Визначення контрольованих виплат

Що таке контрольована виплата?

Контрольовані виплати – це загальноприйнята техніка управління готівкою, яка допомагає компаніям контролювати та структурувати виплати, отримуючи, наскільки це можливо, зароблені відсотки. Контрольована виплата використовується для регулювання потоку чеків через банківську систему щодня, як правило, шляхом розподілу чеків один раз на день (як правило, на початку дня). Це робиться для досягнення певних цілей управління інвестиціями або фондами.

Контрольовані виплати, як правило, застосовуються для максимізації наявних в установі грошових коштів для інвестицій або виплат боргу. Це дозволяє якнайдовше інвестувати надлишкові кошти на грошовий ринок. Цю техніку можна порівняти із затримкою виплат, яка також має на меті залишити гроші на рахунках якомога довше.

Пояснення контрольованих виплат

Контрольовані виплати – це вид послуг з управління готівкою, який доступний лише компаніям. Назва походить від його функції: вона дозволяє корпоративним клієнтам банку щодня бачити свої видатки або виплати, що є контрольованим періодом часу.

Контрольовані виплати дозволяють корпораціям переглядати та розглядати очікувані виплати, які щодня знаходяться на банківських рахунках їхніх компаній. Це, у свою чергу, дозволяє компаніям максимізувати грошовий потік для інвестицій та виплат боргу. Це також дає їм можливість приймати рішення щодо виплат та фінансування, виходячи з того, які активи мають найбільший потенціал для заробітку.

Активи, що приносять більший відсоток, можна залишити на місці протягом більш тривалого періоду часу, щоб продовжувати приносити прибуток, тоді як активи з меншими відсотками можна використовувати для негайних або короткострокових потреб у виплатах. Корпорації, як правило, віддають перевагу контрольованим виплатам через переваги, які вона надає з точки зору зароблених відсотків. Існує два способи отримання вигоди від зароблених відсотків.

По-перше, щоб максимізувати потенціал зароблених відсотків, корпорації, як правило, зберігають свої активи на рахунках із високими відсотками доти, поки вони не знадобляться пізніше для здійснення виплат. Цей прийом допомагає компаніям заробляти високі відсотки на своїх рахунках за рахунок активів, що на них зберігаються.

Другий спосіб заробітку відсотків за рахунок контрольованих виплат походить від отримання вигоди від плаваючого часу фінансової платіжної операції. Плаваючий час – це термін, що відноситься до періоду часу, який існує між тим, коли вперше здійснено платіж, і коли сума очищена.

Приклад контрольованої виплати

Наприклад, якщо компанія виписує чек, щоб оплатити товари та послуги, для очищення знадобиться кілька днів. Ця затримка може бути корисною для власника рахунку, оскільки відсотки заробляються, поки кошти перебувають на рахунку і чекають переказу.

Фізична особа може не отримати багато від цього, оскільки вона може мати лише невелику суму на своєму рахунку, щоб заробити відсотки. Але для багатонаціональної корпорації перевага величезна, оскільки значні суми грошей накопичують значний інтерес навіть протягом дня-двох.