Довіреність
Що таке довіреність?
Довіреність (POA) – це юридичний документ, що надає одній особі (агенту або повіреному ) повноваження діяти проти іншої особи (довірителя). Агент може мати широкі юридичні повноваження або обмежені повноваження для прийняття юридичних рішень щодо майна, фінансів або медичного обслуговування довірителя. Довіреність часто використовується в разі хвороби принципала або інвалідності, або коли принципал не може бути присутнім, щоб підписати необхідні юридичні документи для фінансових угод.
Довіреність може закінчитися з ряду причин, наприклад, коли довіритель помре, довіритель скасує її, суд визнає недійсною, довіритель розлучиться з подружжям, який є агентом, або агент більше не може виконувати окреслені обов’язки.
Звичайні POA втрачають силу, коли творець стає недієздатним, але «тривалий POA» залишається в силі, щоб агент міг керувати справами творця, а «спливаючий POA» набуває чинності лише тоді, коли і коли творець POA стає недієздатним. POA для медицини або охорони здоров’я дозволяє агенту приймати медичні рішення від імені недієздатної особи.
Ключові винос
- Довіреність (POA) – це юридичний документ, що надає одній особі, агенту або повіреному повноваження діяти щодо іншої особи, довірителя.
- Агент може мати широкі юридичні повноваження або обмежені повноваження для прийняття рішень щодо майна, фінансів або медичного обслуговування довірителя.
- Довіреність часто використовується, коли принципал стає хворим або інвалідом, або коли він не може бути присутнім для підписання необхідних юридичних документів для фінансових операцій.
Розуміння довіреності
При плануванні довготривалого догляду слід враховувати довіреність. Існують різні типи ПЗ, які підпадають під загальну довіреність або обмежену довіреність.
Загальна довіреність діє від імені довірителя в будь-яких і всіх питаннях, як це дозволено державою. Агент відповідно до загальної угоди POA може бути уповноважений дбати про такі питання, як обробка банківських рахунків, підписання чеків, продаж майна та активів, таких як акції, подання податків тощо
Обмежена довіреність надає агенту повноваження діяти від імені довірителя у конкретних справах чи подіях. Наприклад, обмежений POA може прямо вказати, що агенту дозволено керувати лише пенсійними рахунками довірителя. Обмежений POA також може бути обмежений певним періодом часу (наприклад, якщо довіритель буде виїжджати за межі країни, скажімо, на два роки).
Більшість документів про довіреності дозволяють агенту представляти довірителя у всіх майнових та фінансових питаннях, якщо психічний стан довірителя хороший. Якщо трапляється ситуація, коли довіритель стає нездатним приймати рішення за себе, угода POA автоматично припиняється. Тим не менш, той, хто хоче, щоб ЗПЗ діяв і після погіршення стану здоров’я особи, повинен підписати тривалу довіреність (ДПОА).
Короткий огляд
Особа, призначена довіреністю, не обов’язково є адвокатом. Людина може бути просто довіреним членом сім’ї, другом або знайомим.
Розуміння тривалої довіреності (DPOA)
Довга довіреність (DPOA) залишається під контролем певних юридичних, майнових або фінансових питань, конкретно прописаних в угоді, навіть після того, як довіритель стає розумово недієздатним. Хоча DPOA може оплачувати медичні рахунки від імені принципала, довговічний агент не може приймати рішення, пов’язані зі здоров’ям принципала (наприклад, зняття принципала з довічного забезпечення не залежить від DPOA).
Принциповий може підписати довговічну довіреність на охорону здоров’я, або медичної довіреність (HCPA), якщо він хоче агент, щоб мати право приймати рішення, пов’язані зі здоров’ям. У цьому документі, який також називається довіреною особою в галузі охорони здоров’я, викладено згоду директора надати агенту пільги у разі невдалого медичного стану. Довготривалий ПЗ для охорони здоров’я юридично зобов’язаний контролювати рішення щодо медичної допомоги від імені директора.
