Грамотний фінансовий консультант (ChFC)
Що таке дипломований фінансовий консультант (ChFC)?
Дипломований фінансовий консультант – це професійне призначення, що представляє собою закінчення всебічного курсу, що складається з фінансової освіти, іспитів та практичного досвіду. Призначення дипломованого фінансового консультанта надається Американським коледжем після закінчення семи обов’язкових курсів та двох курсів за вибором. Ті, хто заслуговує на призначення, розуміються на знаннях у фінансових питаннях і здатності надавати слушні поради.
Ключові винос
- Дипломований фінансовий консультант закінчує курс, який охоплює фінансову освіту та практичний досвід.
- Ступінь ChFC включає такі теми, як планування нерухомості та планування виплат працівникам.
- Після того, як ви отримали призначення, потрібно отримати кредити на додаткову освіту.
Як працює дипломований фінансовий консультант (ChFC)
Для того, щоб претендувати на участь у програмі, заявник повинен мати як мінімум три роки повного робочого дня у фінансовій галузі. Крім того, рекомендується, щоб кандидати мали ступінь, пов’язану з фінансами або бізнесом, перед тим, як подавати заявку, оскільки це значно полегшить програму.
Програма ступеня ChFC вимагає від студентів проходження дев’яти курсів коледжів або 27 годин коледжу в галузі. Студенти повинні оволодіти більш ніж 100 інтегрованими передовими темами фінансового планування, включаючи:
- Планування садиби
- Планування страхування
- Планування виходу на пенсію
- Процес фінансового планування та довкілля
- Планування податку на прибуток
- Планування виплат працівникам
- Планування захисту активів
- Податок на нерухомість, податок на трансфер та планування податку на подарунки
- Застосування комплексного фінансового планування та консалтингу
Існує також навчальна програма щодо того, як правила в цих сегментах змінюються стосовно планування малого бізнесу, фінансового планування для домогосподарств, які перебувають у процесі розлучення, або для сімей, які мають утриманців з особливими потребами. Іспити для кожного курсу розподілені та закриті, відповідно до стандартів курсів бізнесу та фінансів, що пропонуються в будь-якому акредитованому університеті.
Після заробітку позначення
Після того, як присвоєно присвоєння ChFC, існує також вимога до кредитів безперервної освіти для підтримки облікових даних. Власники призначень ChFC повинні проходити 30 годин безперервної освіти кожні два роки, щоб зберегти це призначення, а також дотримуватися Кодексу етики та процедур Американського коледжу.
Радник, який отримав цей документ, може співпрацювати з приватними особами, щоб допомогти їм у накопиченні пенсійних заощаджень, зокрема для дострокового виходу на пенсію та бюджетному плануванні, або у компаніях для оцінки їх інвестиційних стратегій. Можливо, очікується, що радник постійно буде в курсі всіх фінансових законів на міжнародному, національному та місцевому рівнях, які можуть застосовуватися до клієнтів, з якими вони працюють, та фінансової діяльності, в якій вони беруть участь.
Чому призначення дипломованого фінансового консультанта
Навчальна програма для отримання цього професійного призначення в Американському коледжі складається з курсів, розроблених для включення цілого ряду обов’язків та відповідальності з фінансового планування. Це включає практичне застосування навичок, отриманих у реальних сценаріях. За даними коледжу, фінансові радники, які отримують це призначення, можуть отримувати більший дохід порівняно з однолітками, які цього не роблять.
Однак ведуться суперечки щодо того, чи відповідає це призначення рівному чи замінює сертифіковане призначення фінансового планувальника, яке присуджується та управляється Радою CFP , з точки зору відповідності фінансовій галузі. Рада CFP стверджувала, що його призначення включає дотримання етичного кодексу та те, що він описує як більш ретельний процес розгляду заявників порівняно з програмою та призначенням, доступними через Американський коледж.