Центральний реєстраційний депозитарій (CRD)
Що таке Центральний реєстраційний депозитарій (CRD)?
Центральний реєстраційний депозитарій (CRD) – це база даних, що ведеться Органом регулювання фінансової галузі ( FINRA ) з 2007 року для всіх фірм та приватних осіб, залучених до галузі цінних паперів США. Він використовується для зберігання та підтримки інформації про зареєстровані цінні папери та брокерські фірми, а також осіб, які видають інвестиції та фінансові консультації.
Дані в Центральному реєстраційному депозитарії можуть бути використані як попередня перевірка брокерів та фінансових консультантів, що показує будь-які скарги, які, можливо, були подані на них, примусові дії, освіту, а також ліцензування та професійні сертифікати.
Метою CRD є підвищення прозорості та доступності даних, що стосуються фірм та окремих інвесторів у просторі управління фінансовими активами, надання людям ширшого доступу до важливої інформації, що стосується їх брокерів та дилерів, та заохочення фінансових фахівців діяти чесно та чесно..
Ключові винос
- Центральний реєстраційний депозитарій (CRD) – це база даних, яку Орган регулювання фінансової галузі (FINRA) веде про всі суб’єкти промисловості цінних паперів США.
- Програма BrokerCheck FINRA використовує інформацію CRD для надання довідкової інформації про понад 6800 зареєстрованих брокерів-дилерів та понад 660 000 активних зареєстрованих осіб.
- Дані CRD можуть бути використані як попередня перевірка брокерів та фінансових радників, демонстрація будь-яких скарг, примусових заходів, навчання, а також ліцензування та професійних сертифікатів.
- Дані Депозитарію Центральної реєстрації доступні в Інтернеті як Web CRD.
Розуміння Центрального реєстраційного депозитарію (CRD)
Дані, знайдені в Центральному реєстраційному депозитарії (CRD), використовуються у програмі BrokerCheck FINRA, яка надає довідкову інформацію про понад 6800 зареєстрованих брокерів-дилерів та понад 660 000 активних зареєстрованих осіб потенційним інвесторам.
Зацікавлені сторони також можуть отримати доступ до даних CRD, зателефонувавши на безкоштовний номер BrokerCheck за номером (800) 289-9999. Інвестори також можуть знайти таку інформацію через державний регулятор цінних паперів або через Північноамериканську асоціацію адміністраторів цінних паперів.
Центральний реєстраційний депозитарій (CRD) та BrokerCheck
BrokerCheck пропонує наступну інформацію про брокерські фірми:
- Зведений звіт, який надає огляд фірми
- Профіль власності фірми
- Історія фірми, включаючи злиття, поглинання або зміни назв
- Опис діяльності фірми, перелік її діючих ліцензій та реєстрацій, види бізнесу, який вона веде, та інші деталі
- Арбітражні рішення та будь-які регулятивні або дисциплінарні події, що входять до реєстру фірми
BrokerCheck пропонує наступну інформацію про окремих брокерів:
- Зведений звіт, який надає огляд брокеру та його / її повноваженням
- Перелік кваліфікацій брокера, включаючи поточні реєстрації або ліцензії та галузеві іспити, які брокер склав
- Попередні дані про зайнятість за останні 10 років як у галузі цінних паперів, так і за її межами, як повідомляє брокер
- Будь-які суперечки клієнта або регуляторні та дисциплінарні випадки, що входять до запису брокера.
Центральний реєстраційний депозитарій (CRD) в Інтернеті
FINRA робить Центральний депозитарій реєстрації доступним в Інтернеті як Web CRD. За даними FINRA, “система містить реєстраційні записи понад 3700 зареєстрованих брокерів-дилерів, а також історію кваліфікації, працевлаштування та розкриття інформації понад 634000 активних зареєстрованих осіб”.
“Web CRD також сприяє обробці та сплаті реєстраційних зборів, таких як подання бланків, подання відбитків пальців, кваліфікаційні іспити та сесії безперервної освіти. Web CRD є безпечною системою лише для користувачів, що мають право на це. Фірми повинні завершити процес надання прав FINRA, зазначений нижче. запитувати доступ для використання Web CRD. ”