Інший тип DPOA – це довговічна фінансова довіреність або просто фінансова довіреність. Цей документ дозволяє агенту керувати діловими та фінансовими справами довірителя, такими як підписання чеків, подання податкових декларацій, розсилання та здавання чеків соціального страхування та управління інвестиційними рахунками, якщо останній стає нездатним зрозуміти або прийняти рішення. У тій мірі, в якій угода прописана як відповідальність агента, агент повинен виконувати бажання принципала якнайкраще, наскільки це можливо.
Коли агент діє від імені принципала, приймаючи інвестиційні рішення через брокера або медичні рішення через медичного працівника, обидві установи просять побачити DPOA. Хоча DPOA як з медичних, так і з фінансових питань може бути одним документом, добре мати окремі DPOA для охорони здоров’я та фінансів. Оскільки DPOA для охорони здоров’я матиме особисту медичну інформацію директора, брокер не повинен мати її, і медичним працівникам також не потрібно знати фінансовий стан пацієнта.
Умови, за яких може ставати активним довготривале замовлення цінних паперів, встановлені в документі, який називається першочерговою довіреністю. Спринг POA визначає вид події або рівень втрати працездатності, який повинен відбутися до настання чинності DPOA. Довіреність може залишатися бездіяльною, поки негативні наслідки для здоров’я не активують її до DPOA.
Як працює довіреність
Ви можете придбати або завантажити шаблон довіреності. Якщо ви це зробите, переконайтеся, що це відповідає вашому штату, оскільки вимоги різняться. Однак цей документ може бути надто важливим, щоб не допустити, що ви отримали правильну форму та правильно з нею обробили.
Кращий спосіб розпочати процес створення довіреності – це пошук адвоката, який спеціалізується на сімейному праві у вашій державі.Якщо адвокатська винагорода більше, ніж ви можете собі дозволити, юридичні служби, у яких працюють повірені повірені, існують практично в усіх частинах Сполучених Штатів.Відвідайтевеб-сайт юридичної служби корпорації, яка має функцію пошуку “Знайти юридичну допомогу”.Клієнти,які кваліфікують отримають про Боно (безкоштовну) допомогу.
Багато штатів вимагають, щоб підпис довірителя (особи, яка ініціює ЗПП) була засвідчена нотаріально. Деякі держави також вимагають, щоб підписи свідків були засвідчені нотаріально.
Наступні положення застосовуються загалом, у масштабах всієї країни, і всі, кому потрібно створити POA, повинні їх знати:
- Не існує стандартної форми POA для всіх 50 штатів; законодавство штату та процедури різняться
- Усі штати приймають деякі версії довговічної довіреності
Декілька ключових повноважень не можна делегувати. Сюди входить повноваження робити наступне:
- Складіть, внесіть зміни або скасуйте заповіт
- Укладіть шлюб у більшості штатів, хоча кілька держав це дозволяють
- Голосування (але опікун може вимагати голосування від імені принципала)
Хоча деталі можуть відрізнятися, наступні правила застосовуються від узбережжя до узбережжя:
Покладіть це в письмовій формі
У той час як деякі регіони країни приймають усні гранти на отримання POA, усні вказівки не можуть надійно замінити отримання кожної з довіреностей, наданих вашому агенту, письмово прописати їх на папері. Письмова ясність допомагає уникнути суперечок і плутанини.
Використовуйте правильний формат
Існує багато різновидів форм довіреності. Деякі замовлення на замовлення є короткочасними; інші повинні тривати до смерті. Визначтеся, які повноваження ви хочете надати, і підготуйте ПЗ для цього бажання. POA також повинен відповідати вимогам вашої держави. Щоб знайти форму, яка буде прийнята судом у штаті, в якому ви проживаєте, виконайте пошук в Інтернеті, зверніться до магазину канцелярських товарів або попросіть місцевого спеціаліста з планування нерухомості допомогти вам. Найкращий варіант – скористатися адвокатом.
Визначте Сторони
Термін для особи, яка надає POA, є “принципалом”. Особа, яка отримує довіреність, називається або «агентом», або «повіреним». Перевірте, чи вимагає ваш штат використання конкретної термінології.
