Дохід від портфеля
Портфельний дохід – це гроші, отримані від інвестицій, дивідендів, відсотків та приросту капіталу. Роялті, отримані від інвестиційної нерухомості, також вважаються джерелами доходу портфеля.
Це одна з трьох основних категорій доходу. Інші – це активний дохід та пасивний дохід.
Більшість доходів портфеля отримує сприятливий податковий режим. Дивіденди та прибуток від капіталу оподатковуються за нижчою ставкою, ніж зароблений дохід. Крім того, доходи портфеля не обкладаються податками на соціальне страхування або Medicare.
Розуміння доходу від портфеля
З трьох категорій активний дохід зрозуміти найпростіше. Це гроші, зароблені на роботі чи виконанні послуги. Служба внутрішніх доходів (IRS) називає це зарплатою, зарплатою та порадами.
Ключові винос
- Портфельний дохід включає дивіденди, відсотки та приріст капіталу.
- Портфельний дохід, як правило, отримує сприятливий податковий режим у порівнянні з активним або пасивним доходом.
- Портфельний дохід не підлягає утриманню із соціального страхування або Medicaid.
Трохи складніше відрізнити портфельний дохід від пасивного.
Пасивний дохід – це потік доходу, який може залучати певні початкові зусилля або витрати, але продовжує отримувати виплати по черзі. Прикладом є музична та книжкова винагорода та орендна плата за майно. Відсотки на ощадних рахунках – це пасивний дохід. Обмежене товариство, в якому фізична особа володіє часткою бізнесу, але не бере участі в його діяльності, приносить пасивний дохід.
Короткий огляд
Інвестування в ETF, який купує акції, що виплачують дивіденди, є одним із способів збільшення доходу портфеля.
Дохід від портфеля не походить від пасивних інвестицій і не заробляється за рахунок регулярної ділової діяльності. Це відбувається за рахунок дивідендів, відсотків та приросту капіталу або відсотків, сплачених за позики.
Категорії доходу важливі для цілей оподаткування. Втрати пасивного доходу, як правило, не можна компенсувати активним або портфельним доходом.
3 способи збільшення портфельного доходу
Придбайте високооплачувані акції дивідендів
Інвестори можуть збільшити свій портфельний дохід, купуючи акції, які виплачують дивіденди вище середнього.
Дивіденди можуть бути виплачені безпосередньо акціонеру або використані для придбання додаткових акцій компанії, що називається планом реінвестування дивідендів (DRIP). Наприклад, компанія може щорічно виплачувати грошові дивіденди у розмірі 2 долари за акцію. Якщо інвестор володіє 200 акціями, виплата дивідендів у грошовій формі становитиме 400 доларів (2 х 200 акцій).
Придбати дивідендні фонди, що торгуються на біржі
Придбання ETF, які спеціально відстежують високооплачувані акції дивідендів, є економічно ефективним способом збільшення доходу портфеля. Наприклад, ETF Vanguard High Dividend Yield відстежує індекс FTSE High Dividend Yield. Індекс включає 396 акцій, які мають високі дивідендні доходи.
Критерії відбору для вибору інших дивідендів ETF можуть зосереджуватися на тому, скільки років поспіль компанія виплачувала дивіденди, або на компанії, які в історії мали істотне збільшення виплат дивідендів щороку.
Параметри запису
Інвестор може збільшити дохід портфеля, написавши опціони на виклик щодо своїх запасів акцій.
Наприклад, припустимо, інвестор володіє 100 акціями Microsoft, а акції торгуються по 175 доларів за акцію. Інвестор міг би погодитися продати акції, якщо акції зростуть на 10% – до 192,50 доларів. Для цього інвестор продає 1 опціон кол-ва з ціною страйку $ 192,50 за $ 2.
Інвестор отримає опціонну премію (дохід від портфеля) у розмірі 200 доларів США (2 х 100 акцій). У день закінчення терміну дії опції стає ні до чого, якщо Microsoft торгується нижче $ 192,50, що дозволяє інвестору зберігати премію без подальших зобов’язань. Однак, якщо Microsoft торгується вище ціни страйку в день, коли термін дії опціону закінчується, інвестор зобов’язаний продати свої акції покупцеві опціону кол за ціною $ 192,50, що означає, що вони отримують $ 19 250 ($ 192,50 х 100 акцій), плюс $ 200 опціони преміум.