Консервативне зростання

Що таке консервативне зростання?

Консервативне зростання – це інвестиційна стратегія, метою якої є довгостроковий приріст вкладеного капіталу. Ці фонди, як правило, орієнтовані на довгострокових інвесторів, які приділяють велике значення збереженню багатства, але також хотіли б скористатися деякими з можливостей високого зростання на ринку. Фонди консервативного зростання зазвичай виділяють високий відсоток фонду на фіксований дохід, в той час як залишок, що залишився, інвестує в акції зростання або агресивного зростання.

Розуміння консервативного зростання

Фонди консервативного зростання можуть бути привабливими для інвесторів з кількох різних причин. Багато інвесторів використовуватимуть консервативні фонди зростання як основний холдинг. Вони також звертаються до інвесторів із більш консервативним стилем інвестування. Їх також можна вважати фондом життя, що робить їх гарною інвестицією для інвесторів, які шукають основний портфель, в якому можна заощадити на пенсію.

Багато інвесторів обирають консервативні фонди зростання як основний холдинг для своїх пенсійних інвестицій. Для консервативних інвесторів вони пропонують високий розподіл інвестицій із фіксованим доходом з низьким рівнем ризику, в той же час пропонуючи потенціал для значного приросту капіталу. Ці кошти часто розглядаються як варіант фонду життя, і їх іноді можна порівняти з фондами цільової дати через їх збалансований підхід, однак їх розподіл з часом не змінюється.

Vanguard пропонує один із прикладів основного консервативного фонду зростання у своїй серії LifeStrategy. Фонд консервативного зростання Vanguard LifeStrategy є однією з чотирьох пропозицій у серії LifeStrategy, а інші варіанти включають фонд доходів LifeStrategy, Фонд помірного зростання LifeStrategy та Фонд росту LifeStrategy.

Фонд Vanguard LifeStrategy Консервативна Зростання утримує близько 40% портфеля в акції і 60% в облігації. Він використовує підхід фонду фондів, з вищим розподілом власного капіталу до акцій інвестора фонду Vanguard Total Stock Index Index у розмірі 24%, а з найвищим розподілом фіксованого доходу до акцій інвестора Vanguard Total Bond Market II – 42%.

Агресивний ріст проти консервативного зростання

Багато інвесторів вважають привабливою потенційну віддачу фондів агресивного зростання. Однак вони не готові йти на агресивний ризик. Для цих інвесторів консервативні фонди зростання можуть стати гарною альтернативою. Вони пропонують переваги різноманітного портфеля. Замість того, щоб інвестувати майже 100% портфеля в акції, що ростуть, або в агресивні темпи зростання, ці портфелі застосовують більш консервативний підхід, інвестуючи з високим розподілом  фіксованого доходу та меншою частиною портфеля у акції, що ростуть. Це може дати інвесторам вигоду від зростання та запасів з високим зростанням, ризики пом’якшуються завдяки збереженню капіталу за рахунок інвестицій із фіксованим доходом.

Фонд консервативного зростання JPMorgan Investor пропонує один із прикладів стандартного фонду консервативного зростання. Фонд виділяє 30% портфеля на акції та 70% на фіксований дохід. Розподіл власного капіталу диверсифікований у всьому світі, приблизно 21% – в акціях США, 6% – у міжнародних акціях та 3% – на ринках, що розвиваються.