Делегуйте повноваження
POA може бути настільки широким або обмеженим, наскільки бажає головний. Однак кожна з наданих повноважень має бути чіткою, навіть якщо довіритель надає агенту “загальну довіреність”. Іншими словами, директор не може надати широкі повноваження, такі як: «Я делегую всі речі, пов’язані з моїм життям».
Вкажіть довговічність
У більшості штатів довіреність припиняється, якщо довіритель недієздатний. Якщо це трапиться, єдиний спосіб, яким агент може зберегти свої повноваження, – це якщо POA було написано із зазначенням, що він “довговічний”, тобто позначення, яке робить його тривалим протягом життя принципала, якщо довіритель не відкликає його.
Нотаріально завіріть POA
Багато штатів вимагають нотаріального посвідчення довіреностей. Навіть у штатах, які цього не роблять, агенту набагато простіше, якщо на документі є печатка та підпис нотаріуса.
Запишіть це
Не всі окружні довіреності повинні бути офіційно зафіксовані, щоб бути законними. Але запис є звичайною практикою для багатьох планувальників нерухомості та приватних осіб, які хочуть створити запис про те, що документ існує.
Файл
Деякі штати вимагають подання певних видів заявок на замовлення до суду чи урядової установи, перш ніж вони зможуть стати чинними. Наприклад, штат Огайо вимагає, щоб будь- яка заява про надання опіки над дітьми та бабусями над дитиною повинна подаватися до суду з питань неповнолітніх. Він також вимагає, щоб POA, який передає нерухомість, реєструвався округом, в якому знаходиться майно.
Вибір довіреності
Як і право власності на ваш будинок чи автомобіль, POA надає величезні повноваження та відповідальність за право власності. У випадку з медичним ППА це буквально питання життя та смерті. І ви могли б опинитися перед фінансовим лихом або банкрутством, якщо в кінцевому підсумку отримаєте неправильно оброблений або зловживаний довговічний пакет послуг. Тому ви повинні вибирати свого агента з найбільшою ретельністю, щоб забезпечити виконання ваших побажань якомога більше.
Дуже важливо назвати людину, яка одночасно є надійною і здатною служити вашим агентом. Ця особа діятиме з тими самими юридичними повноваженнями, що і ви, тому будь-які помилки, допущені вашим агентом, може бути дуже важко виправити. Навіть гірше, залежно від обсягу повноважень, які ви надаєте, може існувати небезпека для самодіяльності. Агент може мати доступ до ваших банківських рахунків, повноваження робити подарунки та переказувати ваші кошти, а також можливість продати ваше майно.
Вашим агентом може бути будь-яка компетентна доросла людина, включаючи професіонала, такого як адвокат, бухгалтер або банкір. Але вашим агентом може бути також член сім’ї, такий як дружина, доросла дитина або інший родич. Призначення члена сім’ї вашим агентом економить плату, яку стягував би професіонал, а також може зберігати конфіденційну інформацію про ваші фінанси та інші приватні справи “в сім’ї”.
Присвоєння дітям статусу довіреності
Батьки, які створюють POA, дуже часто обирають дорослих дітей як своїх агентів. Порівняно з тим, як назвати чоловіка / дружину агентом, відносна молодість дитини є перевагою, коли метою POA є звільнення старіючого батька від тягаря управління деталями фінансових та інвестиційних справ або забезпечення управління справами старіючих батьків якщо батько стане недієздатним.
У цих випадках подружжя, назване агентом, який близький до того ж віку, що й особа, що створює POA, може зазнати тих самих недоліків, які призвели до того, що його засновник створив POA, перемігши його мету. Коли дитина чесна, здатна і поважає бажання батьків, це може бути найкращим вибором для замовлення на замовлення.
Коли є більше однієї дитини, батьки можуть боротися з рішенням, кого обрати на роль агента. Це не рішення, яке слід сприймати легковажно. Ваш агент, зазначений під вашим ППА, діє за вашим дорученням, тому дорогі фінансові помилки, спричинені необережністю або відсутністю фінансового розуміння, може бути неможливо виправити. Те саме стосується і актів, що створюють конфлікт у сім’ї, надаючи перевагу одним членам перед іншими.
