Серія 63
Що таке Серія 63?
Серія 63 – це іспит з цінних паперів та ліцензія, що дає право власнику вимагати замовлення на будь-який тип цінних паперів у певному штаті. Щоб отримати ліцензію серії 63, заявник повинен скласти іспит та володіти знаннями етичної практики та фідуціарних зобов’язань.
Ключові винос
- Кандидати на ліцензію Series 63 повинні скласти іспит та володіти знаннями етичної практики та фідуціарних зобов’язань.
- Більшість штатів США вимагають від усіх потенційних зареєстрованих представників скласти іспит, який охоплює принципи державного регулювання цінних паперів та правила, що забороняють нечесну або неетичну практику.
- Колорадо, Флорида, Луїзіана, Меріленд, Огайо, округ Колумбія та Пуерто-Рико не потребують серії 63.
Розуміння серії 63
Станом на грудень 2018 року Північноамериканська асоціація адміністраторів цінних паперів (NASAA), яка створює іспит Series 63, оновила свої запитання у світлі нещодавніх змін до податкового кодексу. Питання, засновані на податковому кодексі 2018 року, були поступово скасовані в січні 2019 року. Також було оновлено питання для іспитів Series 65 та Series 66.
Series 63 (офіційно відомий як Uniform Securities Agent State Law Examination) – це зареєстрований іспит, який вимагається від усіх потенційних зареєстрованих представників у більшості штатів США. Однак Колорадо, округ Колумбія, Флорида, Луїзіана, Меріленд, Огайо та Пуерто-Рико не потребують серії 63.
Іспит був розроблений, щоб кваліфікувати кандидатів, які хочуть працювати у галузі цінних паперів у штаті та продавати такі інвестиційні продукти, як пайові фонди, змінні ануїтети та пайові інвестиційні фонди. Іспит охоплює принципи державного регулювання цінних паперів. Кожна держава має свої власні норми щодо цінних паперів, які називаються законами про блакитне небо, які були розроблені для регулювання продажу цінних паперів.
Короткий огляд
Агенти повинні придбати ліцензію Series 63, на додаток до ліцензії Series 7 або Series 6, на продаж цінних паперів.
Вимоги до серії 63
Формат іспиту
Орган регулювання фінансової галузі (FINRA) здійснює іспит Series 63. На іспиті є 60 питань із множинним вибором. Прохідний бал – 72% або 43 із 60 питань. Кандидат повинен скласти іспит протягом відведеного часу 75 хвилин. Станом на березень 2020 року складання іспиту коштує 135 доларів.
Північноамериканська асоціація адміністраторів цінних паперів (NASAA) розробила іспит разом із представниками галузі цінних паперів. Кандидати на іспит повинні бути ознайомлені з Єдиним законом про цінні папери 1956 року та Положенням про політику та Типовими правилами NASAA. Серія 63 – це іспит початкового рівня; немає вимог до іспиту після заповнення форми U-10.
Теми іспиту
Іспит серії 63 охоплює принципи державного регулювання цінних паперів та правила, що забороняють нечесну або неетичну практику. Близько 45% запитань стосуються нормативних актів, 10% – адміністративних положень, 20% – спілкування з клієнтами та 25% – етичної практики та ділових зобов’язань.
Теми на іспиті включають реєстрацію різних осіб та цінних паперів, а також довірчу відповідальність за кошти клієнтів та цінні папери. Докладніше див. У Тестових специфікаціях NASSA.
Успішне складання Series 7 та Series 6, але не 63. Для продажу цінних паперів брокери-дилери повинні отримати ліцензію Series 63, а також Series 7 або Серія 6.