Грамотний радник взаємних фондів (CMFC)
Що таке зафрахтований радник взаємних фондів (CMFC)?
Чартерний радник взаємних фондів (CMFC) – це професійне призначення радників взаємних фондів. Раніше він був присуджений Коледжем фінансового планування професіоналам фінансових послуг, які закінчили навчальну програму та склали іспит, що охоплює теми взаємних фондів. Хоча це вже не поточна сертифікація, пропонована на веб-сайті Коледжу з фінансового планування, станом на 2021 рік, Коледж все ще підтримує це призначення. У цій статті описано позначення та його вимоги.
Розуміння дипломованих радників взаємних фондів (CMFC)
Заявники, які успішно пройшли програму, отримують право протягом двох років використовувати призначений радником взаємного фонду з їх іменами, що може покращити можливості працевлаштування, професійну репутацію та оплату праці. Професіонали дипломованого співробітника пайового фонду повинні проходити 16 годин безперервної освіти кожні два роки та сплачувати номінальну плату, щоб продовжувати використовувати це призначення.
Програма Chartered Vutual Fund Counsellor була розроблена спільно з Інститутом інвестиційних компаній і є єдиним призначенням пайових фондів, визнаним у галузі фінансових послуг. Навчальна програма для отримання статусу радника взаємних фондів охоплює типи та характеристики відкритих та закритих фондів, інші пакети інвестиційних продуктів, ризики та прибутковість, розподіл активів, вибір пайового фонду для клієнта, планування виходу на пенсію та професійну поведінку. Програма Chartered Mutual Fund Counselor є єдиною визнаною галуззю акредитива взаємних фондів.
Навіщо наймати кваліфікованого радника взаємних фондів?
Дипломовані консультанти пайових фондів допомагають клієнтам обирати пайові фонди, яких з кожним днем стає все більше. На курсі Chartered Vutual Fund Counsellor наголошується на тому, як оцінювати пайові фонди та як використовувати цю інформацію для надання рекомендацій клієнтам. Повноважний радник повинен мати можливість переглянути весь інвестиційний портфель клієнта та надати пропозиції.
Коледж фінансового планування притримує уповноважених представників радників взаємних фондів за суворими стандартами професійної поведінки. Якщо власник статуту не дотримується цих стандартів, про нього можна повідомити Коледж фінансового планування та загрожувати дисциплінарною відповідальністю. Коледж фінансового планування публікує в Інтернеті список радників, призупинення яких було припинено або скасовано.
Коледж фінансового планування
Коледж фінансового планування є утворення підрозділу Асоціації фінансового планування, лідерство і правозахисна організація, що базується в Денвері. Він був заснований у 1972 році, а перший рік закінчив перший клас.
Місія коледжу полягає в тому, щоб бути обраним постачальником послуг для працюючих дорослих у галузі фінансових послуг, забезпечуючи навчання студентів за допомогою програм передової освіти та якісних послуг підтримки.
Асоціація фінансового планування була створена в 2000 році шляхом злиття Інституту сертифікованих фінансових планувальників та Міжнародної асоціації фінансового планування. Його основна мета – бути спільнотою, яка сприяє розвитку фінансового планування та вдосконаленню практики та професії фінансового планування. Він керується радою директорів волонтерів і видає рецензований журнал ” Journal of Financial Planning”.