Найгірше, що, потрапляючи в чужі руки, POA може створити справжню “ліцензію на крадіжку”, надаючи своєму агенту доступ до ваших банківських рахунків та можливість витрачати ваші гроші та вживати багато інших неправомірних дій.
Діти мають різні характери, навички та обставини, і розумний вибір дітей як агентів та наданих їм повноважень може уникнути цих небезпек. Хороша новина полягає в тому, що ви можете мати декілька POA, що називають окремих агентів, і налаштовувати їх відповідно до набору навичок, темпераменту та здатності кожної дитини діяти від вашого імені.
Враховуючи ці три ключові фактори, вибираючи, якій дитині ви хочете надати важливі повноваження згідно з ПДВ:
- Довіра : Це єдина найважливіша риса будь-якого агента, зазначеного в рамках POA. Це включає не просто чесність, а й надійність у виконанні завдань, які потребують регулярної уваги, починаючи від управління інвестиційним портфелем і закінчуючи оплатою рахунків та старанності у виконанні своїх побажань.
- Здібності кожної дитини : Специфічні здібності різних дітей можуть зробити їх найбільш придатними для того, щоб взяти на себе певні ролі в управлінні вашими фінансовими справами. Ви можете використовувати “обмежені” POA, щоб надати різним дітям визначені та обмежені повноваження щодо різних аспектів ваших фінансів. Вони можуть включати наступне:
- Управління повсякденними витратами сім’ї
- Отримання доходу та оплата витрат на нерухомість
- Контроль фінансового портфеля
- Управління страхуванням та рентами
- Ведення сімейного малого бізнесу
- Кілька агентів : POA може назвати більше одного агента, який має повноваження діяти окремо, або вимагає спільних дій. Наявність двох дітей окремо уповноваженими керувати рутинними предметами може бути зручністю, якщо одне з якихось причин стає недоступним, тоді як вимагати, щоб двоє домовились про такі важливі дії, як продаж будинку, може забезпечити сімейну згоду щодо головних рішень.
Короткий огляд
Скажімо, одна дитина – зайнятий фінансовий фахівець, який живе в далекому місті, а інша працює неповний робочий день і живе зручно поруч. Ви можете мати одне замовлення на замовлення, яке називає першого, хто керує вашим інвестиційним портфелем, а інше – друге, яке керує вашими рутинними щоденними витратами та сплачує щомісячні рахунки.
Але називання кількох агентів може спричинити проблеми, якщо між ними виникають суперечки. Наприклад, якщо двоє дітей повинні діяти спільно в управлінні інвестиційним рахунком, але не погоджуються, як це зробити, він може бути ефективно заморожений. Отже, вибираючи двох дітей для спільної діяльності як агентів згідно з програмою POA, переконайтесь, що вони мають не тільки навички для виконання завдання, але й особистості для співпраці.
Ризики іменування дітей як довіреність
Помилки – і, що ще гірше, вчинення власних справ – вчинені вашим агентом можуть коштувати надзвичайно дорого. Особливо це стосується довготривалого POA, який забезпечує широкий контроль над вашими справами в той час, коли ви недієздатні.
Ви повинні бути впевнені, що агент виконуватиме Ваші вказівки, матиме можливість це робити і виконуватиме Ваші побажання навіть, незважаючи на заперечення інших членів сім’ї, якщо це буде потрібно.
