівець з протидії відмиванню грошей (CAMS)
Що таке сертифікований фахівець з боротьби з відмиванням грошей?
Сертифікований фахівець з боротьби з відмиванням грошей (CAMS) – це професіонал, який кваліфіковано відслідковує готівку, яка походить від шахрайства чи інших злочинів, але зазнав складних фінансових маневрів, щоб приховати своє походження. Щодня робота спеціаліста CAMS спрямована на те, щоб запобігти ковзанню такої діяльності через світову банківську систему.
Ключові винос
- Професіонал CAMS навчений виявляти спроби використання фінансових установ США з метою відмивання грошей.
- У банках, брокерських компаніях, великих корпораціях та федеральному уряді працюють фахівці CAMS.
- Їх робота часто структурована як дотримання Закону про банківську таємницю, закону 1970 року, який вимагає від фінансових установ співпраці у боротьбі з відмиванням грошей.
Сучасні злочинці зберігають свої готівкові кошти в банках, як і всі інші, але вони надходять туди через низку фінансових операцій, які навмисно є складними, щоб приховати своє походження. Подальшими маніпуляціями гроші надаються злочинцю з джерела, яке видається законним.
Розуміння спеціаліста з CAMS
Фахівець з боротьби з відмиванням грошей підготовлений для виявлення, розслідування та розкриття фінансових злочинів.
Асоціація сертифікованих фахівців з боротьби з відмиванням грошей (ACAMS) пропонує курси та сертифікацію за цією спеціальністю. Кандидати на іспит повинні відповідати певним вимогам щодо кваліфікації та досвіду роботи.
Фахівець із боротьби з відмиванням грошей може мати іншу посаду, наприклад, співробітник з питань банківського контролю, фінансовий консультант або аналітик Закону про банківську таємницю. Вони працюють у фінансових установах або брокерських центрах, великих корпораціях та федеральному уряді.
Коротка історія відмивання грошей
У США відмивання грошей стало проблемою в епоху заборони 30-х років, коли злочинні синдикати розбагатіли та потужно продавали незаконно ввізений алкоголь. Відмивання грошей було вирішенням простої проблеми: як злочинець, який не має очевидних засобів підтримки, пояснює велику пачку готівки та розкішний спосіб життя?
Короткий огляд
Наркоторговці та терористи є однією з головних цілей розслідування відмивання грошей.
Відповідь, часто, полягала в тому, щоб відкрити вітрину для бізнесу, котрий міг би робити чи не робити будь-який бізнес. Будь-яка кількість підроблених рахунків-фактур може бути створена для обліку пачки грошей, які насправді надходили від рому.
У наш час глобальна банківська система дає можливість і часто вимагає набагато складніших маневрів, але кінцевий результат однаковий. Злочинець має правдоподібне пояснення, звідки взялися всі гроші, або, в гіршому випадку, створив таку плутанину, що ніхто не знає, які запитання поставити.
Нормативні вимоги
Реакція фінансових установ та корпорацій на проблему відмивання грошей часто структурована як відповідність Закону про банківську таємницю 1970 року. Цей акт, також відомий як Закон про звітність про валюту та іноземні операції, вимагає від фінансових установ співпраці з зусиллями уряду щодо боротьба з відмиванням грошей.
Закон про банківську таємницю отримав своєрідне оновлення в 2001 році із Законом про патріоти, який додає норми, спрямовані на запобігання відмиванню грошей терористичними групами. Закон гарантує наявність паперового сліду або, що, швидше за все, електронного сліду для кожної значної банківської операції.
Закон “Про патріоти” став відповіддю на той факт, що злочинці теж змінилися. Сьогодні відмити потрібно не лише наркоторговців, а й терористів, які мають величезні суми грошей.