Мережа боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN)
Що таке Мережа боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN)?
Мережа боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) – це урядове бюро, яке підтримує мережу, метою якої є запобігання та покарання злочинців та кримінальних мереж, які беруть участь у відмиванні грошей та інших фінансових злочинах. FinCEN, керований Міністерством фінансів США, працює на внутрішньому та міжнародному рівнях і складається з трьох основних гравців – правоохоронних органів, регуляторної спільноти та спільноти фінансових послуг.
Ключові винос
- Мережа боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) попереджує та карає відмивання грошей та пов’язані з ними фінансові злочини.
- FinCEN відстежує підозрілих осіб та діяльність, досліджуючи обов’язкові відомості для фінансових установ.
- FinCEN отримує свої обов’язки від Конгресу, а директора бюро призначає міністр фінансів.
Розуміння FinCEN
Досліджуючи обов’язкові розкриття інформації, накладені на фінансові установи, FinCEN відстежує підозрілих осіб, їх активи та їх діяльність, щоб переконатись, що відмивання грошей не відбувається. FinCEN відстежує все – від дуже складних електронних операцій до простих контрабандних операцій, що передбачають готівку. Оскільки відмивання грошей є настільки складним злочином, FinCEN прагне боротися з ним, об’єднуючи різні сторони.
FinCEN представляє США як один із понад 100 підрозділів фінансової розвідки, до складу яких входить Egmont Group, яка є міжнародною організацією, місія якої полягає в обміні інформацією та співпраці між її членами.
Особливі міркування
Директор FinCEN призначається Секретарем Казначейства та підпорядковується заступнику Міністра фінансів з питань тероризму та фінансової розвідки. FinCEN уповноважений виконувати регулятивні обов’язки згідно із Законом про звітність про валютні та фінансові операції 1970 року, змінений Розділом III Закону США про патріоти 2001 року.
Короткий огляд
Директор Кеннет А. Бланко оголосив, що покидає посаду директора 2 квітня 2021 року. Виконуючим обов’язки директора стане Майкл Мосьє, колишній заступник директора FinCen. АннаЛу Тіроль, колишній заступник директора відділу стратегічних операцій FinCen, буде працювати заступником директора.
FinCEN отримав від Конгресу обов’язки та відповідальність виконувати функції центрального збірного центру, забезпечувати аналіз та розповсюдження даних для підтримки фінансової галузі, а також державних партнерів на місцевому та міжнародному рівнях.
Для виконання своїх обов’язків щодо розкриття та запобігання фінансовим злочинам FinCEN може видавати та тлумачити відповідні нормативно-правові акти, санкціоновані законодавством, забезпечувати дотримання зазначених нормативних актів, а також координувати та аналізувати дані, пов’язані з функціями перевірки відповідності, які були делеговані іншим регуляторним органам. FinCEN також керує збором, обробкою, розповсюдженням та захистом даних, які потрібно повідомити. Доступ до даних FinCEN зберігається для державного використання.
Інформація та послуги FinCEN використовуються для підтримки розслідування правоохоронних органів та переслідування фінансових злочинів. Дані, зібрані FinCEN, обробляються для надання рекомендацій щодо розподілу ресурсів там, де існує великий ризик фінансової злочинності. Бюро ділиться своєю інформацією у співпраці із закордонними аналітиками фінансової розвідки щодо боротьби з відмиванням грошей / боротьби з фінансуванням тероризму. Бюро також проводить аналіз на користь політиків, правоохоронних, регуляторних та спецслужб.