Ніколи не називайте дитину вашим агентом з точки зору “справедливості”, щоб уникнути образи чи зберегти сімейну гармонію, якщо вам бракує довіри. Повноваження занадто важливі, щоб їх можна було надати інакше, як лише по суті довіри та здібностей. Остерігайтеся називати дитину своїм агентом, якщо:
- Ви відчуваєте труднощі, незграбність чи опір, коли пояснюєте дитині обов’язки, які ви повинні взяти на себе як свого агента згідно з ПДП
- Дитина може бути недоступною для виконання своїх обов’язків або бути ненадійною у виконанні своїх завдань через власні занепокоєння чи відволікання
- У дитини в анамнезі були проблеми з азартними іграми або зловживання наркотиками
- У дитини є серйозні борги або вона була безвідповідальною в управлінні власними фінансами та справами
- Дитина бере участь у внутрішньосімейних конфліктах, які можуть призвести до використання повноважень, отриманих згідно з ПДК, на користь одних членів сім’ї над іншими
Загальні ризики при призначенні POA
Слід пам’ятати про небезпеку крадіжки та самообслуговування, яку створює POA, навіть коли ваш агент є вашою власною дитиною. Щоб мінімізувати ризик такої неправомірної дії, окрім вищезазначених кроків, попросіть, щоб ваш агент з питань замовлення (ППА) періодично повідомляв про всі дії сторонній учасник, наприклад, бухгалтера сім’ї чи адвоката. Іншими словами, “довіряй, але перевіряй”. Дієвий адвокат може скласти проект вашої заявки на замовлення, щоб включити ці гарантії до законодавства вашої держави.
У міру зміни сімейних обставин періодично переглядайте та оновлюйте створені вами ПЗ. Ви можете відкликати платіжний замовлення, просто написавши лист, який чітко його ідентифікує та зазначив, що ви його відкликаєте, і доставив лист своєму колишньому агентові. (Деякі штати вимагають нотаріального посвідчення такого листа.) Хорошою ідеєю буде також надіслати копії третім особам, з якими агент міг діяти від вашого імені. Потім створіть новий POA та доставіть його своєму новому вибору агента.
Довіреність може надати вам як зручності і захисту, надаючи довірена індивідуальне законне право діяти від вашого імені і в своїх інтересах. Дорослі діти, які цілком довіряють і здатні виконати ваші побажання, можуть зробити найкращого агента згідно з вашим замовленням на замовлення. Але не називайте людину агентом просто тому, що вона є вашою дитиною. Будьте впевнені, що ваш агент є надійним і здатним на першу вимогу, кого б ви не називали.
Підготовка довіреності батьків
Якщо в цій ситуації ви є дитиною на відміну від батьків, ви стикаєтесь з різними наборами перешкод.
Батьки часто неохоче надають іншим владу над своїми справами. Більше того, POA застосовується до осіб, а не до пар, тому проблема полягає в тому, щоб переконати кожного з батьків створити POA. Якщо у вас є батько, який не хоче цього робити, спробуйте переконати наступні ідеї.
Попередити про небезпеку відсутності ПЗ. Якщо батько стає недієздатним і не може керувати своїми справами без наявності ПЗП, що дозволяє вказаному агенту втрутитися і зробити це, тоді ніхто не може мати законного права на це. Наприклад, ніхто не може мати права брати розподіли IRA, необхідні батькам для отримання доходу, або позичати кошти для оплати медичних рахунків або мати справу з податковою службою щодо податків батьків.
Тоді потрібно буде звернутися до суду з проханням бути призначеним консерватором або опікуном батьків, що може виявитися дорогим і повільним – і може бути оскарженим, що спричинить сімейні конфлікти.
Запропонуйте індивідуальні замовлення на замовлення для своїх потреб. Існує багато різних видів POA, і людина може мати більше одного. У той час як загальний POA дозволяє агенту діяти за повноваженнями творця POA у всіх питаннях, спеціальний POA може обмежити ці повноваження певним предметом, таким як управління інвестиційним рахунком, або обмеженим періодом часу, наприклад, творець POA подорожує за кордон.
Переконайте своїх батьків, створивши один або декілька замовлень на відповідність вимогам батьків.
Почніть з малого
Ви можете почати з того, що запропонуєте спеціальний POA, який буде використовуватися лише для того, щоб забезпечити зручність, яку оцінить батько, – наприклад, такий, який дозволяє вам підготувати та подати податкову декларацію батьків та керувати справами батьків з IRS. Батьки, які отримують вигоду від одного POA, швидше за все стануть відкритими для використання інших.
