Головний директор з інвестицій (CIO)

Що таке головний директор з інвестицій (CIO)?

Головний інвестиційний директор (CIO) – це керівник C-Suite, відповідальний за встановлення інвестиційного стилю та стратегії інвестицій фірми. Таким чином ІТ-директор контролює управління інвестиціями організації. Залежно від типу та розміру організації, ІТ-директор може безпосередньо контролювати інвестиції або керувати командою професіоналів, які несуть такі обов’язки. ІТ-директор може також вибрати передавати деякі або всі інвестиції стороннім підрозділам. ІТ-директор може також очолити інвестиційний комітет компанії.

В основному ІТ-директор буде відповідати за такі види діяльності, як пошук, управління та моніторинг інвестицій, розроблення заяви про інвестиційну політику (IPS) та робота із зовнішніми менеджерами портфелів, аналітиками та інвесторами.

Розуміння ролі директора з інвестицій

Широке коло організацій та підприємств має інвестиційні портфелі, які потребують професійного управління, або когось, хто контролює делегування професійного управління субконсультантам або фондам. некомерційні організації мають фонди, якими потрібно керувати. У корпорацій є пенсійні фонди. Банки та страхові компанії підтримують інвестиційний портфель. В основному, будь-який бізнес або організація, що має портфель активів, таких як акції чи облігації, бажатиме інвестиційного фахівця, який би контролював управління цими активами.

Роль ІТ-директора іноді поєднується з іншими сферами фінансів у межах компанії, і її бере на себе  головний фінансовий директор (CFO) – корпоративний титул, більш поширений, ніж ІТ-директор. Обов’язки ІТ-директора можуть включати рішення про те, яка сума операційних коштів організації може бути спрямована на інвестиційну діяльність з обмеженим загальним ризиком для організації. Зазвичай це включає адаптацію та внесення змін до портфеля інвестицій компанії, щоб створити бажаний баланс між ризиками та рентабельністю цих інвестицій.

Якщо інвестиційна діяльність здійснюється належним чином, вона не повинна створювати загрози для ліквідності організації або її здатності підтримувати її діяльність. Хоча ІТ-директор може слідувати керівним принципам, встановленим радою директорів, цей керівник також може пропонувати ради та рекомендації щодо можливих способів зміни інвестиційної стратегії та політики. ІТ-директори можуть стикатися з великими сподіваннями щодо ефективності інвестицій, які вони вирішили зробити. Навіть у складних ринкових циклах, коли прибутковість залишається низькою протягом тривалого періоду, від ІТ-директорів можна очікувати, що вони будуть керувати цими проблемами та підтримуватимуть фіскальну безпеку своїх організацій.

Особливі міркування

ІТ-директори допомагають розробити інвестиційні стратегії, які найкраще відповідають цілям організації. Наприклад, мета пенсійного фонду може обмежуватися виконанням своїх платіжних зобов’язань, тоді як інвестиційна фірма може шукати прибутків, які випереджають ринок. Ці цілі визначать, наскільки агресивною чи консервативною повинна бути інвестиційна стратегія.

Залежно від розміру організації, ІТ-директор може нести відповідальність за формування персоналу. Навіть маючи персонал співробітників, ІТ-директори також повинні вирішити, які зовнішні ресурси найкраще відповідають потребам організації в інвестиційних послугах та консультаціях.

Сертифікація фінансового аналітика та чітке розуміння фінансових ринків також можуть розглядатися як корисні для тих, хто прагне цієї ролі. Важливим є також досвід та знайомство із загальними фінансовими потребами організації та тим, як на це може вплинути інвестиційна стратегія.