Програма дотримання

Що таке програма дотримання вимог?

Програма комплаєнс – це сукупність внутрішньої політики та процедур компанії щодо дотримання законів, правил та норм або для підтримки ділової репутації. Команда з питань відповідності вивчає правила, встановлені урядовими органами, створює програму відповідності, впроваджує її у всій компанії та забезпечує дотримання програми.

Пояснення програми дотримання вимог

Основними фінансовими регуляторами є Рада Федерального резерву, Комісія з цінних паперів та бірж (SEC) та Орган регулювання фінансової галузі (FINRA). Ці та інші встановили вимоги, яких повинні дотримуватися, де це можливо та в різній мірі, банки, брокерські дилери, менеджери активів та інші фінансові установи. Програми комплаєнс набувають все більшої ваги у фінансовій галузі після шоку від фінансової кризи, але бурхливі скарги банкірів знайшли сприйнятливі вуха республіканців у федеральному уряді. Було проведено спільні зусилля щодо скасування нормативних актів, спрямованих на те, щоб деякі учасники фінансового сектору не перегравали своїх зацікавлених спонукань, але поштовх і політика в окрузі Колумбія робить незрозумілим, які зміни, якщо такі взагалі призведуть.

Компанії, що публічно торгуються, повинні мати надійні програми дотримання вимог, що відповідають вимогам, встановленим SEC. Зокрема, необхідно суворо дотримуватися вимог та строків подання заявок. Програми з дотримання норм також важливі, хоча і менш формально з точки зору законодавства, у великих та малих компаніях, Відділи з дотримання вимог зросли завдяки зростанню їхньої ролі в утриманні своїх компаній від гарячої води з регуляторами, замовниками, акціонерами та широкою громадськістю.