Номінант
Що таке номінант?
Номінований – це особа чи фірма, ім’я якої має титул на цінні папери чи інше майно для сприяння певним операціям або передачам, залишаючи первісного клієнта фактичним або законним власником. Таким чином, висунутий може виконувати обов’язки зберігача.
Кандидатура рахунки типу рахунку, в якому брокер проводить акції, що належать клієнтам, роблячи покупки і продажу цих акцій простіше і відповідальне зберігання. У такому домовленості акції, як кажуть, тримаються на вулиці.
Ключові винос
- У сфері фінансів номінант відноситься до особи або компанії, якій довірено зберігати цінні папери та майно інвесторів; всі ваші інвестиції тримаються від її імені, поки ви зберігаєте контроль.
- Цінні папери зберігаються в довірі, і номінант є законним власником, але ви тримаєтеся реального права власності як бенефіціар.
- Брокер може купувати та продавати від вашого імені, але ваші кошти захищені, якщо брокерська компанія не працює або ваш брокер намагається вас ошукати.
- Компанія-номінант повинна бути нейтральною третьою стороною, яка не відокремлюється від самого брокерського агентства.
Розуміння номінантів
Інвестиційно-консультаційні фірми регулярно використовують кандидатів для захисту активів, якими вони управляють для своїх клієнтів. Номінантські рахунки – найпоширеніший метод зберігання акцій. Біржові посередники надають перевагу номінальним рахункам, оскільки вони зменшують витрати та підвищують ефективність торгівлі.
Акції інвестора легально належать неторговій дочірній компанії або номінанта компанії, що займається торгівлею. Інвестор є бенефіціарним власником акцій і має права на акції. Біржовий брокер реєструє всіх бенефіціарних власників, торгує відповідно до вказівок інвестора та передає гроші від продажу чи дивідендів інвестору.
Оскільки неторгова компанія володіє акціями, активи інвестора юридично відокремлені від активів та пасивів біржового посередника. Якщо брокер стає неплатоспроможним, акції інвестора захищаються від кредиторів.
Номінальні рахунки та безпека інвесторів
Хоча регулятори та біржі періодично переглядають номіновані рахунки, процес не виконується щодня. Оскільки біржовий брокер може в будь-який час перемістити або продати акції з номінальних рахунків, може статися шахрайство. Це особливо часто, якщо фірма стикається з неплатоспроможністю і для покриття зобов’язань потребує грошових коштів або активів. Записи біржового брокера можуть змінитися, збільшуючи складність визначення того, яким інвесторам належать активи на номінальному рахунку.
Короткий огляд
Брокери, як правило, не мають окремих рахунків для кожної людини, а скоріше об’єднані рахунки багатьох клієнтів, які дають їм більший банк для перемішування.
Номінальні рахунки та компенсація інвесторам
Більшість основних ринків пропонують компенсацію інвесторам, що охоплює активи, що перебувають у фондовому брокері. Інвестори отримують компенсацію до встановленої суми, якщо на їх рахунках відсутні активи, а брокер не може запропонувати різницю в готівці. Інвесторам, які мають більшу вартість акцій, рекомендується мати рахунки у декількох брокерів, оскільки навряд чи всі брокери проваляться одночасно, і інвестор має право окупити більше, ніж якби номінальний рахунок був у одного брокера.
Номінальні рахунки та іноземні акції
Біржовий брокер, як правило, не бере безпосередньо опіку над іноземними цінними паперами інвестора. Брокер використовує сторонніх зберігачів, як правило, підрозділ великого світового банку, що пропонує такі послуги. Однак деякі міжнародні брокери мають місцеві дочірні компанії, які здійснюють зберігання на деяких або всіх своїх ринках.
Активи, що зберігаються у банку, відокремлені від загальних операцій. Хоча можливо, що глобальний банк може зазнати краху, далекосяжні наслідки, швидше за все, призведуть до фінансової допомоги, що захищає цінності активів інвесторів. Однак на менших ринках, що розвиваються, зберігач без місцевого підрозділу може залучити суб-зберігача для ведення акцій від його імені. Якщо суб-зберігачу загрожує неплатоспроможність, головний зберігач не може нести відповідальність за зниклі активи суб-зберігача.