Інвестиційна група нерухомості (REIG)
Що таке інвестиційна група нерухомості (REIG)?
Інвестиційна група нерухомості (REIG) відноситься до організації, яка зосереджує більшу частину свого бізнесу на інвестуванні в нерухомість. У пошуках прибутку інвестиційні групи нерухомості можуть вибрати, придбати, відремонтувати, продати або фінансувати нерухомість. Інвестиційні групи нерухомості зазвичай викуповують нерухомість та продають паї інвесторам, несучи відповідальність за адміністрування та обслуговування майна. Як правило, інвестиційні групи у нерухомість або не обирають, або не претендують на статус інвестиційного довірчого фонду (REIT).
Ключові винос
- REIG може бути будь-якою організацією, що має декількох партнерів, яка зосереджує більшу частину свого бізнесу на нерухомості.
- REIGs не підпадають під конкретні обмеження або вимоги суб’єкта нерухомості.
- РЕІГ можуть бути структуровані як будь-який тип суб’єкта господарювання, який вони вибирають, хоча багато хто організований як партнерство, яке передає дохід, про який повідомляється в податкових документах К-1.
Розуміння інвестиційних груп нерухомості
Інвестиційні групи нерухомості складаються з декількох партнерів або акціонерів. Наявність декількох джерел капітальних вкладень забезпечує більший пул капіталу та більшу можливість інвестувати ширше.
Інвестиційні групи нерухомості зосереджують більшу частину свого бізнесу на нерухомості, але вони не обов’язково підлягають якомусь конкретному статусу суб’єкта нерухомості. Таким чином, вони можуть гнучко структурувати свій бізнес кількома способами, і вони можуть гнучко інвестувати в нерухомість за бажанням. Крім того, інвестиційні групи нерухомості можуть пропонувати фінансування нерухомості, здавати нерухомість в оренду, здавати в оренду нерухомість клієнтам або компаніям, що займаються управлінням майном, на частину доходу від оренди, або продавати одиниці майна, зберігаючи всебічний контроль. Загалом, немає конкретних обмежень у діяльності, до якої може бути залучена інвестиційна група нерухомості. Багато REIGs будуть продавати себе як такі, щоб полегшити інвесторам їх ідентифікацію.
REIG Інвестування
Інвестиційна нерухомість може бути привабливою інвестицією завдяки багатовимірному потенціалу прибутковості. Інвестиційні групи нерухомості прагнуть скористатися безліччю можливостей інвестування в нерухомість, створюючи портфель інвестицій у нерухомість.
Загалом існує кілька способів, якими інвестиційні групи нерухомості приносять прибуток. РІГ може обрати вкладення в багатоквартирні будинки, оренду будинків, комерційних будівель або комерційних одиниць. Він може отримувати дохід від іпотечного кредитування, здачі в оренду нерухомості або плати за управління майном. REIGs часто звертаються до інвесторів із високим рівнем вартості, які прагнуть інвестувати безпосередньо в нерухомість, але не беруть на себе повноцінні обов’язки з управління майном. REIGs також залучають інвесторів, які самостійно управляють орендованою нерухомістю або перебувають у будинках, що перевертаються.
Загалом, однією з найбільших переваг РЕІГ є об’єднаний капітал, який вони отримують від структури багатостороннього партнерства або структури капіталу, що базується на пайових інвестиціях. Інвестуючі партнери REIG, як правило, повинні викладати більше грошових коштів як початкові інвестиції, ніж інші можливості для інвестицій у нерухомість; однак, як правило, вони бачать більшу віддачу.
Структурування REIG
Групи інвестицій у нерухомість та групи інвестицій у нерухомість – це терміни, що використовуються як взаємозамінні; однак вони мають різне значення. Інвестиційна група нерухомості – це бізнес, який створює фінансову звітність та відповідає чинному податковому законодавству. REIGs, навпаки, може вибрати будь-яку структуру суб’єкта господарювання, причому найпоширенішими є товариства та корпорації.
Партнерство
Партнерство є бізнес в власності двох або більше людей, які поділяють прибутку, збитки і борги. Партнери беруть участь у бізнесі пропорційно до своїх інвестицій. Відповідно до Податкового кодексу США, товариства не оподатковуються. Швидше, товариства передають всі свої доходи партнерам і повідомляють про цей дохід на K-1. Партнери, які отримують K-1, повинні індивідуально подавати свої доходи від партнерства за формою 1040, якщо вони є фізичною особою, або за формою 1120, якщо вони є корпорацією.
Залежно від структури партнерства, партнери можуть брати участь або не брати участь в управлінні бізнесом. Угоди про партнерство деталізують всі положення бізнесу, включаючи мінімальні інвестиції, збори, розподіл, голосування партнерів тощо. Деякі партнерські товариства мають більш організований форум для прийняття інвестиційних рішень, в той час як інші залишають основне управління бізнесом деяким керівникам. Як правило, команда управління партнерством постачає та визначає угоди перед тим, як інвестувати партнерський капітал відповідно до угоди про партнерство.
Корпорація
Створення корпорації, державної чи приватної, є варіантом для будь-якого бізнесу. Комісія з цінних паперів та бірж (SEC) та ринкові біржі керують державними корпораціями, тоді як Правило D SEC регулює приватні корпорації. Державні компанії повинні надавати регулярні щоквартальні прозорі звіти про фінансові звіти. Більше того, майже будь-які суб’єкти господарювання, крім приватних власників, можуть обрати податок на податки як корпорація, якщо вони відповідають вимогам.
Включення бізнесу дозволяє компанії продавати частки акцій бізнесу. Пайові частки складають частину загального власного капіталу компанії. Публічні акції мають різну вартість залежно від їхньої публічної торгової вартості; або ж приватні акції оцінюються приватно.
Виконавча команда управління управляє корпораціями. Однак акції можуть бути структуровані з різними правами голосу, що дає можливість інвесторам в акціонерний капітал, як кажуть, загальне керівництво компанії.
Краудфандінг
Інтернет- платформи для краудфандингу можуть бути відомими як тип інвестиційної групи нерухомості. Ці платформи структуровані як партнерські відносини та передають весь дохід інвестуючим партнерам, звітуючи про K-1.
Поява платформ для краудфандингу нерухомості полегшує як акредитованим, так і неакредитованим інвесторам інвестувати в нерухомість. Fundrise – один із прикладів популярної платформи для краудфандингу нерухомості, яка пропонує інвесторам можливість інвестувати у фінансування боргового капіталу або брати певний капітал у нерухомості.