Робоча група з фінансових дій (FATF)
Що таке Робоча група з фінансових дій (FATF)?
Робоча група з фінансових дій (FATF) – це міжурядова організація, яка розробляє та просуває політику та стандарти боротьби з фінансовою злочинністю. Рекомендації, створені Робочою групою з фінансових дій (FATF), спрямовані на відмивання грошей, фінансування тероризму та інші загрози світовій фінансовій системі. FATF була створена в 1989 році за вказівкою G7 і штаб-квартира якої знаходиться в Парижі.
Ключові винос
- Робоча група з фінансових дій (FATF) спочатку була створена для боротьби з відмиванням грошей. Вона була розширена, а також спрямована на фінансування зброї масового знищення, корупції та фінансування тероризму.
- Цільова група була створена в 1989 році в Парижі, де її досі називають Groupe d’action Financière.
- Майже всі розвинені країни підтримують або є членами FATF.
Розуміння Робочої групи з фінансових дій (FATF)
Підйом світової економіки та міжнародної торгівлі породив такі фінансові злочини, як відмивання грошей. Робоча група з фінансових дій (FATF) дає рекомендації щодо боротьби з фінансовою злочинністю, переглядає політику та процедури членів та прагне посилити прийняття норм протидії відмиванню грошей у всьому світі. Оскільки відмивачі грошей та інші змінюють свої методи, щоб уникнути затримання, FATF повинна оновлювати свої рекомендації кожні кілька років.
Список рекомендацій щодо боротьби з фінансуванням тероризму було додано в 2001 році, а в останньому оновленні, опублікованому в 2012 році, рекомендації були розширені з урахуванням нових загроз, включаючи фінансування розповсюдження зброї масового знищення. Також були додані рекомендації щодо чіткішої прозорості та корупції.
Члени Робочої групи з фінансових дій
Станом на 2018 рік у складі Групи з фінансових дій діяли 37 членів, включаючи Європейську комісію та Раду з питань співробітництва в Перській затоці. Щоб стати членом, країна повинна розглядатися як стратегічно важлива (велике населення, великий ВВП, розвинений банківський та страховий сектор тощо), повинна дотримуватися загальновизнаних фінансових стандартів та бути учасником інших важливих міжнародних організацій.
Після того, як член, країна чи організація повинні схвалити та підтримати найновіші рекомендації FATF, зобов’язати бути оціненими (та оцінювати) іншими членами та співпрацювати з FATF у розробці майбутніх рекомендацій.
Велика кількість міжнародних організацій бере участь у FATF в якості спостерігачів, кожна з яких бере певну участь у заходах протидії відмиванню грошей. До цих організацій належать Інтерпол, Міжнародний валютний фонд (МВФ), Організація економічного співробітництва та розвитку (ОЕСР) та Світовий банк.