Іспит серії 66
Що таке Серія 66?
Серія 66 – це іспит та ліцензія, які призначені для кваліфікації фізичних осіб як представників інвестиційних радників або агентів з цінних паперів. Серія 66, також відома як Єдина комбінована експертиза державного права, охоплює теми, що стосуються надання інвестиційних консультацій та здійснення операцій з цінними паперами для клієнтів.
Станом на грудень 2018 року Північноамериканська асоціація адміністраторів цінних паперів (NASAA), яка створює іспит Series 66, оновила свої запитання через нещодавні зміни в податковому кодексі. Питання з використанням податкового кодексу 2018 року були опубліковані в січні 2019 року.
Розуміння серії 66
Сертифікація Series 66 була розроблена NASAA на основі запитів галузі. Іспит здійснюється Органом регулювання фінансової галузі (FINRA), який також відповідає за обробку та розповсюдження результатів тестів. Іспит FINRA Series 7 є необхідним умовою Series 66, що означає, що його потрібно успішно скласти разом із Series 66, перш ніж кандидат може подати заявку на реєстрацію в штаті.
Немає порядку, в якому потрібно брати Серії 7 та Серії 66. Особи, які склали Серію 7, можуть складати Серію 66, щоб уникнути необхідності складати складніший іспит Серії 65.
Ключові винос
- Особи, які хочуть стати представниками інвестиційних радників або агентами з цінних паперів, повинні скласти іспити Series 66 та Series 7.
- На іспиті Series 66 налічується 100 питань із декількома варіантами, які набираються, і кандидат повинен правильно відповісти на 73 із цих питань, щоб скласти.
- Комплексний іспит охоплює такі теми, як економічні фактори, характеристики інвестиційних механізмів, стратегії рекомендацій щодо інвестування клієнта / замовника та закони та нормативні акти.
Серія 66 Структура іспиту
Зміст іспиту Серії 66 включає 100 запитань із декількома варіантами, які підраховуються, та 10 запитань перед тестуванням, які не набрали. Кандидати мають максимум 150 хвилин для завершення іспиту.
Щоб отримати прохідний бал, кандидат повинен правильно відповісти на 73 із 100 набраних питань. Адміністратор іспиту надає електронні калькулятори для використання кандидатами, і це єдині калькулятори, дозволені в залі для іспитів. До послуг гостей маркер для сухого стирання та дошка.
Короткий огляд
Суворі покарання накладаються на кожного, кого спіймали на обмані чи спробі обману на іспиті серії 66.
Жодні навчальні та довідкові матеріали будь-якого виду в кабінеті іспитів не допускаються, і за тих, кого спіймали на шахрайстві або намагалися обдурити, передбачаються суворі покарання. Роботодавець фізичної особи може зареєструвати кандидата на іспит, подавши форму U4 або форму U-10 та сплативши плату за іспит у розмірі 165 доларів США. Інформаційна сторінка FINRA Series 66 містить додаткові відомості.
Серія 66 Зміст іспиту
NASAA оновлює інформацію про вміст іспиту та розміщує його в Інтернеті. Станом на березень 2019 року екзаменаційні питання розподіляються таким чином:
- Економічні фактори та ділова інформація (5%): Цей розділ включає п’ять питань щодо фінансової звітності (наприклад, фінансові коефіцієнти, подання SEC та річні звіти), кількісні методи (такі як внутрішня норма прибутковості та чиста теперішня вартість) та типи ризик (наприклад, ринковий, процентна ставка, інфляція, політичний, ліквідний та інші ризики).
- Характеристики інвестиційного механізму (20%): 20 питань у цьому розділі включають, але не обмежуючись ними: методи, що використовуються для оцінки цінних паперів із фіксованим доходом, типи та характеристики похідних цінних паперів, альтернативні інвестиції та страхові продукти.
- Рекомендації та стратегії щодо інвестування клієнтів / клієнтів (30%): 30 питань у цьому розділі включають, але не обмежуючись ними: типи клієнтів (включаючи приватних осіб, підприємства та трасти та маєтки), профілювання клієнтів (включаючи фінансові цілі, поточні фінансові статус та толерантність до ризиків), теорія ринку капіталу, стратегії управління портфелем, податкові міркування, планування виходу на пенсію, торгові рахунки та вимірювання ефективності.
- Закони, положення та керівні принципи, включаючи заборону на неетичну ділову практику (45%): Цей розділ включає 45 питань про закони про державні та федеральні цінні папери, а також відповідні норми та норми, етичну практику та довірчі зобов’язання.