Серія 6
Що таке Серія 6?
Серія 6 - це ліцензія на цінні папери, що дає право власнику зареєструватися як представник компанії та продавати певні види пайових фондів, змінну ренту та страхування. Власники ліцензії Series 6 не мають права продавати корпоративні або муніципальні цінні папери, програми прямої участі та опціони. За допомогою серії 6 людина може купувати або продавати певні типи пайових фондів, змінне страхування життя, цінні папери муніципальних фондів, змінні ануїтети та пайові інвестиційні фонди.
Ключові винос
- Серія 6 - це ліцензія на цінні папери, що дає право власнику зареєструватися як представник компанії та продавати певні види пайових фондів, змінну ренту та страхування.
- Кандидати повинні скласти іспит Series 6, щоб отримати ліцензію Series 6, а іспит Securities Industry Essentials (SIE) є основним умовою іспиту Series 6.
- Для складання іспиту кандидати повинні бути спонсоровані членом FINRA або саморегульованою організацією (СРО).
- Іспити серії 6 традиційно здавалися особисто в тестових центрах, але FINRA почала пропонувати їх в Інтернеті під час пандемії коронавірусу.
- Найбільшим недоліком ліцензії серії 6 є те, що власники не мають права продавати фонди, що торгуються на біржі (ETF).
Розуміння серії 6
Серія 6 - це ліцензія, яку вимагають професіонали у галузі фінансових послуг. Робочі місця, що використовують ліцензію Series 6, включають фінансових радників, спеціалістів з пенсійного плану, інвестиційних радників та приватних банкірів. Для того, щоб отримати ліцензію на серію 6, кандидати повинні скласти іспит на інвестиційну компанію / товари зі змінними контрактами (серія 6). Securities Industry Основи (SIE) іспит є corequisite для іспиту Series 6. SIE не вимагає твердого спонсорства.
Орган регулювання фінансової галузі (FINRA) здійснює іспит серії 6. Він охоплює такі теми, як пайові фонди, змінні ануїтети, цінні папери, податкові норми, пенсійні плани та страхові продукти. Прохідна оцінка досягається шляхом правильної відповіді принаймні на 35 із 50 питань протягом 90 хвилин. П’ять додаткових запитань не отримали загальної оцінки за 55 питань. Тест коштує 40 доларів США, і його вводять через комп’ютер без довідкових матеріалів.
Традиційно кандидати складали іспити серії 6 особисто в тестових центрах Prometric.Однак FINRA почала пропонувати тести, включаючи іспит серії 6, в Інтернеті під час пандемії коронавірусу. Prometric також проводив онлайн-тести.Однак кандидати або їхні роботодавці повинні були встановлювати на свої комп’ютери спеціалізоване програмне забезпечення та забезпечувати камери. Однак, зауважте, що Серія 6 закінчується через два роки після працевлаштування, якщо за особливих обставин таке військове розміщення не відбулось.
Короткий огляд
Наявність онлайнових та офлайн-версій іспиту Series 6 була обмежена під час частин пандемії коронавірусу. Це робило надзвичайно важливим зареєструватися для здачі іспиту якомога заздалегідь.
Переваги та недоліки серії 6
Іспит серії 6 часто порівнюють з іспитом серії 7. Серія 6 коштує значно менше грошей і має коротший тест, що охоплює менше матеріалу. Однак ліцензія Series 6 – це все, що потрібно деяким фінансовим радникам, інвестиційним радникам та пенсіонерам. Таким радникам може знадобитися ліцензія серії 6, якщо вони просто продають страховку, ренту та певні типи пайових фондів, а не окремі акції.
Найбільшим недоліком серії 6 є те, що власники не мають права продавати біржові фонди (ETF) або акції та облігації, оскільки вони вважаються корпоративними цінними паперами. Це є суттєвим недоліком, оскільки ETF, як правило, пропонують нижчі комісії та все частіше замінюють взаємні фонди як переважні інвестиційні засоби серед роздрібних інвесторів. Радники та планувальники виходу на пенсію, які хочуть продавати ETF, повинні отримати ліцензію Series 7, яка вимагає більш тривалого та всебічного іспиту, який коштує більше грошей.
Вимоги до серії 6
Для складання іспиту кандидати повинні бути спонсоровані членом FINRA або саморегульованою організацією (СРО). Немає необхідних умов для складання іспиту, але екзамен Securities Industry Essentials (SIE) є ключовою умовою для серії 6. До жовтня 2018 року іспит складав 100 запитань і не містив основного завдання SIE.
Отримавши прохідну оцінку, кандидати повинні зареєструватися у FINRA через свою спонсорську фірму, щоб здійснити транзакцію із санкціонованими цінними паперами. Власники серії 6 вважаються обмеженими представниками своєї спонсорської фірми. Будучи обмеженим представником, вони можуть продавати певні види пайових фондів, змінну ануїтет та змінну страховку життя.
Іспит 6 серії
Як зазначено у FINRA, іспит серії 6 охоплює чотири конкретні розділи.
- “Шукає справу для брокера-дилера від клієнтів та потенційних клієнтів”, що складає 12 запитань, що охоплюють 24% іспиту.
- “Відкриває рахунки після отримання та оцінки фінансового профілю та цілей інвестування клієнтів” – це вісім запитань – охоплюють 16% іспиту.
- “Надає споживачам інформацію про інвестиції, робить відповідні рекомендації, передає активи та веде відповідну документацію” – це половина іспиту на 25 питань, що охоплює 50% іспиту.
- “Отримує та перевіряє Інструкції щодо купівлі та продажу клієнтів; обробляє, завершує та підтверджує транзакції” – це п’ять питань, які охоплюють 10% іспиту.
Безперервна освіта
Ліцензіати повинні відповідати вимогам щодо безперервної освіти та отримувати спонсорство від зареєстрованої компанії FINRA, щоб зберегти свої ліцензії серії 6.
Програма безперервної освіти FINRA включає два елементи: регулюючий елемент та твердий елемент. З регуляторної сторони FINRA вимагає від ліцензіатів пройти комп’ютерну навчальну сесію протягом 120 днів після другої річниці реєстрації. FINRA також вимагає комп’ютерного тренінгу кожні три роки після цього. Елемент фірми вимагає від посередників-дилерів розробити та підтримувати програму безперервної освіти.