Закон США про патріот
Що таке Закон США про патріоти?
Акт США про патріоти – закон, прийнятий незабаром після терактів у США 11 вересня 2001 р., Який надав правоохоронним органам широкі повноваження щодо розслідування, звинувачення та притягнення терористів до відповідальності. Це також призвело до посилення покарання за вчинення та підтримку терористичних злочинів.
Абревіатура “Об’єднання та зміцнення Америки шляхом надання відповідних інструментів, необхідних для перехоплення та перешкоджання тероризму”, цей антитерористичний захід головним чином був розроблений для зниження порогу ймовірних причин отримання розвідувальних ордерів проти підозрюваних шпигунів, терористів та інших ворогів США.
Розуміння Закону США про патріоти
Патріотичний закон США стримує і карає за теракти в США та за кордоном шляхом посилення правоохоронних органів та посилення запобігання відмиванню грошей. Це також дозволяє використовувати інструменти розслідування, призначені для запобігання організованій злочинності та торгівлі наркотиками для розслідування тероризму.
Наприклад, федеральні агенти можуть використовувати судові накази для отримання ділових записів у будівельних магазинах або на хімічних заводах, щоб визначити, хто може купувати матеріали для виготовлення бомб, або банківські записи, щоб визначити, хто направляє гроші терористам або підозрюваним організаціям. Співробітники поліції, агенти ФБР, федеральні прокурори та співробітники спецслужб можуть краще ділитися інформацією та доказами щодо осіб та змов, тим самим посилюючи захист громад.
Вплив Патріотичного акту на фінанси
Незважаючи на те, що Патріотичний закон спочатку поєднує думки про розширену діяльність з нагляду, він також впливає на ширшу спільноту фінансових фахівців США та фінансові установи, які беруть участь у транскордонних операціях, згідно з положенням Розділу III, озаглавленим “Міжнародний закон про боротьбу з відмиванням грошей та фінансовим антитерроризмом”. 2001. »
Ключові винос
- Закон США про патріот – закон США, який надав правоохоронним органам більше повноважень, спрямованих на запобігання терактам.
- Закон також вимагає від фінансової галузі повідомляти про різні підозрілі поведінки клієнтів як засіб проти відмивання грошей, пов’язаного з тероризмом.
- Прихильники закону США про патріоти стверджують, що він допомагає правоохоронним органам у боротьбі з тероризмом.
- Багато американців виступають проти закону США про патріоти, кажучи, що більша частина закону порушує конституційні права на приватність.
З метою зірвати експлуатацію американської фінансової системи сторонами, підозрюваними у тероризмі, фінансуванні тероризму та відмиванні грошей, у Розділі III наводяться дані Міжнародного валютного фонду, за якими оцінюється, що на відмивання грошей від незаконного обігу наркотиків та інших видів контрабанди припадає від 2% до 5% американського валового внутрішнього продукту. І відсікаючи ці незаконні джерела капіталу, які цей закон називає «фінансовим паливом терористичних операцій», Розділ III має на меті зменшити їх вплив за допомогою різноманітних обмежень та контролю. ( Докладніше див.: Вплив тероризму на Уолл-стріт.)
Пильний погляд на книги
Основний мандат Розділу III накладає жорсткіші вимоги щодо ведення бухгалтерського обліку, що змушує фінансові установи реєструвати сукупні суми операцій за участю країн, де відмивання є відомою проблемою для США. Такі установи повинні встановити методології відстеження та ідентифікації бенефіціарів таких рахунків, а також осіб, уповноважених спрямовувати кошти через платіжні рахунки.
Розділ III також розширює повноваження секретаря Казначейства США щодо розробки положень, які стимулюють більш надійну комунікацію між фінансовими установами, з метою припинення діяльності з відмивання та ускладнення приховування особи відмивачами. Казначейство також наділено повноваженнями зупинити злиття двох банківських установ, якщо обидва історично не перешкоджали відмиванню коштів власними внутрішніми гарантіями.
Прагнучи контролювати підозрілу діяльність за кордоном, Розділ III перешкоджає бізнесу з офшорними банками, які не є членами банку на території США. Банки тепер також повинні дослідити рахунки, що належать політичним діячам, підозрюваним у минулій корупції. І існують більші обмеження щодо використання внутрішніх рахунків у концентрації банків, які не забезпечують ефективного ведення аудиторських слідів – червоний прапор відмивання грошей відповідно до закону.
Розширене визначення відмивання грошей
Розділ III також впливає на номенклатуру / визначення. Наприклад, визначення поняття «відмивання грошей» було розширено, включаючи комп’ютерні злочини, підкуп обраних посадових осіб та шахрайське використання державних коштів. А «відмивання грошей» наразі охоплює експорт або імпорт контрольованих боєприпасів, не схвалених Генеральним прокурором США. Нарешті, будь-яке правопорушення, за яке США зобов’язані видавати громадянина за взаємним договором з іншою країною, також підпадає під розширений прапор “відмивання”.
