Шахрайство з цінними паперами

Що таке шахрайство з цінними паперами?

Шахрайство з цінними паперами, яке також називають шахрайством з акціями чи інвестиціями, є одним із видів серйозних  злочинів,  які можуть бути вчинені у різних формах, але в першу чергу передбачають неправдиву інформацію, яку інвестори використовують для прийняття рішень.

Винуватцем шахрайства може бути фізична особа, наприклад, біржовий брокер. Або це може бути така організація, як брокерська фірма, корпорація чи інвестиційний банк. Незалежні особи також можуть вчинити такий тип шахрайства за допомогою таких схем, як торгівля інсайдерами.

Розуміння шахрайства з цінними паперами

Федеральне бюро розслідувань (ФБР) описує шахрайство з цінними паперами як злочинну діяльність, яка може включати шахрайство з високими доходами, схеми Понці, схеми пірамід, розширені схеми плати, шахрайство з іноземною валютою, розкрадання брокерів, шахрайство, пов’язане з хедж-фондами, та торгівлю в кінці дня.  У багатьох випадках шахрай намагається обдурити інвесторів шляхом  викривлення інформації  та якимось чином маніпулювати фінансовими ринками.

Цей злочин включає надання неправдивої інформації, приховування ключової інформації, надання поганих порад та пропонування внутрішньої інформації або дії з ними.

Види шахрайства з цінними паперами

Шахрайство з цінними паперами набуває різних форм. Насправді методів, які використовуються для обману інвесторів неправдивою інформацією, бракує. Наприклад, шахрайство з інвестиціями з високим доходом може забезпечити гарантію високих показників прибутковості, в той час як вони стверджують, що ризику практично немає. Самі інвестиції можуть бути в товари, цінні папери, нерухомість та інші категорії. Схеми авансових платежів можуть слідувати більш витонченій стратегії, коли шахрай переконує своїх цілей передати їм невеликі суми грошей, які, як обіцяють, приведуть до більшої віддачі.

Іноді гроші просять покрити збори за обробку та податки для коштів, які нібито очікують на їх виплату. Схеми Понці та піраміди, як правило, залучають кошти, що надаються новими інвесторами, щоб виплатити прибутки, які були обіцяні попереднім інвесторам, які потрапили в угоду. Такі схеми вимагають від шахраїв постійно вербувати все більше і більше жертв, щоб якомога довше зберігати підстав.

Одним із нових видів шахрайства з цінними паперами є Інтернет-шахрайство. Цей тип схеми також називають схемою ” насоса і скидання “, коли люди використовують чати та форуми для розповсюдження неправдивої або шахрайської інформації про запаси. Намір полягає у примусовому збільшенні ціни на ці запаси – насос, а потім, як тільки ціна досягне певного рівня, вони продають їх – звалище.

ФБР попереджає, що шахрайство у сфері безпеки часто відзначається небажаними пропозиціями та тактикою продажу тиску з боку шахраїв, а також вимогами щодо особистої інформації, такої як дані кредитної картки та номери соціального страхування.  Комісія з цінних паперів та бірж (SEC), ФБР та інші федеральні та державні органи розслідують заяви про шахрайство з цінними паперами. За злочин можуть бути передбачені як кримінальні, так і цивільні покарання, що призведе до позбавлення волі та штрафу.

Приклад шахрайства з цінними паперами

Деякі розповсюджені типи шахрайства з цінними паперами включають маніпулювання цінами на акції, лежачи на деклараціях SEC та вчинення шахрайства в бухгалтерському обліку.Відомими прикладами шахрайства з цінними паперами є скандалиEnron,  Tyco,  Adelphia, та WorldCom.

Іншим поширеним прикладом є схема накачування та скидання. Тут погані актори намагаються маніпулювати ціною акцій задля власної вигоди, поширюючи неправдиву інформацію, часто через Інтернет або інформаційний бюлетень, а потім виходячи зі своєї позиції після того, як на цю неправдиву інформацію вплинули не підозрюючі інвестори. Наприклад, протягом літніх місяців запасів, наведених нижче, було започатковано схему насосів та скидів із використанням шахрайства з “неправильним номером”. Повідомлення було залишено на автовідповідачах жертв, які говорили про гарячу підказку, і побудовано таким чином, щоб жертва думала, що повідомлення було нещасним випадком.

Як видно з наведеного вище діаграму, ціна зросла приблизно з 0,30 до майже 1,00 доларів США, що зросло більш ніж на 200% за тижневий період. Це різке збільшення спостерігалося разом із не менш значним збільшенням обсягу. Акції мали  середній щоденний обсяг торгів  до зростання ціни менше ніж 250 000, але під час афери акції торгували майже до мільйона акцій протягом декількох торгових днів. Нічого не підозрюючий інвестор купив би акції приблизно за 1 долар. Як видно вище, він впав приблизно до 0,20 дол. США, що на 80% знизилось у ціні для тих нещасних інвесторів.