Депозитарій реєстрації інвестиційних радників (IARD)
Що означає депозитарій реєстрації інвестиційних радників?
Депозитарій реєстрації інвестиційних радників (IARD) – це електронна система, за допомогою якої інвестиційні консультанти реєструються та подають необхідні звіти та розкриття інформації до Федеральної комісії з цінних паперів та бірж США (SEC) та до державних регуляторних органів.
Розуміння депозитарію реєстрації інвестиційних радників (IARD)
IARD зберігає інформацію про понад 260 000 інвестиційних радників. Метою депозитарію є вдосконалення моніторингу та регулювання інвестиційних радників та надання професійної інформації про них загальнодоступному.
SEC та Північноамериканська асоціація адміністраторів цінних паперів спонсорують IARD, тоді як Орган регулювання фінансової галузі (FINRA) розробляє, працює та підтримує систему. SEC регулює радників, чиї активи в управлінні перевищують 1 мільйон доларів, тоді як державні регулятори, як правило, контролюють радників, які управляють меншою кількістю активів.
Інвестиційні радники використовують IARD для подання своєї єдиної форми реєстраційної форми для реєстрації інвестиційного радника, відомої як форма ADV, яка офіційно реєструє їх як інвестиційних радників. Вони також використовують його для щорічної реєстрації та поновлення, а також для обробки плати та форми. Представники інвестиційних радників також реєструються через IARD.
Інвестиційний радник, який бажає вийти з деяких або всіх юрисдикцій, в яких вони зареєстровані, повинен використовувати IARD для подання форми ADV-W. IARD схожий на систему Центрального реєстраційного депозитарію, яку брокерські дилери та агенти повинні зареєструвати, перш ніж вони зможуть вести бізнес за своєю професією.
Як громадськість може використовувати IARD
Форма ADV містить ключову інформацію, яка може бути корисною для громадськості, яка може мати запитання щодо інвестиційного консультанта, з яким вони планують вести бізнес. Заявки на форму ADV, які інвестиційні радники роблять через IARD, доступні для громадськості на веб-сайті Public Advans. Там представники громадськості можуть перевірити, що інвестиційний консультант, з яким вони працюють, насправді зареєстрований та заслуговує довіри. Ця перевірка є важливим кроком для тих, хто працює з інвестиційним консультантом.
Інформація, яку веде IARD, також може допомогти людям вирішити, чи має інвестиційний консультант, з яким вони працюють, повноваження та досвід, що відповідає їхнім стандартам та очікуванням. Інформація, доступна для громадськості, включає професійну підготовку радника, таку як історія зайнятості, професійні звання, складені іспити в галузі та інші види господарської діяльності. Також доступна така інформація, як тривалість їхньої реєстрації в поточній фірмі та в яких фірмах вони були зареєстровані раніше. Громадськість також може побачити, чи був радник коли-небудь дисциплінований чи відсторонений від відповідальності, чи ключовий персонал радника коли-небудь стикався з дисципліною.