Останній підзаголовок відповідно до Розділу III стосується спроб стримати незаконний фізичний перевезення наливної валюти. Цей рух спирається на Закон про банківську таємницю 1970 року (BSA) – також відомий як Закон про звітність про валюту та іноземні операції – який вимагає від банків реєструвати придбання готівки інструментів із сукупною загальною вартістю 10 000 доларів США щодня, що викликає підозру щодо ухилення від сплати податків та інші сумнівні практики.
Завдяки успіху BSA, гострі відмивачі грошей тепер знають, як обходити традиційні банківські установи, і замість цього переносити готівку в країну за допомогою валіз та інших контейнерів. З цієї причини Розділ III передбачає приховування понад 10 000 доларів США будь-якої фізичної особи як злочин, який карається позбавленням волі на строк до п’яти років.
Практичні наслідки
Для банків, інвесторів, фінансових радників, посередників, брокерів / дилерів, торговців сировинними товарами та інших фінансових фахівців практичний результат положення Розділу III Закону Патріота фактично перетворюється на безпрецедентний рівень належної ретельності на будь-яких відповідних рахунках, що існують при відмиванні грошей. юрисдикції у всьому світі.
Однак багато хто вважає, що фактичні методи досягнення цього аналізу нахиляються до туманного. І конкретні запитання, які необхідно задати, здається, коливаються, оскільки не існує конкретних рівнів інформації, необхідних для задоволення потенційних запитів, якщо банк чи інвестор підозрюються у порушенні положень Розділу III. З цієї причини багато хто застосовує підхід “краще-безпечніше, ніж шкода”, щоб зібрати якомога більше інформації.
Щодо банківської сторони, заявки на іноземні рахунки – безпосередньо чи опосередковано належать громадянам США – стали надзвичайно складними та обтяжливими. Служби з питань дотримання норм регулярно збільшують заявки, з майже параноїчним занепокоєнням щодо виконання ширших мандатів Закону про патріот та правоохоронних органів, які їх контролюють.
Переваги Закону США про патріоти
Закон був дуже поляризуючою ініціативою національної безпеки з моменту підписання законопроектом президентом Джорджем Бушем місяця після терактів 11 вересня. Прихильники вважають, що Закон зробив спроби боротьби з тероризмом більш впорядкованими, дієвими та результативними.
Федеральні агенти використовують роувінг-прослуховування під час відстеження міжнародних терористів, навчених уникати нагляду за допомогою швидко мінливих місць розташування та засобів зв’язку. Розумна затримка з повідомленням підозрюваних терористів про дозвіл на обшук дає правоохоронним органам час для виявлення сподвижників злочинця, усунення негайних загроз громади та координації арештів осіб, не попереджуючи їх попередження.
Оскільки правоохоронні органи мають більше єдності за допомогою декількох каналів зв’язку, слідчі можуть діяти швидко до завершення підозри у нападі. Нагляд простіший, оскільки компанії чітко визначають, хто розслідує терористичну діяльність. Швидше розпитуються про підозрілу діяльність, що посилює запобігання тероризму. Посилене прослуховування дозволяє слідчим слухати розмови, які потенційно загрожують національній безпеці.
Недоліки Закону США про патріоти
Противники Закону стверджують, що він фактично дозволяє уряду США розслідувати всіх, кого вважає за потрібне, безпосередньо зіткнувшись з однією з найзаповітніших американських цінностей: правом громадянина на приватне життя. Питання зловживання державними коштами виникають, коли обмежені ресурси використовуються для відстеження американських громадян, особливо тих, хто переїжджає за кордон. Незрозуміло, що федеральні органи влади планують робити з інформацією, виявленою шляхом відстеження державних записів, викликаючи занепокоєння щодо автономії та влади уряду.
Підозрювані терористи ув’язнені в затоці Гуантанамо, на Кубі та інших сайтах, не завжди пояснюючи, чому, або дозволяючи юридичне представництво, порушуючи їх право на належний процес; Згодом було доведено, що деякі в’язні навіть не пов’язані з тероризмом.
На бізнес, фінанси та інвестиційні спільноти частіше впливають підвищені вимоги до документації та відповідальність за належну ретельність. Незважаючи на те, що вплив падає більше на установи, ніж на окремих інвесторів, кожен, хто веде міжнародний бізнес, швидше за все, зазнає додаткових витрат та більших клопотів із чимось таким повсякденним, як відкриття простого іноземного чекового рахунку.