Серія 7
Іспит серії 7 дає ліцензію власнику на продаж усіх видів цінних паперів, крім товарів та ф’ючерсів.Формально відомий як Генеральний кваліфікаційний іспит представника цінних паперів, іспит серії 7 та його ліцензування адмініструється Органом регулювання фінансової галузі (FINRA).
Біржові посередники в США повинні скласти іспит серії 7, щоб отримати ліцензію на торгівлю.Серії 7 іспит фокусується на інвестиційних ризиків, оподаткування, справедливості і боргових інструментів;упаковані цінні папери, опціони, пенсійні плани та взаємодія з клієнтами для майбутніх фахівців галузі цінних паперів. Цей іспит на вступному рівні оцінює знання кандидата основної інформації про галузь цінних паперів, включаючи концепції, що є фундаментальними для роботи в галузі.
Метою ліцензії Series 7 є встановлення рівня компетенції зареєстрованого представника або біржового посередника для роботи у галузі цінних паперів.Ліцензія Series 7 є важливою вимогою для брокера початкового рівня.Ліцензійний іспит охоплює широкий спектр фінансових термінів та тем, а також положень про цінні папери.
Ключові винос
- Серія 7 – це іспит та ліцензія, що дає право власнику продавати всі види цінних паперів, крім товарів та ф’ючерсів.
- Іспит серії 7 охоплює теми інвестиційного ризику, оподаткування, пайових та боргових інструментів, упакованих цінних паперів, опціонів та пенсійних планів.1
- Метою ліцензії Series 7 є встановлення рівня компетенції зареєстрованих представників у галузі цінних паперів.
Кандидати, які склали іспит серії 7, можуть торгувати багатьма цінними паперами, такими як акції, пайові фонди, опціони, муніципальні цінні папери та змінні контракти.Ліцензія Series 7 не охоплює продаж нерухомості чи продуктів страхування життя. На додаток до отримання ліцензії Series 7, багато штатів вимагають, щоб зареєстровані представники склали іспит Series 63, який також називають іспитом з питань державного права Єдиного агента з цінних паперів.3
Серія 7 Вимоги
З 1 жовтня 2018 року кандидати серії 7 повинні складатиіспит з основ цінних паперів (SIE) перед тим, якскладати серію 7. Згідно з FINRA, SIE є вступним іспитом, який “оцінює знання кандидата з основних Інформація про галузь цінних паперів, включаючи такі поняття, що є фундаментальними для роботи в галузі, такі як види продукції та їх ризики; структура ринків цінних паперів, регуляторні органи та їх функції; а також заборонені практики “.Якщо вам потрібна додаткова інформація про SIE, докладніші відомості про зміст іспиту SIE FINRA містять докладнішу інформацію.
Кандидати, які хочуть скласти іспит Series 7, повинні бути спонсоровані фірмою-членом FINRA, а FINRA має інші вимоги щодо участі у Series 7.Фірма повинна подати форму U4 (уніфікована заявка на реєстрацію або передачу індустрії цінних паперів) для того, щоб кандидат був зареєстрований на іспит з ліцензування. FINRA регулює діяльність фірм, що займаються цінними паперами, та зареєстрованих брокерів, гарантуючи, що кожен, хто продає продукцію з цінних паперів, проходить кваліфікацію та тестування.
Короткий огляд
Кандидати, які хочуть скласти іспит Series 7, повинні бути спонсоровані фірмою-членом FINRA, а FINRA має інші вимоги щодо участі у Series 7.
Структура іспиту серії 7
Серія 7 структурована таким чином:
- Шукає бізнес для брокера-дилера у клієнтів та потенційних клієнтів: 9 питань
- Відкриває рахунки після отримання та оцінки фінансового профілю та цілей інвестицій клієнтів: 11 питань
- Надає клієнтам інформацію про інвестиції, робить відповідні рекомендації, передає активи та веде відповідну документацію: 91 запитання
- Отримує та перевіряє Інструкції та угоди про закупівлю та продаж клієнтів;Процеси, завершення та підтвердження операцій: 14 питань
Іспит Series 7 містить 125 запитань із множинним вибором, триває 225 хвилин і коштує 245 доларів.Прохідний бал – 72%.
До 1 жовтня 2018 року іспит серії 7 містив 250 запитань, що охоплювали п’ять основних функцій роботи. Тривалість іспиту становила шість годин, не мала передумов і коштувала 305 доларів. Для проходження потрібно було набрати 72% балів.
FINRA не надає кандидатам жодного фізичного сертифіката як доказ закінчення іспиту.Поточні або потенційні роботодавці, які хочуть переглянути підтвердження про закінчення, повинні отримати доступ до цієї інформації через Центральний депозитарій FINRA (CRD).
Завершення іспиту Series 7 є необхідною умовою для отримання багатьох інших ліцензій на цінні папери, таких як Series 24, що дозволяє кандидату контролювати та керувати брокерською діяльністю.