Шахрайська передача
Що таке шахрайство
Шахрайство – це незаконна або несправедлива передача майна іншій стороні через керуючого органом банкрутства. Один із видів, що називається “фактичне шахрайство”, призначений для відстрочення, перешкоджання або обману кредиторів або для розміщення такого майна поза досяжністю кредитора в очікуванні або під час провадження у справі про банкрутство, згідно з Єдиним законом про шахрайські передачі (UFTA) та федеральний кодекс про банкрутство. Шахрайське передання може стосуватися невеликих грошових сум – наприклад, у випадку, коли фізична особа продала все своє майно за незначну суму грошей подружжю, родичу, діловому партнеру чи другові. Інший тип шахрайства, “конструктивне шахрайство”, відбувається, коли кредитори отримують менше, ніж вони мають право згідно із законом.
Шахрайське передання підпадає під цивільне законодавство, загалом не кримінальне. Якщо передача майна визнана шахрайською, суд може вимагати від особи, яка тримає активи (особа, якій було здійснено передачу), передати активи або еквівалентну грошову вартість кредитору.
Шахрайський переказ також називається шахрайським передаванням.
Пояснення щодо шахрайства
Існує два типи шахрайства: фактичне шахрайство та конструктивне шахрайство. Відповідно до розділу 548 USC, фактичне шахрайство відбувається, коли боржник навмисно дарує або позбавляється майна в рамках схеми захисту активів. Період огляду – один рік до подання заяви про банкрутство. Намір шахрайства повинен бути доведений, щоб підсудного визнали винним, але, як правило, певні дії трактуються як умисел, наприклад, створення корпорацій-оболонок, інтрига з метою збереження контролю над переданим майном або передача активів особі, з якою відповідач стосунки або мовчазна угода.
Конструктивне шахрайство відбувається, якщо боржник отримує за “майно, яке він передає на користь кредиторів” менше “розумно еквівалентної вартості”, і якщо боржник “був неплатоспроможним на дату здійснення такого передавання або виникнення такого зобов’язання, або став неплатоспроможним як результатом такого переказу або зобов’язання “, – йдеться у розділі 548 Кодексу про банкрутство. “Розумно еквівалентна вартість” часто підлягає суперечкам між боржником та кредиторами, але ця частина закону розроблена, щоб дозволити кредиторам повернути компенсаційні суми до маси банкрутства. На відміну від фактичного шахрайства, ніяких висновків щодо намірів боржника не потрібно.