Служба автоматичного переказу рахунку клієнта (ACATS)
Що таке послуга автоматичного переказу рахунку клієнта (ACATS)?
Служба автоматичного переказу рахунків клієнтів (ACATS) – це система, яка полегшує переказ цінних паперів з одного торгового рахунку на інший в іншій брокерській компанії або банку. National Securities Clearing Corporation (NSCC) розробила систему ACATS, замінивши попередню ручну систему передачі активів з цим повністю автоматизованої і стандартизованої один.
Ключові винос
- Служба автоматичного переказу рахунку клієнта може бути використана для переказу акцій, облігацій, готівки, пайових фондів, пайових фондів, опціонів та інших інвестиційних продуктів.
- Система може знадобитися, коли інвестор хоче перенести свій рахунок з Брокерської компанії A на Брокерську компанію B.
- Лише члени NSCC та банки-члени Депозитарної цільової компанії можуть використовувати систему ACATS.
Як працює Автоматизована служба переказу облікових записів клієнтів (ACATS)
Система ACATS запускається, коли нова фірма, що приймає, має підписати клієнтом відповідні документи про передачу. Після отримання документа в належному стані фірма-одержувач подає запит, використовуючи номер рахунку клієнта, і надсилає його фірмі-постачальнику. Якщо інформація співпадає як між фірмою-постачальником, так і з фірмою, що отримує, процес ACATS може розпочатися. Зазвичай процес займає три-шість робочих днів.
ACATS спрощує процес переходу від однієї брокерської фірми до іншої. Фірма-постачальник передає точні запаси фірмі-одержувачу. Наприклад, якщо клієнт мав 100 акцій акцій XYZ у компанії-постачальника, то фірма-одержувач отримує однакову суму з однаковою ціною придбання. Це робить клієнтів більш зручними, оскільки їм не потрібно ліквідувати свої позиції, а потім викуповувати їх у нової фірми. Ще одна перевага полягає в тому, що клієнтам не потрібно заздалегідь повідомляти свою попередню брокерську компанію або консультанта. Якщо вони незадоволені своїм поточним брокером, вони можуть просто перейти до нового та розпочати процес переказу.
Придатні цінні папери для ACATS
Клієнти можуть переказувати всі акції, що торгуються публічно, біржові фонди (ETF), готівку, облігації та більшість пайових фондів через систему ACATS. ACATS може також передавати депозитні сертифікати (CD) від банківських установ через систему ACATS, якщо він є членом NSCC. ACATS також працює на всіх типах рахунків, таких як оподатковувані рахунки, індивідуальні пенсійні рахунки (IRA), трасти та брокерські послуги 401 (k) s.
Непридатні цінні папери для ACATS
Існує кілька видів цінних паперів, які не можуть пройти через систему ACATS. Ренту неможливо перерахувати через систему, оскільки ці кошти перебувають у страховій компанії. Для передачі агента запису за ануїтетом клієнт повинен заповнити правильну форму, щоб внести зміни та розпочати процес.
Інші цінні папери, що не мають права, залежать від норм приймаючої брокерської фірми або банку. Багато установ мають власні інвестиції, такі як пайові фонди та альтернативні інвестиції, які, можливо, доведеться ліквідувати і які можуть бути недоступні для викупу через нового брокера. Крім того, деякі фірми не можуть передавати позабіржові акції або фінансові продукти, що торгують позабіржовим способом.