Банк заборон
Що таке Банк заборон?
Barings Banks – британський торговий банк, який зазнав краху в 1995 році після того, як один з його трейдерів, 28-річний Нік Лісон, який працював у його офісі в Сінгапурі, втратив 1,3 мільярда доларів в результаті несанкціонованих торгів.
Заснована в 1762 році, Barings була одним з найбільших і найбільш стабільних банків у світі. Однак, завдяки несанкціонованим спекуляціям на ф’ючерсних контрактах та інших спекулятивних операціях, він припинив свою діяльність 26 лютого 1995 року. Прямою причиною стала його нездатність задовольнити свої потреби в готівці внаслідок несанкціонованих торгів. Навіть зусилля Банку Англії щодо організації рятувального пакету не могли запобігти неминучому краху.
Розуміння банку заборон
З тих пір репутація Лісона була одним із шахраїв, який працював без нагляду та нагляду. На момент збитку він був призначений на арбітражну торгівлю, купівлю та продаж ф’ючерсного контракту Nikkei 225 як на біржі цінних паперів в Осаці в Японії, так і на Сінгапурській міжнародній валютній біржі в Сінгапурі. Однак, замість того, щоб ініціювати одночасну торгівлю, щоб використати невеликі розбіжності в ціноутворенні між двома ринками, він утримував свої контракти, сподіваючись отримати більший прибуток, зробивши ставку на напрямки руху базового індексу.
Погіршуючи ситуацію, Лісон приховував збитки бухгалтерськими хитрощами. Якби банк виявив це раніше, він би зазнав великих, але не руйнівних втрат і залишився платоспроможним. На жаль, фірма була визнана неплатоспроможною менш ніж через тиждень після остаточного виявлення торгових втрат Лісона. Після цього епізоду Лісон був заарештований і засуджений до шести з половиною років сингапурської в’язниці. Однак він був звільнений у 1999 році після діагностики раку товстої кишки.
Ключові винос
- Barings Bank – британська торгово-банківська фірма, яка зазнала невдачі після того, як трейдер на ім’я Нік Лісон здійснив низку несанкціонованих та ризикованих торгів, що провалились у 1995 році.
- Барінги, втративши понад один мільярд доларів (більше ніж вдвічі більший від наявного капіталу), збанкрутували. Після торгового провалу Лісон написав свою доречну назву “Ізгой-трейдер”, перебуваючи у в’язниці в Сінгапурі.
- Активи банку згодом були придбані голландською ING Groep, утворюючи ING Barings. Пізніше ця філія була продана ABN Amro в 2001 році.
Придбання
Голландський банк ING Group придбав Barings Bank у 1995 році на номінальну суму £ 1,00, взявши на себе всі зобов’язання Barings та створивши дочірню компанію ING Barings. Кілька років потому, у 2001 році, ING продала операції, що базуються в США, іншому голландському банку, ABN Amro, за 275 мільйонів доларів. Європейський банківський підрозділ ING поглинув решту заборон ING.
Прізвище Barings деякий час жило лише у двох підрозділах, обидва з яких були дочірніми компаніями інших компаній. Управління вивільненням активів (BAM) тепер є частиною MassMutual. Група фінансових послуг БАМу стала частиною Північного трасту, поки не стала приватною в 2016 році.
Голлівуд
У 1996 році, перебуваючи у в’язниці, Нік Лісон випустив свою автобіографію під назвою “Зловмисний трейдер: Як я знищив банк безгосподарств і потряс фінансовий світ”, де детально описав свої дії, що призвели до краху “Берингс”. Пізніше з книги зняли вигаданий фільм, в якому Еван Макгрегор зіграв роль Лісона.