Шахрайство з близькістю

Що таке шахрайство із спорідненістю?

Шахрайство із спорідненістю – це тип шахрайства з інвестиціями, при якому шахрай націлений на членів групи, яку можна ідентифікувати, на основі таких речей, як раса, вік, релігія тощо. Шахрай або є членом групи, або претендує на неї. Часто шахрай просуває схему Понці або піраміди.

Розуміння шахрайства зі спорідненістю

Шахрайство, пов’язане зі спорідненістю, використовує та використовує притаманну довіру всередині групи. Наприклад, шахрай може націлитись на конкретну релігійну громаду. Часто людина намагатиметься заручитися допомогою лідера групи для продажу інвестиційної схеми. У цьому випадку лідер стає несвідомою пішаком у шахрайській схемі.

Жертви часто не повідомляють органи влади або не застосовують свої юридичні засоби, а намагаються налагодити ситуацію в межах групи, особливо коли шахраї маніпулюють шанованою громадою або релігійними лідерами, щоб переконати інших інвестувати.

Приклади шахрайства зі спорідненістю

Комісія з цінних паперів та бірж США (SEC) проводить розслідування та вживає заходів щодо шахрайства, пов’язаного із спорідненістю, спрямованого на широкий спектр груп. Нещодавні випадки включали хедж-фонд колишнього морського піхотинця, який орієнтувався на колег-військових та торговців на день у Сахар-Ленді, штат Техас, який обдурив інвесторів серед своїх колег-членів громади Лівану та Друзів в районі Х’юстона. В іншому випадку SEC отримала екстрений наказ суду, щоб зупинити діючу програму Понці, спрямовану на членів персидсько-єврейської громади в Лос-Анджелесі.

Однак найбільше в історії шахрайство зі спорідненістю було здійснено Бернардом Л. Медоффом Інвестиційними цінними паперами, який розгорнувся наприкінці листопада 2008 р. Власні сини Медофа передали його в руки після того, як він зізнався людям, що його бізнес “гігантська схема Понці”. Фірма Медофа керувала схемою Понці на 50 мільярдів доларів, яка серед багатьох приватних осіб та фінансових фірм також націлена на багатьох заможних євреїв, єврейських організацій та благодійних організацій, включаючи Університет Єшиви, Школу Маймоніда, Синагогу Кехілата Єшуруна, Рамаз, Академію САР та Елі, що пережив Голокост. Фонд Візеля та його особисті заощадження. Схема Медофа була розкрита під час економічного колапсу 2008 року, що є цілком типовим, оскільки шахрайство, як правило, руйнується в умовах слабкої економіки, оскільки багато інвесторів намагаються вивести гроші, щоб покрити дефіцит в інших місцях.

Шахрайство зі спорідненістю найбільш поширене в США

Проблема є глобальною, але найкраще задокументована в США. Дослідження схем Понці, проведене компанією Marquet International Inc. у 2011 р., Вивчило 329 основних випадків шахрайства з інвестиціями в США, виявлених за попереднє десятиліття з принаймні 1 мільйоном доларів збитків та загальними звітними збитками майже 50 мільярдів доларів. Найбільш поширеними групами спорідненості, націленими на схеми Понці, були літні люди або пенсіонери; релігійні групи; та етнічні групи. На ці три цільові групи припадало 85% усіх випадків спорідненості до групи в їх дослідженні.

Згідно з виданням The Economist, штат Юта бачить найбільше шахрайства на душу населення в Сполучених Штатах, оскільки стільки жителів штату належать до церковної громади LDS. Члени спільноти LDS, як правило, надзвичайно довірливі до тих, хто належить до керівництва церкви або представляє себе приналежним до неї, що робить цю спільноту надзвичайно вразливою до такого типу шахрайства. Тільки в 2010 році Ютанс втратив, за оцінками, 1,4 мільярда доларів через шахрайство. Шахрайство серед спорідненостей найбільш поширене в окрузі Юта, особливо в регіоні між Альпійським і Прово.