Звернення до них
Попросіть батьків створити POA заради всіх членів сім’ї, включаючи дітей та онуків, яким можуть заподіяти шкоду ускладнення та витрати, які виникають, якщо батько недієздатний без тривалого POA для управління справами батьків.
Майте запобіжні заходи
Творець POA може і повинен бути стурбований ризиком того, що агент зловживатиме повноваженнями, отриманими відповідно до нього. Щоб застрахуватись від цього, вимагаючи від POA вимагати, щоб агент періодично повідомляв про всі вжиті дії довіреній третій стороні, з якою домовляються члени сім’ї, наприклад, адвокату або бухгалтеру сім’ї. Або попросіть назвати двох агентів і вимагати, щоб вони домовлялися про основні операції, такі як продаж будинку.
Приєднуйтесь до них
Особи будь-якого віку отримують цінний захист від довговічного замовлення на замовлення, оскільки людина може несподівано втратити працездатність на будь-якому етапі життя. Одним із способів заохотити батьків, які не хочуть створювати тривалий POA, є створення такого для себе та прохання батьків приєднатися до вас, роблячи те саме.
Зверніться до довірених радників
Довірені професійні радники, такі як юрист, бухгалтер та лікар, можуть допомогти переконати батьків у мудрості та необхідності прийняття POA.
Одержання POA від батьків може надати цінні переваги як їм, так і всій родині. Якщо вони неохоче надають широкі повноваження відразу, ви все одно зможете переконати їх робити це поступово. Але не зволікайте, інакше це може мати дорогі наслідки.
Людина повинна бути розумово компетентною для створення довіреності. Як тільки батько втрачає здатність керувати своїми справами, стає занадто пізно, і, можливо, буде необхідним судовий розгляд.
Особливі міркування
Існує багато вагомих причин скласти довіреність, оскільки це гарантує, що хтось буде стежити за вашими фінансовими справами, якщо ви втратите працездатність. Вам слід вибрати довіреного члена сім’ї, перевіреного друга або авторитетного та чесного професіонала.
Однак пам’ятайте, що підписання довіреності, яка надає агенту широкі повноваження, дуже нагадує підписання бланкового чека – тож переконайтесь, що ви правильно вибираєте та розумієте закони, які стосуються документа.
Питання що часто задаються
Що робить наявність довіреності?
Довіреність (POA) – це юридичний статус, який надається комусь, що дозволяє їм діяти від вашого імені. Особа, якій надається POA, може мати широкі або вузькі юридичні повноваження, залежно від того, як це прописано в документі POA, приймати юридичні рішення щодо власності, фінансів чи медичних приписів.
Чи може хтось із довіреністю робити що завгодно?
Ні. Сфера юридичних повноважень, наданих POA, викладається після її встановлення. Крім того, особа, якій надано довіреність, має юридичний довірчий обов’язок приймати рішення, що відповідають найкращим інтересам особи, яку вона представляє.
Що таке довговічна довіреність?
Робити “довговічну” довіреність означає, що вона залишається чинною, навіть якщо особа, яку вони представляють, втрачає розумову чи фізичну недієздатність. Наприклад, якщо клієнт перебуває в комі або страждає амнезією. Міцна довіреність, однак, не діє після смерті клієнта. Якщо довіреність не визначена як довговічна, якщо особа стає розумово недієздатною, повноваження анулюються.
Як я можу відкликати довіреність, яку я передав комусь?
Довіреність може бути припинена, якщо ви її прямо відкликаєте. Він також може мати встановлену дату припинення або тривалість часу, протягом якого він діє. Якщо ви станете психічно недієздатним, це також припиниться, якщо це не тривала довіреність. Якщо ти помреш, усі довіреності припиняються.
Кого я можу назвати, щоб мати довіреність?
Ви можете технічно назвати будь-кого, хто має ППА, якщо це робиться за вашим вільним бажанням і ви є розумово компетентними. Це має бути хтось, хто заслуговує довіри та здатний, наприклад, чоловік / дружина, близький член родини чи друг. Ви також можете призначити свого адвоката для отримання POA.